严格投资者适当性管理,第三方基金代销主动破局

严格投资者适当性管理,第三方基金代销主动破局 2023 年国内公募基金迎来历史性变化,当年 6 月末,银行理财产品存续规模为 25.34 万亿元,公募基金资产净值合计达到 27.69 万亿元,公募基金规模超越银行理财产品存续规模,成为国内资管行业 “领头羊”。 然而,深入大众理财生活的公募基金依然存在一些销售乱象,严重影响了投资者的体验和获得感。近期监管机构接连对多家银行基金销售的违规行为作出处罚。 除合规问题外,基金销售过程中出现的信息不对称、排榜化、盲目推崇明星基金经理等现象也不容忽视。对此,以互联网平台为代表的第三方基金销售机构主动破局,严格投资者适当性管理,多元满足投资者差异化需求,从选品、适配、投教到陪伴 “全流程顾问式服务” 引导投资者理性投资,探索 “基金赚钱、基民不赚钱” 难题的解决路径。(中国证券报)

相关推荐

封面图片

截至 6 月中旬,银行理财存续规模已超 29 万亿元,达 29.85 亿元;截至 6 月末,受季末回表影响,银行理财存续规模回落

截至 6 月中旬,银行理财存续规模已超 29 万亿元,达 29.85 亿元;截至 6 月末,受季末回表影响,银行理财存续规模回落至 28.06 万亿元,较 2023 年底增长约 1.26 万亿元。尽管银行理财收益率下行会降低产品的吸引力,但市场因素如存款利率降低和投资者对低风险稳定收益的追求,可能抵消了这一影响。投资者更关注理财产品风险调整后收益和资产配置的多样性,倾向于寻求理财产品的长期价值和稳定性。(上证报)

封面图片

证监会:将继续协调引导公募基金、私募基金、证券公司、社保基金、保险机构、年金基金等各类机构投资者更大力度入市,鼓励和支持上市公司

证监会:将继续协调引导公募基金、私募基金、证券公司、社保基金、保险机构、年金基金等各类机构投资者更大力度入市,鼓励和支持上市公司加大回购增持力度,为 A 股市场引入更多增量资金,全力维护市场稳定运行。 来源:财经慢报频道

封面图片

投资基金公会冀全面取消ETF平均资产管理规模要求

投资基金公会冀全面取消ETF平均资产管理规模要求 中国证监会推出5项资本市场对港合作措施,包括优化沪深港通机制,放宽沪深港通交易所买卖基金(ETF)资格门槛,将最近6个月日均资产规模要求,由不低于17亿元放宽至不低于5.5亿元等。香港投资基金公会行政总裁黄王慈明表示,目前仍未清楚ETF产品的实际扩充范围,期望监管机构厘清涉及人民币柜台股票的基金产品能否纳入,暂时难以估算新措施可吸纳的资金规模。她又希望,全面取消ETF的平均资产管理规模要求。黄王慈明估计,新措施落地后,未必有很多新产品立即加入,因为目前ETF的主要投资目标,仍是港股及大中华相关产品。她认为,内地投资者本身已经在大中华区配置大量资产,监管机构不应再将ETF通局限于股票通的框架内,特别需要将产品覆盖范围扩展至多币种、环球股票及固定收益等产品种类,才能配合投资者的多元化配置需求。她强调,香港的基金产品种类齐全,若互联互通要进一步发展,需要政策方向转变,才能令机制「起飞」。她以跨境理财通为例,自从销售限制放宽后,基金销售表现在数月内以倍数增长,相信若当局大幅放宽ETF通的局限,有助扩大机制的发展空间,令香港成为海外机构服务内地投资者的首选地。 2024-04-25 15:48:31 (1)

封面图片

银行理财存续规模截至 6 月末达 28.06 万亿元 较去年底增长约 1.26 万亿元

银行理财存续规模截至 6 月末达 28.06 万亿元 较去年底增长约 1.26 万亿元 今年上半年,银行理财规模实现显著增长。据普益标准统计,截至 6 月中旬,银行理财存续规模已超 29 万亿元。6 月末,银行理财存续规模回落至 28.06 万亿元,较 2023 年年底增长约 1.26 万亿元。南开大学金融发展研究院院长田利辉表示,今年上半年银行理财规模显著增长,主要是受存款利率持续下行等因素的影响,这些因素促使部分存款资金流向理财市场,从而推动了理财规模的增长。同时,债市表现较好的背景下,固收类银行理财产品表现出较好的业绩,吸引了投资者的关注和资金投入。展望下半年,银行理财规模将延续增长态势。(证券日报)

封面图片

为了更好地满足广大投资者的投资理财需求,增强产品竞争力,近期多只基金产品宣布转型为 ETF(交易型开放式指数基金)联接基金,除了

为了更好地满足广大投资者的投资理财需求,增强产品竞争力,近期多只基金产品宣布转型为 ETF(交易型开放式指数基金)联接基金,除了变更基金名称、修改基金资产估值外,有部分产品宣布转型后将降低各类费率。有受访人士透露,转型为 ETF 联接基金大致可能带来两点优势,一是费率降低,投资者投资成本降低。二是推出同一标的指数后将原基金产品转型为 ETF 联接基金,在一定程度上有助于 ETF 规模的增长,提升市场流动性,降低申赎对于基金运作的不利影响。(证券日报)

封面图片

其中提出,明确信息披露对象、披露内容、披露方式。明确私募基金托管人、私募基金服务机构在发现重大风险等情形时,向投资者披露信息和向

其中提出,明确信息披露对象、披露内容、披露方式。明确私募基金托管人、私募基金服务机构在发现重大风险等情形时,向投资者披露信息和向基金业协会、中国证监会派出机构报告。鼓励私募基金管理人自主增加信息披露内容,提升信息披露质量,为投资者决策提供有用信息。

🔍 发送关键词来寻找群组、频道或视频。

启动SOSO机器人