花旗因未能解决监管问题被罚款 1.36 亿美元

花旗因未能解决监管问题被罚款 1.36 亿美元 花旗将因与数据质量管理和风险控制相关问题向美国银行监管机构支付近 1.36 亿美元罚款。美联储周三表示处罚是因为花旗未能履行 2020 年的一项执法行动。花旗将向美联储支付 6,100 万美元，向货币监理署支付约 7,500 万美元。美联储在声明中说：“花旗在纠正数据质量管理问题方面进展不足，并且未能实施补偿性控制措施来管理持续存在的风险。” 花旗没有承认或否认这些指控。美联储表示花旗正在 “采取措施纠正违规行为” 以达到合规要求。

【美联储、美国联邦存款保险公司和美国货币监理署：目前既不禁止也不劝阻银行向任何特定类型的客户提供加密服务】

【美联储、美国联邦存款保险公司和美国货币监理署：目前既不禁止也不劝阻银行向任何特定类型的客户提供加密服务】 据《华尔街日报》消息，美联储、美国联邦存款保险公司（FDIC）和美国货币监理署（OCC）三家金融监管机构同时就加密货币风险向银行发出警告，并对辖内监管的金融机构能否安全持有这些资产表示怀疑，以及对集中于加密资产相关活动或集中暴露于加密资产行业的商业模式存在重大安全性和稳健性感到担忧。这三家监管机构表示，由于最近一些加密公司破产，让他们必须在审查银行参与加密市场提议时必须谨慎行事，因为加密行业存在诈和诈骗、市场波动、法律不确定性以及风险管理和治理实践薄弱等问题。 此外，这三家监管机构还发布了一份联合声明，其中指出：“发行或持有加密货币很可能与安全稳健的银行业务不一致，无法减轻或控制的风险不会转移到银行系统，但目前既不禁止也不劝阻银行向任何特定类型的客户提供加密服务，而是会继续评估银行如何以充分确保机构安全稳健、消费者保护和法律合规的方式处理加密货币 ” 。截至目前，提供加密货币服务的美国银行中，纽约梅隆银行发言人拒绝置评，Silvergate 和 Citizens Trust Bank 暂未给予回应。

10月20日消息，美国总统乔拜登任命索莱·奥马洛娃(SauleOmarova)担任美国货币监理署(OCC)署长没有获得参议院民主

10月20日消息，美国总统乔拜登任命索莱·奥马洛娃(SauleOmarova)担任美国货币监理署(OCC)署长没有获得参议院民主党人支持，可能迫使参议院领导层在投票之前取消奥马洛娃提名。拜登在9月宣布他打算提名奥马洛娃担任货货币监理署署长，如果得到认可，奥玛洛娃将成为第一位非白人的监理署署长。奥马洛娃曾表示，希望通过重组美联储在美国经济中产生和分配金融资源来支持货币的“民主化”，以此作为对抗数以千计的新数字货币的出现和加密货币带来的风险的一种手段。

中国工商银行因违规被纽约金融监管机构和美联储合计罚款3,200万美元

中国工商银行因违规被纽约金融监管机构和美联储合计罚款3,200万美元 中国工商银行将支付约3,200万美元以和解对其纽约分行涉嫌不合规的调查。 美联储和纽约州金融服务部(NYDFS)周五表示，中国工商银行与这两家监管机构达成了和解。中国工商银行是全球资产额最高的银行。 中国工商银行将向纽约州金融服务部支付3,000万美元，之前该机构在调查中发现，该行纽约分行在2018年至2022年期间的反洗钱和《银行保密法》(Bank Secrecy Act)合规计划存在缺陷。美联储另外对该银行罚款240万美元，原因是涉嫌未经授权使用和披露机密监管信息。 纽约州金融服务部表示，该机构还发现合规文件的签署日期被人为提前，而中国工商银行未能及时向该机构报告这一问题。 中国工商银行表示，和解承认的是该行的补救努力，并不反映其纽约分行合规计划和内部控制的现状，并表示，该行将合规和风险管理视为“重中之重”。 纽约州金融服务部表示，最近于2023年进行的检查确定，中国工商银行纽约分行的合规计划目前是适当的，而且在过去几年中，该行已对其反洗钱、《银行保密法》和制裁合规计划中被指出的问题进行了补救。 作为和解协议的一部分，纽约州金融服务部需要批准该行编写的一份计划，计划将详细说明其将如何改进合规政策和程序、公司治理、管理监督、客户尽职调查要求以及机密监管信息的处理。 美联储执法行动的重点是中国工商银行及其纽约分行涉嫌使用和披露机密监管信息。

