金融监管总局恢复处置司：推动金融风险处置立法，严重金融违法行为入刑

金融监管总局恢复处置司：推动金融风险处置立法，严重金融违法行为入刑5月14日，金融监管总局恢复处置司党支部发表文章提出，推动金融风险处置立法。制定完善法律法规，明确金融风险处置触发标准、决策程序、执行机制、处置权利和工具、资金保障、损失分担和责任分工，建立行政机关主导、央地协同配合、行业保障基金参与、司法部门托底的处置框架，实现行政处置与司法处置有效衔接。推动严重金融违法行为入刑，为严厉打击金融风险背后的犯罪行为提供法律保障。

中国银行等5家金融机构涉楼市违法行为被罚近3.9亿人民币

中国银行等5家金融机构涉楼市违法行为被罚近3.9亿人民币中国银保监会星期五（2月17日）开出19张罚单，5家金融机构被罚，合计罚没38789.9646万元（人民币，下同，约7552.17万新元）。其中建设银行的罚单金额最高。此次被罚的5家金融机构违法违规事实均涉及房地产领域。其中，渣打中国涉及的违法违规事实最多，共计39宗罪。 建设银行处罚事由范围也很广，共计38宗罪。根据第一财经报道，银保监会称，对中国银行、中国民生银行、渤海银行、建设银行）、渣打中国等五家金融机构及相关责任人员依法作出行政处罚决定。据统计，上述金融机构存在贷款资金被挪用、统计数据不真实、重大关联交易审议程序不规范、服务收费质价不符、贷款管理严重违反审慎经营规则、理财业务投资运作不合规等违法违规行为。在被罚的5家金融机构中，建设银行的罚单金额最高。银保监会对建设银行总行没收违法所得并处罚款7341.5626万元，对分支机构罚款12550万元，并对9名责任人员分别予以警告、罚款的行政处罚；对渣打中国总行没收违法所得并处罚款3625.94万元，对分支机构罚款1340万元。银保监会表示，对建设银行、渣打中国开展的风险管理及内部控制有效性现场检查中发现，上述机构存在服务收费质价不符、贷款管理严重违反审慎经营规则、理财业务投资运作不合规等多项违法违规行为。从披露的罚单内容来看，中国银行、民生银行、渤海银行存在贷款资金被挪用、统计数据不真实、重大关联交易审议程序不规范等违法违规行为。银保监会表示，中国银行、民生银行、渤海银行均是和民营企业及小微纾困有关，主要是对前期开展的支持民营企业及小微企业重大政策落实专项现场的反馈。这些机构存在贷款资金被挪用、统计数据不真实、重大关联交易审议程序不规范等违法违规行为。具体来看，对中国银行总行罚款1600万元,对分支机构罚款1680万元，并对2名责任人员分别予以警告；对民生银行总行没收违法所得并处罚款6672.462万元，对分支机构罚款2300万元，并对2名责任人员分别予以警告；对渤海银行总行罚款430万元，对分支机构罚款1230万元，并对1名责任人员予以警告。...

