【DeFi 在欧盟最新反洗钱法案草案中被归类为高风险】

【DeFi 在欧盟最新反洗钱法案草案中被归类为高风险】 据TheBlock报道，欧盟最新反洗钱法案草案中，包括DeFi在内的将资金转入或转出DApp的行为可能会被归类为高风险。下周议会开始后，该草案文本可能会有更多变化。

【Circle高管解读欧盟反洗钱法规：对自托管钱包和CASP的影响非常有限】

【Circle高管解读欧盟反洗钱法规：对自托管钱包和CASP的影响非常有限】 3月25日消息，Circle欧盟战略与政策总监Patrick Hansen在X平台发布其对欧盟反洗钱法规的解读，称欧盟禁止匿名加密​​货币交易或自我托管钱包的说法有误。Hansen表示，欧盟反洗钱法规 (AMLR)不是加密货币监管，这是一个广泛的AML/CFT框架，适用于机构，即所谓的“义务实体”(OEs)。所有金融机构，包括加密资产服务提供商，都是OEs。因此，AMLR仅适用于OEs/服务提供商，并明确排除了硬件和软件提供商或无法访问/控制加密资产的自我托管钱包提供商(例如Metamask、Ledger)的义务。AMLR将适用于受MiCA监管的所有CASP（交易所、经纪商等）。这些CASP需要遵循标准KYC/AML程序，例如客户尽职调查等。这并不是什么新鲜事，因为欧盟的所有加密货币交易所和托管钱包提供商都已遵守当前AMLD5下的这些义务。AMLR(第58条)现在明确禁止CAS提供匿名账户，这意味着托管加密业务不能为匿名用户提供服务。这在现有的“反洗钱”规则下已经被禁止了，所以没什么新鲜的。此外，CASP也不允许提供隐私币账户。这已经是世界各地现有的商业惯例（MiCA此前已经禁止列出具有内置匿名功能的加密资产）。 Hansen写道，对于CASP和自托管钱包之间的转账（AMLR第31b条），AMLR要求采取“风险缓解”措施，包括使用区块链分析或收集有关这些加密资产的来源/目的地的额外数据。这符合欧盟实施的FATF旅行规则《资金转移条例》(TFR)，该条例将要求CASP至少收集与自托管钱包之间的转账数据（例如发起人/受益人的姓名） 。因此，这也不是什么新鲜事。拟议的AMLR的先前版本提出了一种更严格的方法，这意味着对自我托管发起人/受益人进行KYC，但由于行业的努力，最终达成了基于风险的多种选择方法。对于商家付款(AMLR第59条)，不幸的是，现金支付被限制在最高10,000欧元。如果欧盟成员国愿意，甚至可以采取更低的限制。好消息是，此前，议会还提出了一项修正案，将自托管钱包(不涉及CASP)的商户支付限制在1000欧元。这已经从最终版本中删除了。因此，人们将能够使用其自托管钱包在欧盟购买商品/服务，不受任何限制。如果你想使用CASP用加密货币购买商品和服务，即使在常规业务关系之外（所谓的偶尔交易），该CASP也需要对你进行客户尽职调查，如果交易金额超过1000欧元，则可能采取额外的KYC/AML措施（AMLR第15条）。因此新规对自托管钱包和CASP的影响非常有限。 此外，Hansen强调，欧盟议会ECON委员会于3月份就该案文达成一致，只需在欧盟议会全体会议（可能在4 底）和欧盟理事会中通过最终（纯正式）批准即可。它将在发布3年后（~2027年夏季）开始实施。 快讯/广告 联系 @xingkong888885

【香港将通过反洗钱法为加密平台引入许可制度】

【香港将通过反洗钱法为加密平台引入许可制度】 旨在规范香港加密市场的新立法将为加密提供商提供许可制度。据悉，相关修正案已提交给中国香港特别行政区立法会成员。6月，《2022年反洗钱和反恐融资（修订）法案》在香港政府宪报公布，需要二读通过才能成为法律。该修正案试图引入虚拟资产服务提供商（VASP）的许可，以对该领域的企业强制执行反洗钱和反恐融资的义务。 根据即将出台的立法，香港证监会将负责确保虚拟资产服务提供商采取适当的上市和交易政策，以及财务报告和披露程序。该监管机构还将观察防止市场操纵和利益冲突的机制的执行情况。

【观点：参议员Warren发起的数字资产反洗钱法案没有抓住重点】

【观点：参议员Warren发起的数字资产反洗钱法案没有抓住重点】 在FTX事件后，美国参议员Elizabeth Warren发起数字资产反洗钱法的两党法案，如果该法案获得通过，将要求任何维护公共区块链基础设施的人注册为金融机构。这包括软件开发人员或任何在网络上验证交易的人，这些金融机构将被要求做一些事情，比如收集使用他们软件的人的个人信息，并遵守反洗钱计划来阻止与犯罪有关的资金。 CoinDesk Research分析师表示，从表面上看，该法案并不一定让人觉得有问题，尤其是因为它是在FTX崩溃后起草的。但该法案的问题在于，它没有抓住要点。关键点是缺乏公司控制和不透明的系统导致了FTX的破产，而不是像我这样坐在客厅里的用电脑发送比特币交易的人。 金色财经此前报道，美国参议院议员Warren将推出关于加密货币洗钱方面的两党法案。

【区块链协会在致国会的信中对沃伦提出的加密货币反洗钱法案表示担忧】

【区块链协会在致国会的信中对沃伦提出的加密货币反洗钱法案表示担忧】 代表美国加密货币行业利益的非营利组织区块链协会周二致函国会，表达了对参议员伊丽莎白·沃伦提出的名为《2023年数字资产反洗钱法案》的法案的担忧。信中表示，（该法案）危及我们国家的战略优势，威胁数以万计的美国就业岗位，而且对其针对的非法行为者影响甚微。 快讯/广告 联系 @xingkong888885