汇丰银行保持在线安全的提示：

银行诈骗激增导致安全专家呼吁谨慎客户谈到从他们在阿联酋的账户进行未经授权的付款十多名银行客户谈到他们在阿联酋的账户进行了未经授权的付款——有时是在他们睡着的时候。至少有18位账户持有人描述收到一连串短信，通常是在深夜或清晨，通知他们未进行购买。阿布扎比的一名教师SaffronMcAllister说，她于2月27日星期日醒来，发现消息提醒她注意几笔因资金不足而被拒绝的交易。然后，她看到一条消息说交易已经“成功”。“我检查了我的网上银行，发现它们不是假消息，然后打电话给我的银行，”她说。银行取消了麦卡利斯特女士的信用卡。10天后，当她的帐户中的付款状态仍为“待处理”时，这笔钱被退还给了她。银行的一名代表告诉她，如果这笔钱离开了她的账户，就会对此事进行调查。当麦卡利斯特女士在外籍人士的Facebook页面上描述她的问题时，有17人回应说他们在阿联酋的多家银行都有过类似的经历。汇丰银行保持在线安全的提示：·收到卡片后立即签名，并按照随附信函中的安全说明进行操作·保护卡和安全详细信息，例如卡号、有效期、CVV号等·不允许其他人使用他们的卡·不向任何人透露其PIN码、一次性在线交易密码或网上银行密码·始终检查验证PIN消息上的货币和金额等交易详细信息·不允许将其他任何人的生物特征存储在他们的移动设备上·销毁任何包含其卡和安全详细信息的文件·不要写下他们的卡或安全细节，也不要向任何其他人透露，包括警察或银行工作人员·安全地存储和处理卡收据，包括商户收据·将所有无效和未使用的卡片切成至少6块·在公共场合时时刻注意卡片·定期监控从银行收到的网上银行、交易提醒和月结单爆料投稿无聊就找：迪拜华人必备纸飞机大事件频道：【】【】

工行3136、1933业务介绍

工行3136、1933业务介绍#工行#3136#1933群友分享介绍了工行3136下挂信用卡、1933借记卡换卡不换号业务和业务办理代码▎3136下挂信用卡：1，交易介绍：3136是“牡丹卡快速发卡通道”。其原理是，由于工商银行信用卡大多为1+1形式，意味着1个贷记账户可以下挂多个不同的信用卡。默认为1张外币+1张银联，而3136交易就是向贷记账户中再添加一张信用卡。因为没有新开信用卡行为，无需查征信，无需审批，当场开卡。由于未开通新的信用卡账户，并不会有新的信用卡账户出现在征信上，防止了征信变花。部分地区部分卡种已停止发行，具体以测试为准！2，交易步骤：上柜台，要求输入交易代码3136（假如桂圆不愿意输入，你就苦苦哀求），刷信用卡主卡，输入对应档案编号，确认卡种正确，选择领卡方式为“邮寄”，选择地址，打印信用卡申请单，在主卡申请人位置签名，申请成功（可当场无卡激活）3，年费规则：若标注为“附属卡”类型的卡片，在任何时候均不收取任何年费。若标注为“标准卡”类型的卡片，年费政策遵照白金20万元，金卡5000元或5笔进行的减免规则，达标情况以贷记账户账单为准。这意味着，如果你的贷记账户同时3136下挂了多张标准白金卡，则整个贷记账户的所有卡只需要消费总共20万元即可减免每一张卡片的年费！！！但如果整个贷记账户减免条件未达标，贷记账户内每张卡片将单独收取年费，每张白金卡收取1000元/年，每张金卡收取100元/年▎1933换卡不换号：1，交易介绍：由于工行正常换卡不换号操作只能更换蓝e普通卡面，因此需要柜台人员帮忙操作执行01933换卡不换号，以同号更换为其他卡面。甚至有的卡面（如故宫系列）已经没法通过网申方式进行申请，柜面01933成了唯一获取这些卡面的途径。部分地区部分卡种已停止发行，具体以测试为准！2，交易步骤：上柜台，要求输入代码01933（假如桂圆不愿输入，你就更加卑微苦苦哀求，毕竟这是你拿到故宫卡的最后机会，再不行大不了换网点），选择“4-更改联名编号换卡”，方式建议选择邮寄（邮费视地址而定，但网点领卡必须携带原卡而且会销毁），提供地址给桂圆。然后电子屏签名，交易成功！3，激活步骤（仅适用于邮寄领卡方式）：如果手机银行为柜面注册，则直接通过“办理进度”功能启用新卡片。如果手机银行为自助注册，可在微信小程序“工行服务”中我的——办理进度中启用，绕过注册类型限制！相关：@DocOfCard/

