【美SEC要求Coinbase退还所有非法所得收益及其预付利息，并支付民事罚款】

【美SEC要求Coinbase退还所有非法所得收益及其预付利息，并支付民事罚款】2023年06月06日09点35分老不正经报道，美国证券交易委员会（SEC）恳请法院作出终审判决，要求永久禁止被告及其他相关人员直接或间接违反《证券法》；要求被告在连带的基础上退还其违反《交易法》所获得的所有非法所得，并命令Coinbase退还其违反证券法所获得的所有非法所得及其预付利息；要求被告根据《交易法》与《证券法》支付民事罚款；要求法院根据《交易法》给予适当或必要的救济，以维护投资者的利益。

【韩国金管局：电子金融业务被认定为重大洗钱风险因素】

【韩国金管局：电子金融业务被认定为重大洗钱风险因素】2023年09月05日12点13分老不正经报道，韩国金管局发布消息称，经对主要电子金融业务经营者进行检查后，电子金融业务被认定为重大洗钱风险因素。电子金融行业利用各公司自己的网络来移动预付费电子支付方式，因此难以追踪资金的移动路径。因此，存在如下风险：任何人都可以向电子金融业务分配给客户的虚拟账户存款，并且无法得知实际存款人的真实姓名和账号，从而可能进行洗钱。此外，尽管充值限额仅限于200万韩元，但通过自我销售、利用变相附属公司重复付款以及利用无限制资金转移的事实将贵金属等高流动性产品套现，都有可能进行洗钱。据此，韩国金监局计划通过“反洗钱内控研讨会”，对发现缺陷的企业进行后续管理，强化整个电子金融行业的业务能力。

人行：平台企业金融业务大多数问题已基本完成整改

人行：平台企业金融业务大多数问题已基本完成整改人民银行金融市场司负责人马贱阳表示，前一段时间，大型平台企业的金融业务整改取得了积极成效，大多数问题已经基本完成。下一步，当局将继续推动平台企业完成整改工作，提升常态化监管水平，支援平台企业加强技术创新。马贱阳在国新办发布会上表示，2020年11月以来，人民银行、银保监会、证监会等金融管理部门，指导督促蚂蚁集团等14家大型平台企业，针对过去金融业务存在的无牌经营、监管套利、无序扩张、侵害消费者权益等突出问题开展整改，1年多来取得一些积极成效。他指，目前大多数问题已基本完成整改，大型平台企业合规经营、公平竞争，消费者保护意识明显增强，金融业务不断规范。同时金融管理部门标本兼治，加快监管制度建设；平台企业金融业务常态化监管制度框架已经初步形成，为后续常态化监管奠定良好制度基础。下一步，金融管理部门将坚持发展和规范不动摇，支援平台经济健康发展。继续推动相关平台企业加快剩余少数问题整改。二是提升常态化监管水平，进一步完善监管制度，支援平台企业合规经营，稳慎发展金融业务，并对违法违规金融活动零容忍。三是研究制定促进平台经济健康发展的金融支援措施，支援平台企业提升科技创新能力和服务质效，巩固和增强国际竞争力。2023-01-1317:55:39

【Coinbase告诉SEC：不再认为加密货币是金融的未来】

【Coinbase告诉SEC：不再认为加密货币是金融的未来】2023年08月09日08点19分老不正经报道，在SEC对Coinbase提起诉讼之前，该交易所正忙于将加密货币宣传为金融的未来，倡导“为每项金融服务提供全球性、开放的替代方案”。去年，它重申了“推动去中心化、Web3和金融未来的进步”的使命，并且致力于“为世界创造更多的经济自由”。然而，Coinbase现在声称它一直只是在销售数字豆豆娃。Coinbase对比特币的态度倒退，那么到底是什么原因导致了事态的大转变呢？这可能与SEC的指控有关，指控其经营非法证券交易所至少三年。如果寻求最高处罚，SEC可能会获得没收非法所得、罚款以及超过Coinbase自成立以来全部净收入的处罚。它还可能阻止该公司完全运营美国交易所。为了生存，Coinbase于8月4日提出了一项驳回指控的动议。在该动议中，该公司放弃了大部分关于加密货币为任何新金融体系提供动力的愿景。

中国外管局要求银行关注制裁风险，确保涉美金融业务合规开展

中国外管局要求银行关注制裁风险，确保涉美金融业务合规开展多名消息人士指，中国国家外管局近期对部分银行开展调研，了解中资银行和俄罗斯银行的相关资金业务往来情况，包括涉及冲突地区的业务管理和风控，以及相应的处置预案等，防止发生系统性风险。外管局并要求部分中资行排查梳理涉美金融业务，确保相关业务合规开展；监管最近多次提示制裁合规风险，要求金融机构对于美元清算渠道被切断等极端风险做好应对。“遇到这种大事肯定要摸底掌握情况啊，”一消息人士说。国家外管局暂未回复置评请求。——路透社，竹新社

汇控上季工商金融业务贡献最大　税前利润按年升36%

汇控上季工商金融业务贡献最大税前利润按年升36%汇控第3季按固定汇率计，除税前利润77.1亿美元，按年升约1.5倍，按季跌11%。当中，贡献最大的是工商金融业务，除税前利润28.5亿美元，按年升36%，按季跌约8%；其次是财富管理及个人银行业务，除税前利润27.8亿美元，按年大升约24倍，按季跌16.5%。上季环球银行及资本市场业务除税前利润13.2亿美元，按年跌近7%，按季跌约12%；企业中心业务除税前利润7.65亿美元，按年扭亏为盈，按季升约0.3%。总结首3季，汇控除税前利润293.7亿美元，按年升1.5倍。贡献最大的是财富管理及个人银行业务，达到113.7亿美元，按年升约3.4倍。2023-10-3013:49:35