超5万元取款需预约？多家网点：属实

超5万元取款需预约？多家网点：属实 6月14日，记者走访了农业银行广州车陂支行、招商银行广州东圃支行、广发银行广州潭村支行，当记者告知有超过5万元的取款需求时，上述三家支行的大堂经理均告诉记者需要提前一个工作日预约。有大堂经理表示，预约主要是出于提前准备现金的需要。实际上，“银行取款超5万元需预约”并非新规。2022年1月26日，中国人民银行、保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会三部门联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，要求商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途，遵循大额现金管理的相关规定。有银行工作人员告诉记者，一般来说，取款2万元以下，可通过ATM机取款；取款2万-5万元，可直接到柜台提取；但5万元以上取款需提前跟网点预约，较大额度取款还需证明实际用途。不过在实际操作中，也有部分银行的标准不一样，某股份制银行有关负责人介绍，对于原则上一次性提取现金人民币20万元（含）以上的客户，才需要需提前一个工作日向取现行提出申请，如有特殊情况，在网点现金库存充足情况下，可以当天办理大额取现。另一家银行也是如此，超过20万元的取款才需要预约，5万元-20万元的取款可以直接出示身份证在柜台办理。 ... PC版： 手机版：

深圳多家银行超5万人民币取款需预约

深圳多家银行超5万人民币取款需预约 在吉林银行取款2万元需向派出所报备的新闻引发关注后，中国媒体发现，深圳多家银行规定，取款5万元（人民币，下同，9315新元）以上需要提前预约，较大额度取款也需要证明实际用途。 据《南方都市报》报道，记者星期四（6月13日）走访部分深圳银行网点了解储户取现要求，发现储户取款2万元以下，可通过ATM机取款；取款2万至5万元之间，可直接到柜台提取；取款5万元以上则需提前跟网点预约，较大额度取款也需证明实际用途。 北京银行、兴业银行、光大银行在深圳的银行网点工作人员均表示，规定取款5万元以上要提前一天预约，是避免客户临时来网点取款，而柜台出现现金不足情况，导致影响储户取款。储户在预约时留下个人信息，即可在指定时间取款。 深圳农商行某网点工作人员介绍，对于取款10万元以上的储户，银行会了解储户近期是否有大额转账记录或者评估其近期交易行为，再决定取款结果，但通常都会满足客户要求。 对于建行取款20万元以上需经手机银行预约规定，建行深圳分行有关负责人说，引导客户通过建行线上渠道办理大额现金取款预约，一般不需要提供纸质的辅助材料，由客户申报用途，银行评估取款用途是否合理后，再办理取款业务，过程高效便捷。 深圳银行业人士说，银行业金融机构可根据自身实际情况建立大额现金取款预约分级审核制度，明确客户预约关键信息，并保存预约信息。在资料审核环节，对于大额现金存款或取款数额特别巨大、或有理由怀疑有异常情况的，银行业金融机构可视情况要求客户签署真实性承诺。 有中国民众星期二（6月11日）在网上反映，在吉林省长春市一家银行取款时，被告知需要辖区派出所同意才能办理。相关银行称，取款2万元（人民币，下同，3721新元）以上需要向派出所报备并审核，以防范电信诈骗。不过，派出所对此予以否认，并称如有大额取款需求是提前向银行报备，派出所只会核实来源不明的款项。 2024年6月14日 11:48 AM

吉林银行回应“取款需派出所同意”：辖区派出所要求取款2万元以上需报备

吉林银行回应“取款需派出所同意”：辖区派出所要求取款2万元以上需报备 6月12日，吉林长春。有网友反映，其母亲在当地一家吉林银行取款，总金额不到10万元，被告知需要辖区派出所同意才行。12日涉事支行以及派出所工作人员均表示，此举是为了防范电信诈骗，防止居民被电诈。该支行所属辖区派出所工作人员表示，居民有取款需求，确实需要向银行说明用途、明细等，银行会将相关信息提交到派出所，工作人员核实后方可办理。“主要是核实卡里的钱有没有问题，防范电信诈骗，看取款用途也是防止居民被电诈。”该工作人员表示，不仅吉林银行，目前多家银行均有相关要求。