FTX创始人面临更多刑事指控 试图利用 “幽灵捐款人”干预币圈监管

FTX创始人面临更多刑事指控试图利用“幽灵捐款人”干预币圈监管去年12月，SBF被控串谋对数十亿美元的客户资金进行滥用、电汇欺诈、违反美国竞选财务法律发起非法政治捐款等刑事罪名，新增指控则包括串谋经营无牌照汇款业务、串谋实施银行欺诈、证券欺诈，以及与有意销售衍生品相关的欺诈等。周四，加密数字货币涨跌不一，市值最大的龙头比特币小幅涨0.5%并重新上逼2.4万美元，第二大的以太坊涨2%并站上1650美元，但仍远离周一分别所创的八个月和五个月高位。SBF被控指使FTX高管违法政治捐款1亿美元，试图干预币圈监管，资金挪用自FTX用户最新起诉书还揭露了SBF违反政治竞选捐款规定的细节，例如他要求两位匿名FTX平台高管充当“幽灵捐款人”，向美国民主党和共和党人提供了至少300笔非法捐款，总额高达1亿美元。据悉，SBF此举的目的是利用政治捐款“提高他在美国首都华盛顿特区的个人低位、抬升FTX的知名度，并讨好可能有助于通过利好FTX相关立法的竞选候选人”。SBF指挥一位匿名高管向民主党中左翼捐款，指示另一位匿名高管向共和党保守派捐款，他本人同时以民主党人的姿态公开捐款，并成为去年美国国会中期选举时最大的民主党捐款者之一。起诉书称，上述两位高管的捐款金通常来自包含FTX平台客户资金在内的银行账户，这些账户由FTX交易所的币圈“姊妹”对冲基金AlamedaResearch控制。这表明，SBF实质上是在窃取FTX客户的钱来资助他的政治捐赠，然后通过“幽灵捐款人”代捐来规避联邦捐款金额限制，并隐藏部分资金的非法来源，维护自己的政治立场假象。被要求用个人名义向民主党捐款的高管曾发信息给SBF表达担忧称，通过其个人银行账户进行的捐赠/个人用途等款项约8000万美元，SBF曾有意找方法掩盖相关交易的书面记录，但还没来得及实施计划，FTX交易所便因用户提现挤兑而被迫于去年11月申请破产了。还有聊天记录显示，在去年中期选举之前不久，被要求给民主党捐款的FTX高管收到SBF指令，将从SBF个人账户中发出、电汇给纽约州民主党委员会的10.7万美元捐款，改成来自这位高管。起诉书称，这位高管最终名义上成为2022年美国中期选举最大的民主党捐款者之一，进一步推动了SBF的个人议程，而这两位“合谋”的高管本人是不会自愿捐款的。为了隐瞒捐款，资金被从AlamedaResearch转移到了相关FTX员工的账户，然后以政治捐款的形式支付出去。SBF违法细节最新披露：青睐加密通讯软件Signal，无视FTX总法律顾问的警告起诉书提到，SBF要求公司员工使用加密通讯软件Signal进行业务沟通，上述非法捐款活动在一个名为“捐赠处理”的小群里协调。他还要求员工设置Signalapp在一段时间后自动删除信息，试图隐瞒他在FTX倒闭之际的活动轨迹。FTX的总法律顾问曾警告员工应该保存通话记录，并在协同办公软件Slack的公司办公平台上发布了“FTX需要关闭”等信息。但SBF删除了这些Slack消息，要求员工继续使用Signal加密通讯，并删除了一些推文。起诉书似乎暗示，SBF没有告知过FTX总法律顾问有关其美国分部的真相。在FTX倒闭之前，SBF疑似与一位内部律师讨论过如何解释挪用客户资金的问题。他们考虑过声称Alameda基金是从选择加入FTXP2P借贷计划的客户那里“借钱”。但由于Alameda实际挪用FTX客户的资金总额超过了从该计划里借出的金额，SBF私下承认过这个解释没有事实支持。起诉书还称，FTX申请破产前三天暂停了用户提现，但是SBF允许他当时所住巴哈马群岛的客户继续提取了总计数百万美元款项。SBF的恋人、担任Alameda基金CEO的罗琳·埃里森曾在SBF指示下发布了虚假推文，试图阻止客户从FTX恐慌提现引发崩盘。据悉，目前已经认罪并配合调查的罗琳·埃里森当时曾发消息给SBF称：“我对这一天终将到来的恐惧越来越大，这长期以来一直困扰着我，现在它真的发生了。”自2019年起FTX客户资金被挪用数十亿美元，SBF或面临最高155年的刑期起诉书要求没收FTX相关资产，包括其在币安平台账户中所持资产，在网红券商Robinhood存放的超过5500万股股票，以及此前存放在币圈银行Silvergate等金融机构的超1.7亿美元现金。起诉书总结称，自2019年以来，数十亿美元的FTX客户资金被非法用作Alameda对冲基金的资本金。在推广FTX时，SBF捏造了自己是币圈值得信赖和守法人物的假象，谎称会保护客户和投资者的利益并隔离他们的资产。实际上，SBF经常利用FTX的客户资产为他个人与Alameda的私人支出提供免息资金，从而将FTX客户暴露在巨大和未披露的风险中。起诉书还称，SBF曾向一家美国银行的官员撒谎，试图隐瞒包含FTX客户存款的账户真实性质，该账户设立目的其实是规避广泛的尽职调查和许可要求。Alameda基金定期从FTX的客户资金中提款，为其交易行为、企业费用和风险投资提供资金。目前，FTX首席技术官兼联合创始人GaryWang，以及Alameda的CEO罗琳·埃里森均已认罪。SBF在巴哈马被逮捕且引渡回美国后，以2.5亿美元保释金获释，暂居其父母的加州住宅等待提审，若所有指控罪名均成立，他将面临最高155年的刑期，但他拒不认罪。除了起诉书提到的两位匿名“幽灵捐款人”之外，FTX的巴哈马子公司FTXDigitalMarkets前联席CEORyanSalame，以及FTX前工程总监NishadSingh在2022年美国中期选举中共同捐赠了7050万美元，SBF公开捐赠560万美元，提到名字的两位高管并未被起诉。在跌落币圈神坛之前，SBF的个人净资产预估值曾一度超过200亿美元，他还放言要在2024年的美国总统竞选中捐助高达10亿美元。接受过SBF和FTX平台捐款的几位国会议员都否认提前知悉相关款项违法，不少人誓言要将这部分捐款转赠给慈善机构。起诉书表示，SBF从投资者处至少筹集了18亿美元，在2022年初声称FTX平台上的日交易量约为150亿美元。AlamedaCEO承认与SBF等人合作向贷款机构提供过误导性的财务报表。...PC版：https://www.cnbeta.com.tw/articles/soft/1346129.htm手机版：https://m.cnbeta.com.tw/view/1346129.htm

