#涉及被公安司法机关进行司法冻结的个人银行账户 #国家反诈中心热心警官教科书式传授

#涉及被公安司法机关进行司法冻结的个人银行账户 #国家反诈中心热心警官教科书式传授 #关于具体被冻结银行账户进行解冻所需的操作规程及注意事项 1、针对银行风控冻结 带上身份证，银行卡去开户行沟通，并提交相关的流水对账证明，如果有涉及到公安部分政策指令的，还得去本地公安部门配合调查。如果触发反诈中心模控的，还得填写反诈要求的反欺诈申请表，通过审核才能解冻。 2、应付公安司法冻结。 先观察3天。看看临时止付有没有变成正式冻结（续冻半年）。如果转为正式冻结的，第一时间到开户行，查询冻结该卡的公安单位名称，案件编号和负责该案件的民警姓名。然后跟负责民警取得联系，了解冻卡原因，并配合民警的调查。在核实你本身没有违法违纪的行为存在后，会对你的账户进行解冻处理。 （在公安司法冻结的处理过程中，也会因为自己用卡行为的不同，而带来不同的后果） 解冻过程中可能遇到的困难 1、倘若你曾经用自己的卡进行违法操作，例如常见的卖卡，出借卡，跑分，财务转账，刷单，贷款刷流水等，帮助犯罪分子洗钱的行为，那要想解冻就变得非常困难了。而且，这个时候你首要考虑的，可能不是银行卡解冻的问题，而是是否会受到刑事处罚。 一般情况下，哪怕你的行为达不到刑事案件定罪的标准，也可以按照“网络安全法”对你进行行政拘留和罚款的，而且金融惩戒也随之而来。 如果达到刑事案件定罪起点的，还可能会以“帮信罪”“掩饰隐瞒非法所得罪”等被提起公诉。 2、没有犯罪行为而被司法冻结，自己是在不知情的情况下收到的赃款。比如外贸生意往来，虚拟货币交易时收到赃款，可以向公安澄清，提供相关的流水证明，等待公安解冻。 3、本身有网赌行为，在网赌充提款过程中收到赃款被冻结。这个情况很特别，处理的好不用拘留和惩戒还能解冻，处理不好会被行政拘留和金融惩戒。（后续会专文讲述） 4、炒外汇被冻卡。虽然不会被拘留，但是很有可能被罚款，罚款力度还不小，所以因为这种情况被冻卡需要解冻的话要慎重。 那么，公安给你解除了司法冻结了，是不是就解决完问题了呢？现实情况是未必。 公安之前已经把你列入了一级或者二级涉案账户黑名单了，这个记录，不光在涉案银行，在整个人行系统都能看到，只有涉案银行给你解除限制不够，别的银行可能还是会拒绝你。 这时，就要让异地帮公安把解除管控的材料移交反诈中心，只有反诈中心把涉案管控名单解除了，才不会关联影响到名下其他实名办理的银行账户

#银行卡冻结怎么办 #网友亲身经历

#银行卡冻结怎么办 #网友亲身经历 今天有网友投稿问 银行卡被冻结后 余额是负数 问题，小编有幸和一个好朋友聊过，他当时亲自去过反诈中心，去解冻结的卡，下面是他的一些经验 大家可以借鉴一下 当时 小编的朋友银行卡被冻结 里面余额11万多，一张4万多 ，是被本地的反诈中心冻结的，知道冻结以后 直接去找了个查档， 查到冻结原因是 因为某会员赌博输了钱报案了，涉案金额大概5000元。然后他知道是赌博资金而且才5000并不慌，也是听说半年有可能会解冻，就放着不管了，半年后一张卡自己解开了另一张11万多的卡并没有解冻，他 就去了冻结机关 (哪里冻结去哪里解冻，冻结机关是让银行查的 ） 到了当地反诈中心，就是让你提供半年流水，其实我朋友这个他心里清楚 只是进了赌博资金 ，有心理准备 大不了承认自己网赌，由于他当时在交易所也卖过U 所以他说的死他卖U 的钱。 到了反诈中心肯定是会何种问，比如你这钱谁给你打的 为什么要给你打这笔钱。最后吧就是他说他不知情，然后就是这个钱 是卖U 卖的，并不知道是怎么回事 ，反诈中心还是会难为人 不给轻易解冻 这个时候我朋友看都下午了，只能说我到底涉案多少钱，我愿意把涉案资金退还，当时反诈中心是5万（太黑了），我朋友心知肚明只有5000 ，直接去了公安信访，投诉，不给解冻也不让看涉案金额，后来两个单位都是互通的，就打电话过去说有人投诉你们，下午到了那里 就说让我退还5000就好了，作为什么保证金，。我朋友也就不说什么了 几千块钱能解开卡就算了， #补充一下冻结后余额负数不用管，当时他的卡冻结11万多 余额显示13万多 去解冻后一切正常 以上就是他自己的亲身经历大家可以借鉴下 1：冻结首先找查档：查冻结原因 是进了什么资金这个非常重要 2：接着就是要去银行查冻结机关 3：去冻结机关以后想好自己的理由要符合逻辑一点 4：同意退赃一般这样就可以解开了。 广告赞助 中菲速递菲律宾 信誉之最物流 中菲海运空运 布偶猫舍 种猫均为赛级布偶，纯散养家庭在菲猫舍 杏彩体育（58%佣金+2%分红/7号前必派发） 官网：xc18.xyz 免费投稿/曝光/澄清@FChengph 今日新闻频道@cctvPH