中国金融监管总局：同一责任主体五年内再实施同一违法行为拟从重处罚

中国金融监管总局：同一责任主体五年内再实施同一违法行为拟从重处罚中国国家金融监督管理总局星期一（12月11日）发布《行政处罚裁量权实施办法（征求意见稿）》（下称《办法》），其中提到同一责任主体五年内再实施同一违法行为拟从重处罚。根据中国国家金融监督管理总局网站发布的《办法》，要求行使处罚裁量权应当遵循处罚法定、过罚相当、程序合法等基本原则，并明确了“从旧兼从轻”、处罚时效认定等适用规则。“从旧兼从轻”是指实施行政处罚，适用违法行为发生时的法律、行政法规、银行保险监管规定。但是，作出行政处罚决定时，法律、行政法规及相关监管规定已被修改或者废止，且新的规定处罚较轻或者不认为是违法的，适用新的规定。就处罚追溯时效来看，《办法》规定，违法行为在二年内未被发现的，不再给予行政处罚；涉及金融安全且有危害后果的，上述期限延长至五年。法律另有规定的除外。前款规定的期限，从违法行为发生之日起计算；违法行为有连续或者继续状态的，从行为终了之日起计算。在裁量阶次与适用情形方面，《办法》明确减轻、从轻、适中、从重处罚的基本内涵。其中明确，有下列情形之一的，应从重处罚，包括严重违反审慎经营规则，已经造成或者可能造成案件或者重大风险事件的；严重违反市场公平竞争规定，影响金融市场秩序稳定的；严重损害消费者权益，社会关注度高、影响恶劣的；不依法配合监管执法的；以及同一责任主体受到金融监管总局及其派出机构行政处罚或者被责令改正后五年内，再次实施违反同一定性依据的同一类违法行为等。《办法》还指出，当事人同时存在从轻或者减轻、从重处罚等情形的，可以根据案件具体情况，结合当地执法实践、经济社会发展水平，合理考虑机构层级、市场规模、违法业务占比、涉案金额等其他因素，确定最终裁量阶次。在落实双罚制上，《办法》明确，给予银行保险机构行政处罚的同时，根据法律、行政法规、规章规定应当对相关责任人行政处罚的，应当依法处罚责任人，不得仅以机构内部问责作为从轻、减轻或者不予处罚的理由。...2023年12月12日2:28PM

【深圳三部门发布风险提示：进一步防范“虚拟货币”非法活动】

【深圳三部门发布风险提示：进一步防范“虚拟货币”非法活动】6月22日，深圳市地方金融监督管理局网站21日消息，深圳市地方金融监督管理局、中国人民银行深圳市中心支行、深圳市发展和改革委员会发布《关于进一步防范“虚拟货币”非法活动的风险提示》，虚拟货币交易炒作活动严重危害人民群众财产安全，滋生赌博、非法集资、诈骗、传销、洗钱等违法犯罪活动，扰乱经济金融秩序。根据中国人民银行等十部委发布的《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》（银发〔2021〕237号）相关规定，虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位，虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，对于相关境外虚拟货币交易所的境内工作人员，以及明知或应知其从事虚拟货币相关业务，仍为其提供营销宣传、支付结算、技术支持等服务的法人、非法人组织和自然人，将被依法追究有关责任。深圳市地方金融监督管理局、中国人民银行深圳市中心支行、深圳市发展和改革委员会提醒广大投资者对上述非法金融活动保持警惕，谨防上当受骗。

河南银保监局、河南省地方金融监管局：资金垫付后，若发现客户存在额外渠道获取高息或违法违规行为，保留追缴垫付资金的权力。对于额外渠

河南银保监局、河南省地方金融监管局：资金垫付后，若发现客户存在额外渠道获取高息或违法违规行为，保留追缴垫付资金的权力。对于额外渠道获取高息或涉嫌违法和犯罪的资金，暂不垫付。看样子，这钱还是不那么容易拿，而且肯定拿不全，尤其是大户存款，能拿回一半，都已经是阿弥陀佛了！财经真相: 快讯：河南银保监局：经研究，对禹州新民生村镇银行、上蔡惠民村镇银行、柘城黄淮村镇银行、开封新东方村镇银行账外业务客户本金分类分批开展先行垫付工作。2022年7月15日开始首批垫付，垫付对象为单家机构单人合并金额5万元（含）以下的客户。单家机构单人合并金额5万元以上的，陆续垫付

Tron创始人孙宇晨：中国监管部门将香港看做加密货币政策的试验田

Tron创始人孙宇晨：中国监管部门将香港看做加密货币政策的试验田加密货币“波场币TRON”创始人孙宇晨说，中国监管机构对香港努力打造为亚洲一流加密货币中心的做法在密切关注，并将香港作为大陆的政策试验田。彭博社报道，这名中国90后商人受访时说：“现在他们把香港当做试验田，将来一旦采用加密货币，所有的反馈和结果就能一清二楚。”孙宇晨也说：“所以我超级看好，对香港整体加密货币政策的结果表示期待。”中国严厉打击加密货币，禁止通过首次代币发行筹集资金，虚拟币交易被列为非法集资手段。同时，香港制定了一系列计划拥抱数字资产，推出加密货币零售交易和交易所交易基金，以提升香港作为亚洲领先金融中心的地位。孙宇晨表示，香港现在处于对加密货币态度非常敞开的模式。发布：2022年12月22日9:32AM