555.1亿卢比将被没收？小米回应正研究该事项并等待书面判决

555.1亿卢比将被没收？小米回应正研究该事项并等待书面判决此前针对法院驳回申诉的消息，小米方面表示：“正研究该事项，并等待书面判决。在此重申：在印度的业务，符合印度的相关法律和规定。”印度正式通知： 小米48亿元资金或被没收据外媒报道，印度执法局（EnforcementDirectorate，下称“ED”）6月9日发布文件称，该局已经向小米技术印度私人有限公司、小米印度分公司、部分高管，及花旗、汇丰、德意志等三家银行发出正式通知，指控其“向外国实体非法转移资金”，涉嫌违反该国《外汇管理法》（FEMA）。该机构（ED）说，三家银行之所以收到通知，是因为它们涉嫌在未进行尽职调查和获取必要文件的情况下，允许作为专利费支付的境外汇款。基于该指控，印度当局此前已经扣押了小米共555.1亿卢比资金，约合人民币48.2亿元，据称这是印度当局迄今为止最大数额的扣押。这次通知或意味着上述冻结资金将被正式没收。目前，小米印度分公司、小米科技印度私人有限公司（XiaomiTechnologyIndiaPrivateLimited）、小米科技印度首席财务官拉奥（SameerB．S．Rao）、前董事总经理贾殷（ManuKumarJain）、花旗银行、汇丰银行、德意志银行也收到有关通知。这场指控要追溯到去年5月沸沸扬扬的“非法汇款”纠纷。2022年5月，出于非法汇款的指控，印度执法局已经在小米的银行账户中冻结涉案资金48亿元。此后小米对此进行申诉，但在2023年4月遭到印度当地的一家法院驳回。截至目前，印度执法局尚未提及对冻结资金的处理结果。据悉，双方之争的关键在于特权使用费的认定。印度执法局认为，小米印度以支付特许权使用费的名义汇给包括小米集团在内的3个海外实体。小米印度此举涉嫌违反印度《外汇管理法》、非法汇款给外国实体，相关款项已被扣押。而针对印度执法局的指控，小米印度此前回应称：“作为一个致力于印度的品牌，所有运营活动都严格遵守当地的法律法规。我们相信向银行支付的特许权使用费和账单都是合法且真实的。小米印度支付的这些版税均用于印度版本产品中所使用的授权技术和知识产权。对小米印度来说，支付此类版税是合法的商业行为。当然，我们将与政府保持密切合作，以澄清任何误会。”被冻结资金对小米来说是一笔不小的数目。根据财报数据，小米集团（HK01810，股价10.94港元，市值2739.3亿港元）2022年经调整净利润为85亿元，冻结资金已经超过小米集团去年净利润的50%。2017年成印度第一大智能手机品牌印度市场一直是小米海外市场的重要组成部分。公开资料显示，小米2014年进军印度市场。小米进军印度的步伐相当迅速，2014年小米3在印度第一次亮相，1个月的时间内，小米通过线上抢购的方式卖掉了12万部手机，短短一个季度，小米在印度智能手机市场的份额就达到1.5%。2017年成为印度第一大智能手机品牌。但今年一季度，小米在印度的市场份额出现下滑。据Counterpoint数据，2023年一季度印度手机市场总出货量为3100万部，同比下降了19%，刷新了印度单季降幅记录。其中，小米的销量仅排名第三。Counterpoint数据显示，2022年一季度，小米曾以23%的市场份额位列印度市场第一，排在其后的分别是三星、Realme、vivo和OPPO。