积金局称不能靠单一标准评估基金是否物有所值 应作评估及比较
积金局称不能靠单一标准评估基金是否物有所值 应作评估及比较
积金局主席刘麦嘉轩表示,去年环球投资市场十分波动,但强积金全年仍录得3.5%的净回报,全部六类强积金基金均录得正回报。她提醒,在拣选基金时,一般有潜质带来较高回报的基金,同时亦伴随较高的投资风险。刘麦嘉轩在网志说,坊间有两类意见,包括「最紧要平」和「只问回报」,但两者同样各有盲点。她说,前一类意见认为强积金基金收费越平越好,但作投资决定时不应单看收费高低,更应衡量基金是否物有所值。后一类意见选择基金的唯一标准是基金过往的投资表现,而忽略了各类型基金的投资目标及风险程度都不一样。刘麦嘉轩说,强积金计划成员不能靠单一标准去评估基金是否物有所值,应按自己情况,再在同一类别中作评估及比较。她又说,俗称「懒人基金」的「预设投资策略」(DIS),从设计源头起致力达致物有所值。DIS自2017年4月推出,期间虽然经历反复不定的市场环境,但DIS旗下的核心累积基金平均累积净回报仍达43.4%。
2024-01-28 09:31:35