中国工行违规披露信息被美联储罚款逾3200万美元

中国工行违规披露信息被美联储罚款逾3200万美元 中国工商银行及其纽约分支机构因未经授权使用和披露机密监管信息，被美联储和纽约金融服务管理局(New York Department of Financial Services)罚款3240万美元（约4344万新元）。 综合彭博社和路透社报道，美联储星期五（1月19日）在一份声明中说，机密监管信息包括银行检查报告和银行监管机构的其他机密通信，“未经相关银行监管机构事先批准，披露机密监管信息是违法的。” 声明说，工行缺乏正式的政策、程序、培训或其他内部控制，以指导员工正确处理机密监管信息，或防止未经授权的传播和使用此类数据。 纽约金融服务管理局同天在另一份声明中说，在对工行的合规失败进行调查后，发现工行纽约分行在2018年至2022年期间的《银行保密法》以及反洗钱合规计划中的多项缺陷，管理局对该银行进行了罚款。 调查指出，一名前纽约分行员工在同事的指示下追溯了几份合规文件，而工行没有及时向该部门报告这一不当行为。工行还非法向一家海外监管机构披露了保密的监管信息，但声明没有具体说明是哪家监管机构。 美联储要求工商银行在90天内提交一份书面计划，以加强内部控制和监管机密信息处理方面的合规职能，并进行其他方面的改革。这项计划必须被美联储接受并在10天内通过。此后在每个季度结束后的30天内，工行必须提交改革进展报告。 工行是中国国有第一大行，总资产已超44.5万亿元（人民币，下同，约8.4万亿新元）。去年三季度业绩报告显示，工行前三季度营业收入6513.68亿元，同比下降3.55%；实现净利润2699.3亿元，同比增长 0.81%。截至9月末，该行不良贷款率1.36%，较上年末下降 0.02个百分点。 2024年1月20日 5:06 PM

【每日热点精选（12月22日）】

【每日热点精选（12月22日）】 1、萨尔瓦多计划增持2万枚比特币，总统高级比特币顾问表示已加大每日购买力度。 2、美国现货比特币ETF本周购入4349.7枚BTC，尽管价格下跌，显示投资者持续兴趣。 3、美联储预计到2025年12月将降息约40个基点，市场对美联储政策的预期调整引发市场波动。 4、Jump Trading因TerraUSD丑闻被SEC罚款1.23亿美元，显示监管力度加大。 5、美国以太坊现货ETF本周净流入6270万美元，表明市场对以太坊的需求依然强劲。 6、Bitcoinist分析指出，比特币近期回调与Coinbase抛售活动高度相关，市场情绪转为谨慎。 7、MicroStrategy董事会迎来美国货币监理署前代理署长Brian Brooks，显示机构对加密市场的持续关注。 8、以太坊创始人Vitalik Buterin呼吁将工作重点放在构建智能增强工具，而非超级智能生命。 9、港交所在2024年推出亚洲首批虚拟资产现货ETF，进一步推动市场流动性。 10、Floki代币被CFTC认定为“实用代币”，加强了其市场地位。 11、加密货币市场对特朗普就职日可能引发的比特币“上帝蜡烛”走势保持高度关注。 12、深圳法院驳回员工追讨虚拟货币工资诉求，强调泰达币非法定货币。 13、Glassnode数据显示，比特币牛市回调幅度减小，反映ETF需求和机构兴趣上升。 #柏丽素材 @ChatGPT_887