而到了2023年一季度，印度市场销量排名出现较大变化，三星以20%市场份额排名第一，vivo以17%市场份额排名第二，小米以16%市场份额排名第三，其后是OPPO和realme。整体来看，印度手机市场正出现“集中度下滑”的情况，前五大手机厂商的市场份额从2022年一季度的82%下滑到了2023年一季度的75%。其中小米和realme市场份额下滑较为明显，今年一季度小米和realme的市场份额都比去年同期减少了7个百分点。印度已非中国手机厂商“投资乐园”小米在印度市场的遭遇也不是个例。“实际上早在本次印度金融监管史诗级处罚小米之前，包括OPPO、vivo以及其他多家中资企业都已经收到过多次警告和处罚。甚至不仅仅是中资科技企业，其他国家和地区的消费电子巨头也有被罚案例。”独立国际策略研究员、前中国人民大学国际货币研究所研究员陈佳接受媒体采访时表示。2022年7月，OPPO被指控逃避关税439亿印度卢比（约合人民币38亿元）。印度税收情报局称，OPPO在进口手机零部件时错误使用了关税豁免，并在计算进口货物交易价值时未包括特许权使用费。同一个月，vivo的119个印度相关银行账号被印度执法局封锁，总额达46.5亿卢比（约合人民币4亿元）。印度执法局在相关声明中指控称，vivo印度公司为逃避纳税，将6247.6亿卢比（约合人民币455亿元）汇往中国等地，金额相当于该公司一半左右的营收规模。深度科技研究院院长张孝荣表示，小米等手机厂商在印度市场的遭遇，给中国企业敲响了警钟，印度并非投资乐园。“长期以来，人们固有印象里，印度人口基数很大，是全球第二大手机消费市场，但对中国企业而言，印度市场风险较大，面临多重障碍和挑战，这些障碍与其本土文化和政治环境相关。”张孝荣说。但对于国内手机厂商来说，印度市场仍是难以“放弃”的存在。2022年，印度GDP总量接近3.4万亿美元，已超越英国成为全球第五大经济体。同年，印度GDP同比上涨6.7%，增速位居世界前列。从人口来看，按联合国今年4月发布的报告称，预估印度人口将于今年年中超过中国人口，成为世界第一人口大国。陈佳表示：“印度国民总收入增速与人均收入增速皆保持在高位，在市场基数、增长潜力、人口数量质量平衡以及对消费电子市场需求保持旺盛热情等各方面成长性都兼备，这也是国内手机厂商明知印度是世界银行评出的‘全球最难做生意的国家’，却依然坚持长期布局印度的核心原因。”根据世界银行发布的《2020年全球营商环境报告》，印度被认为是“全球最难做生意的国家”之一。陈佳认为，包括小米在内的绝大部分企业，在面对印度日渐严酷的针对性粗暴监管上，并没有选择退让或绕道而行，是有更加长远的战略意图：从市场、劳动力结构和价格等因素看，印度是重要的市场和工厂。“小米对在印营商的系统性风险是做过充分研究和考量的，并不是一拍脑袋就去印度发展，一不如意就赶紧跑回来的。能做到全球前几强的手机大厂不至于这么幼稚，跨国公司的国际策略绝非儿戏。归根究底，中国企业在印受到歧视待遇的本质根源不在中国企业的出海战略，几乎全部在印的外商、外企都会遭受印度各方面的打压，这恰恰是印度市场的特色。所有战略上决定去印度发展的企业都会在这个问题上进行通盘考虑，有各自精准的止盈止损平衡线，不会因为一城一池的得失而轻易变动。”陈佳说。...PC版：https://www.cnbeta.com.tw/articles/soft/1365149.htm手机版：https://m.cnbeta.com.tw/view/1365149.htm