【Consensys回应EBA：客户使用自托管钱包并不意味着银行需要加强尽职调查】

【Consensys回应EBA：客户使用自托管钱包并不意味着银行需要加强尽职调查】2023年08月31日11点11分老不正经报道，Consensys律师BillHughes在社交媒体表示，昨天Consensys对欧洲银行管理局（EBA）关于洗钱和恐怖主义融资风险因素指南的磋商提交了简短回应。简而言之，我们的评论如下：1)我们同意，客户使用自托管钱包本身并不意味着银行需要加强对该客户的尽职调查，EBA应在其指南中明确说明。2)我们不认为客户使用多个自托管钱包或多个公共地址就表明该客户存在更大的洗钱风险。使用多个钱包和地址是很常见的，并且在某种程度上正是系统设计的工作方式。它根本不表明潜在的恶意活动，并且这样处理可能会导致对自托管钱包用户的强化尽职调查成为默认行为，这将颠覆正常的反洗钱尽职调查流程。3)虽然不限制交易价值或交易量的服务可能会带来更大的洗钱风险，但不应鼓励银行为了避免加强尽职调查而要求极低的限额。4)使用区块链分析等新技术也可以降低区块链背景下的风险，我们赞赏EBA认识到这一点并鼓励在其公共指导中使用该技术，我们将进一步鼓励EBA和其他监管机构持开放态度，允许技术随着技术的发展，不仅补充标准尽职调查机制，而且取代它们。重要的是，不仅要降低机器学习风险，还要以减轻客户负担并增强数据安全和隐私的方式改进合规流程。

【欧洲银行管理局：未来几个月将出现大量稳定币发行】

【欧洲银行管理局：未来几个月将出现大量稳定币发行】2023年07月12日06点12分老不正经报道，欧洲银行管理局(EBA)发布了首批关于加密货币的措施。EBA提出的措施包括永久赎回权以及处理投诉等条款。随着MiCA框架法获得批准，EBA官员预计未来几个月将出现大量稳定币发行。此外，EBA还呼吁企业在强制性规则生效之前运用风险管理和良好治理的指导原则。此外，欧盟的欧洲证券和市场管理局（ESMA）制定了针对加密资产服务提供商（CASP）的规则草案。这些规则旨在授权CASP，同时确保客户资产和交易的分离。ESMA规则将于2025年1月生效。老不正经此前报道，欧盟ESMA发布首批详细的加密货币规则。

【Circle建议欧洲银行管理局调整其加密监管指南】

【Circle建议欧洲银行管理局调整其加密监管指南】2023年09月06日05点52分老不正经报道，稳定币发行方Circle回应了欧洲银行管理局（EBA）提议的一项公众咨询，该提议将其洗钱和恐怖主义融资指南的范围扩大到加密资产服务提供商，引起了人们对某些术语的担忧。Circle提出的一个担忧是提案中使用了“加密资产生态系统中的服务提供商”一词，认为该短语的模糊性可能会无意中涵盖技术和辅助服务的提供商，例如区块链分析和网络基础设施。Circle表示：“这个术语缺乏必要的精确性，无法专门包含受欧盟MiCA监管的企业。”Circle补充说，该指南不应延伸至不受MiCA监管范围约束的提供商。Circle表示：“如果某些欧盟公司不在MiCA的监管范围内，则不应将它们指定为较高风险。它们被排除在欧盟监管之外的事实表明，它们不值得欧盟进行金融、审慎和反洗钱监管”。

【欧洲银行管理局：稳定币发行商应该开始为欧盟新规则做准备】

【欧洲银行管理局：稳定币发行商应该开始为欧盟新规则做准备】欧洲银行管理局(EBA)周三表示，稳定币发行商应该开始为欧盟新规则做准备，尽管这些规则将于明年6月生效。监管机构表示，EBA希望在该开始日期之前“鼓励及时采取准备行动”，以保护消费者并减少企业在6月30日面临的困境。欧盟加密资产市场（MiCA）监管规定了与其他资产价值挂钩的加密货币的治理和准备金要求，相关规定将比加密钱包提供商和交易所的其他许可规则提前六个月生效。金色财经此前报道，欧盟ESMA发布首批详细的加密货币规则。快讯/广告联系@xingkong888885

欧洲银行管理局发布加密立法 MiCA 下企业须遵守的审慎事项技术标准草案的最终版本

欧洲银行管理局发布加密立法MiCA下企业须遵守的审慎事项技术标准草案的最终版本欧洲银行管理局（EBA）周四发布了加密资产市场（MiCA）立法下企业需遵守的审慎事项技术标准最终草案。EBA的标准制定了压力测试计划的标准，并详细说明了储备资产的流动性要求以及发行人需要制定的恢复计划等。近期发布的方案指出：“资产参考型代币发行人需要根据合理的财务压力情景进行压力测试，主管部门将能够根据风险前景和压力测试结果增加资产参考型代币发行人的自有资金要求。”该技术标准草案是与27个国家的集团、欧洲证券和市场管理局(ESMA)和欧洲中央银行(ECB)等其他机构密切合作制定的。MiCA是针对加密货币行业制定的一项范围广泛的定制规则，于去年通过。该法案为加密货币公司和稳定币发行者制定了规则。

【欧洲银行管理局发布加密立法MiCA下企业须遵守的审慎事项技术标准草案的最终版本】

【欧洲银行管理局发布加密立法MiCA下企业须遵守的审慎事项技术标准草案的最终版本】2024年06月13日11点48分老不正经报道，欧洲银行管理局（EBA）周四发布了加密资产市场（MiCA）立法下企业需遵守的审慎事项技术标准最终草案。EBA的标准制定了压力测试计划的标准，并详细说明了储备资产的流动性要求以及发行人需要制定的恢复计划等。近期发布的方案指出：“资产参考型代币发行人需要根据合理的财务压力情景进行压力测试，主管部门将能够根据风险前景和压力测试结果增加资产参考型代币发行人的自有资金要求。”该技术标准草案是与27个国家的集团、欧洲证券和市场管理局(ESMA)和欧洲中央银行(ECB)等其他机构密切合作制定的。MiCA是针对加密货币行业制定的一项范围广泛的定制规则，于去年通过。该法案为加密货币公司和稳定币发行者制定了规则。