#银行卡冻结怎么办 #网友亲身经历

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【云南建行大批量银行卡被冻结】

【云南建行大批量银行卡被冻结】 不少云南网友爆料称，当地有大批量用户的建设银行卡被冻结，很多业务无法办理。 连日来，多名IP地址为云南的网友晒出自己收到的建行短信，短信内容显示：“因银行卡交易可能存在风险，为保障您的资金安全，您在我行的非柜面业务暂时无法办理，请尽快携带身份证件、开户预留手机号与不能正常使用的银行卡以及交易证明材料前往任意建行网点进行核实或联系95533咨询。” 有网友还表示，在建行办理银行卡解冻业务的人很多，排了三个多小时队。 5月10日，极目新闻记者随机咨询了建行昆明市两家支行，工作人员均证实，近几天集中来办理银行卡解冻的用户很多。而之所以对一些用户的银行卡进行分级分类管控，是为了防范网络电信诈骗。 其中一家支行工作人员告诉极目新闻记者，如果用户要解冻，需要本人带身份证、手机、银行卡等来线下柜台办理。近几天办理解冻的人比较多，一般要排三四个小时，如果不着急的话，建议过段时间错峰办理。 另一家支行工作人员则向极目新闻记者介绍，如果用户收到提示短信，可以带着银行卡和身份证到附近任一建行网点，在核实交易信息后，就可以帮助解冻，目前他们支行的排队时间大约要一个小时。该工作人员提到，最近利用银行卡进行网络诈骗的比较多，所以对账户进行了分类保护措施，导致银行卡暂时用不了。 本频道内容真假请自行判断，不负责判别真假 聊天群 : %曝光 :

宁波一网友拨打境外银行电话后，名下所有银行卡被冻结，当地派出所：已解封

宁波一网友拨打境外银行电话后，名下所有银行卡被冻结，当地派出所：已解封 4月6日，有网友在微博发帖，称自己4月4日在国内手机联系新加坡大华银行（UOB）讨论工作，因未接到96110的来电，警察立即联系上了他的宁波好友，其又接到反诈骗中心南门派出所的电话，询问他为何向0065代码地区打电话。在一番交流后，对方表示是为了防止其被电话诈骗，“我出去晚上消费发现，我名下所有银行卡（包括支付宝）都被冻结了。” 4月7日下午，红星新闻记者就致电宁波市南门派出所。一接线人员表示，已有反诈骗的专员民警与相关人员联系，同时也将此事上报至宁波市公安局海曙分局的反诈骗中心，“目前该网友的所有账号已经解封。” 而关于网友在帖子中谈到的被冻结名下所有账号，该接线人员表示，派出所是无法实现冻结（用户）账号的，“我们也需要报到分局里的反诈骗中心。对于网友的情况，派出所也正在和分局的反诈骗中心交流中。” 红星新闻记者发现，4月7日下午，近期爆料的博主已将原帖删除，对记者的私信也未回复。另外，通过搜索关键词，记者也发现，有多名网友公开表示自己也曾因未接96110的电话而被直接冻结过银行卡。 消息来源:红星新闻

#银行卡被冻结 通过卡主打印冻结文书编号信息 据此分析被冻结的银行卡涉案影响定性是否会被按头

#银行卡被冻结 通过卡主打印冻结文书编号信息 据此分析被冻结的银行卡涉案影响定性是否会被按头 被冻卡后，第一时间去银行柜台，拿到一个冻结文书编号即可，这是最重要的东西。 网赌专案组冻结一般文书编号是：参照图1 这里的治字很重要，文书编号里有：（治），一般是治安大队。 反诈属于刑侦，一般是（刑），也就是这种：参照图2 另外这种就比较严重：参照图3 这些文书编号和字是什么意思呢？ 文书编号里有：（治），一般是治安大队，这种你可以理解为现场抓赌的，网络上一般是平台数据库被叔叔端掉了，然后拉了所有清单，而你所有的提现款项均是涉赌资金，是非法资金需要追缴的。 而（刑）字这种，就是刑事案件，就是你的账户进入了涉诈资金，从而对你的账户进行侦查冻结。 这种冻结文书的两个字，前面一个是分局的意思，而括号里面的是派出所名称，所以很好分辨，也方便你自己了解到底是哪个有权机关冻结了你的账户 这些文书编号和字是什么意思呢？ 文书编号里有：（治），一般是治安大队，这种你可以理解为现场抓赌的，网络上一般是平台数据库被叔叔端掉了，然后拉了所有清单，而你所有的提现款项均是涉赌资金，是非法资金需要追缴的。 而（刑）字这种，就是刑事案件，就是你的账户进入了涉诈资金，从而对你的账户进行侦查冻结。 这种冻结文书的两个字，前面一个是分局的意思，而括号里面的是派出所名称，所以很好分辨，也方便你自己了解到底是哪个有权机关冻结了你的账户