#国内新闻央行：近期将下调存款准备金率0.5个百分点

#国内新闻 央行：近期将下调存款准备金率0.5个百分点 国务院新闻办公室今天上午举行新闻发布会，中国人民银行、金融监管总局、中国证监会主要负责人介绍了金融支持经济高质量发展有关情况。多项重磅政策同时推出，加大货币政策调控强度，进一步支持经济稳增长。发布会上，中国人民银行宣布，近期将下调存款准备金率0.5个百分点，向金融市场提供长期流动性约1万亿元。

#国内新闻 8月起现金买黄金超10万元须上报！央行新规瞄准洗钱风险

#国内新闻 8月起现金买黄金超10万元须上报！央行新规瞄准洗钱风险 7月2日，中国人民银行发布《关于印发〈贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法〉的通知》，对贵金属和宝石交易中的大额现金交易作出明确规范。 根据新规，自2025年8月1日起，凡是单笔或日累计人民币10万元及以上（或等值外币）的现金交易，相关从业机构必须按照规定履行反洗钱义务，并在交易发生起5个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。 该《办法》的出台，旨在建立更为系统化、透明化的监管框架，以有效防范贵金属和宝石交易领域存在的洗钱与恐怖融资风险。 此次新规不仅涉及黄金买卖，也适用于白银、钻石、宝石等贵重物品交易，特别是以现金结算的大额交易行为。 简而言之，未来想靠“现金买金条悄悄带走”？不好意思，系统里会有记录。 点击进群东南亚一家人 频道主编：@ul111 @jb4bot

中国央行：指导商业银行配合公安精准研判涉诈账户风险

中国央行：指导商业银行配合公安精准研判涉诈账户风险 中国央行强调，央行指导商业银行和支付机构要配合公安机关精准研判涉诈账户的风险，杜绝一刀切采取风险防控措施。 中国人民银行支付结算司副司长杨青星期二（11月26日）在关于《电信网络诈骗及其关联违法犯罪联合惩戒办法》的新闻发布会上说，中国人民银行一直以来高度重视电信网络诈骗资金链精准治理工作，组织商业银行和支付机构统筹做好涉诈风险防控和优化服务工作。 根据中国公安部官网发布的文字实录，杨青说， 下一步中国人民银行将继续指导商业银行和支付机构统筹便民利民和风险防控，推进涉诈资金链的无感的精准治理，切实保护好群众的资金安全和合法权益。 惩戒办法由公安部、国家发展和改革委员会、工业和信息化部、中国人民银行联合印发，12月起施行。惩戒办法列出了银行业金融机构、非银行支付机构应当对惩戒对象落实的金融惩戒措施，其中包括限制惩戒对象名下银行账户、数字人民币钱包的非柜面出金功能；暂停为惩戒对象新开立支付账户、实名数字人民币钱包。 #中国人民银行 #诈骗 2024年11月26日 3:02 PM

#泰国资讯 央行将发布重磅新规！银行开户升至“地狱级”难度！

#泰国资讯 泰国央行将发布重磅新规！银行开户升至“地狱级”难度！ 5月23日，据泰媒消息，泰国央行（BoT）支付系统监管及金融消费者保护部门负责人助理达娜妮女士透露，鉴于近日泰国国家警察总署总督察塔猜举行的关于银行员工协助电信诈骗团伙非法开设银行账户的情况，且还可能扩展至其他更多参与者。 对此，泰国央行已责令该银行紧急调查此事并做出详细解释，因为按照央行的要求，外国人在泰开设账户需要对身份信息进行严格的审查。同时，若发现银行员工有此类不法行为，银行方面必须进行严厉处罚。目前央行及泰国反洗钱办正在进行联合调查，后续将依法采取法律行动。 此外，为了预防民众成为诈骗受害者，泰国央行正在制定一项“数字欺诈管理/Digital Fraud Management”指南，涵盖了客户信息了解和客户情况核查程序。要求银行对开户申请人提供的文件资料以外的其他信息进行核实检查，如通过反洗钱办的数据库查验姓名，并评估开户后被用于非法行为的风险。 不仅如此，还包括按照客户的风险等级进行分组管理（Customer Profiling），并对不同的组采取合适的风险管理，如限制单日交易额、降低新开账户人脸识别取款上限等，预计调整后的标准将会在6月正式实施。 订阅全网大事件曝光(吃瓜)↓ t.me/+lp_gSH_0qthmOWNh 投稿爆料/广告投放：@BG12288

央行表态比特币等虚拟币非法币 其交易纯属投机炒作

央行表态比特币等虚拟币非法币 其交易纯属投机炒作 8月27日，在2021年“金融知识普及月金融知识进万家争做理性投资者争做金融好网民”活动媒体吹风会上，中国人民银行金融消费权益保护局副局长尹优平表示，比特币等虚拟币不是法定货币，也没有实际的价值支撑，相关交易纯属投机炒作，百姓要增强风险意识，自觉远离，保护好自己的“钱袋子”。 尹优平表示，作为处置非法集资部际联席会议成员单位，人民银行积极配合牵头部门银保监会，从制度建设、监测预警、打击处置、宣传教育等多个方面做了大量工作，坚决打击以“虚拟货币”、“区块链”名义开展的非法集资活动。下一步，人民银行将建立常态化的工作机制，保持高压态势，持续打击相关交易炒作活动。

#行业重磅通知#央行：8月1日起现金买金超10万元需上报

#行业重磅通知#央行：8月1日起现金买金超10万元需上报 近日，中国人民银行发布“中国人民银行关于印发《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》的通知（银发〔2025〕124号）”（以下简称《办法》）。 其中提到，从业机构开展人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易的，应当根据《办法》规定履行反洗钱义务。客户单笔或者日累计金额人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易，从业机构应当勤勉尽责，遵循“了解你的客户”原则，根据客户特征和交易活动的性质、洗钱风险状况，开展客户尽职调查。 客户单笔或者日累计金额人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易的，从业机构应当按照规定在交易发生之日起5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。《办法》自2025年8月1日起施行。