取款2万人民币要警方同意 吉林银行：此举为防电信诈骗

取款2万人民币要警方同意 吉林银行：此举为防电信诈骗 近日有居民反映，在中国吉林省长春市一家吉林银行取款时，被告知需要辖区派出所同意才能办理。吉林银行对此表示，取款2万元（人民币，下同，3721新元）以上需要向派出所报备并审核，目的是为防范电信诈骗。 据央广网报道，有网民星期二（6月11日）发布视频称，其母亲携带银行卡、身份证等证件，前往长春市吉林银行取款，被银行告知需派出所同意才能办理。 网民说，由于另一家银行存款利息较高，母亲想将吉林银行里总金额不到10万元的钱转入到另一家银行。最终，他们等了很久，在派出所审核后，才在银行窗口成功转账。 根据网民在评论区发布的汇款凭证，此事发生在吉林省长春市吉林银行长春遵义路支行。 涉事支行工作人员星期三（12日）回应此事时说，根据辖区派出所要求，取款2万元以上，需要支行工作人员向派出所报备，派出所对客户账户核实后，便可以取款。他说，这主要是为了防范电信诈骗转账以及客户被骗。 工作介绍，核实客户身份的方式有很多种，有的客户表明取款需求后，支行工作人员线上向派出所说明，公安人员线上审核通过，客户便可办理。有的客户则遇到需要派出所工作人员到支行现场处理的情况，“每位客户遇到的具体审核情况可能不同”。 涉事支行所属辖区派出所工作人员则说，居民有取款需求，确实需要向银行说明用途、明细等，银行会将相关信息提交到派出所，工作人员核实后方可办理。 工作人员说：“主要是核实卡里的钱有没有问题，防范电信诈骗，看取款用途也是防止居民被电诈”。他指出，不仅吉林银行，目前多家银行均有相关要求。 吉林银行客服则表示，目前银行内部未出具上述网民提到的相关取款规定，不过有网点应辖区派出所要求有相关规定，具体如何取款需按网点实际情况来。 此事被曝出后，在网上引发热议。不少网民认为，存款自愿、取款自由，是银行开展储蓄业务的基本原则，并质疑“为什么我的钱需要你同意才能取”。更有甚者批评“这其实是一种懒政”“不要拿防诈当借口为难百姓，滥用权力”。不过，也有网民认为此举的初衷是好的，只是过程太麻烦了。 2024年6月13日 11:45 AM

【博主发帖称银行卡在海外被盗取10万元】

【博主发帖称银行卡在海外被盗取10万元】 “我的成都银行卡在巴厘岛被盗取了近10万元，怎么办？” 近日，旅行博主龚女士称，自己的成都银行储蓄卡连续10天、被盗取了102笔款项，竟出现在巴厘岛和柬埔寨两个地方同时被取款的情况。 龚女士讲述，10月6日至10月16日，每天晚上11点左右，她的银行卡都会被分多批取走约1万元的现金。而这期间，她对此毫不知情。11月6日早上，在盗取事件发生近一个月后，因为要查看近期一笔款项，龚女士才打开了成都银行APP，发现余额少了近10万元。 “流水中出现了很多笔不明的ATM机取款记录，每天10笔左右，每笔1000元左右，连续取了10天。”龚女士称，从今年6月起，她开始生活在巴厘岛，需要使用当地的电话卡，就把国内的电话卡从手机里取出了，因此无法收到国内的短信提醒，没能及时发现。 订阅西港日记@xigang48(西港） 进群交流： @XGJBJPZ 投稿爆料：@ameng181（日不落）

#国内新闻女子银行大额取款牵出多起诈骗案，警方现场扣押上百万涉诈现金

#国内新闻 女子银行大额取款牵出多起诈骗案，警方现场扣押上百万涉诈现金 天津籍女子李某在重庆市渝北区某银行大额取款时，因其神色紧张、资金流水存在异常，银行将线索通报到渝北区发诈骗中心。 经渝北警方迅速调查，李某名下银行卡涉及9起诈骗案件，共骗取25人资金。渝北区公安分局刑侦支队联合辖区派出所第一时间出警到银行网点，将李某抓获并立案侦查，现场扣押涉诈现金1179690元。 记者月6日从渝北区公安分局了解到，该局9月24日已向5名受害人发还了约43万元受骗资金，后续将依法对其余受害者进行返还，并深挖李某背后的洗钱团伙。李某目前已被采取刑事强制措施。 李某名下银行卡涉及全国9起诈骗案件，被诈骗受害者共25人，其中5名受害人已在公安机关已报案，其余20名受害者，渝北分局已联系其向案发地公安机关报警。据了解，25名受害者被诈骗的方式有虚假投资理财、冒充客服、机票退改签、网恋诈骗等。 渝北区公安分局工作人员说，该局于9月24日向5名报案的受害人发还了受骗资金约43万元。目前嫌疑人李某已被采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中。 @naonao01