英国财政部寻求通过加密货币监管改革来改善反洗钱

英国财政部寻求通过加密货币监管改革来改善反洗钱英国财政部发布了一份关于洗钱法规变化的咨询文件，该文件将以多种方式影响加密资产的监管。拟议的变更源于2022年对《2017年洗钱、恐怖主义融资和资金转移（付款人信息）条例》（MLR）进行的审查。现在建议的变更追求“更智能的监管”：“这包括最大限度地减少监管负担和面向未来的监管，使监管成为最后的手段而不是首选，并确保监管机构的运作良好，反应灵敏且负责。”该文件补充道，“监管部门只有在强有力的监管制度的支持下才能发挥作用”。

【美国财政部：将加强针对加密货币和其他非法金融的洗钱监管】

【美国财政部：将加强针对加密货币和其他非法金融的洗钱监管】2024年05月17日12点05分老不正经报道，美国财政部于周四发布了2024年打击恐怖主义和其他非法融资国家战略，概述了打击非法融资的优先事项。财政部强调了其正在进行的围绕加密货币的工作，包括对某些交易平台和Bitzlato和Lazarus等团体的制裁、与Binance的和解以及对屠宰生猪骗局的警告。据报道，美国财政部四个优先事项是缩小反洗钱法规的差距、支持更有效和以风险为中心的框架、提高执法机构的效率以及利用技术创新。而更新现有的加密货币监管框架将支持这些优先事项。

美国财政部拟强化针对加密货币和其他非法金融的洗钱监管

美国财政部拟强化针对加密货币和其他非法金融的洗钱监管美国财政部于周四发布了2024年打击恐怖主义和其他非法融资国家战略，概述了打击非法融资的优先事项。财政部强调了其正在进行的围绕加密货币的工作，包括对某些交易平台和Bitzlato和Lazarus等团体的制裁、与币安的和解以及对杀猪盘骗局的警告。报道指出，美国财政部四个优先事项是缩小反洗钱法规的差距、支持更有效和以风险为中心的框架、提高执法机构的效率以及利用技术创新。而更新现有的加密货币监管框架将支持这些优先事项。

美财政部加大对Tornado Cash等加密混币器的反洗钱打击力度

美财政部加大对TornadoCash等加密混币器的反洗钱打击力度周一上午，美国财政部在一篇新闻稿中谈到了TornadoCash在与加密货币有关的重大黑客事件中所扮演的洗钱角色。比如今年3月，AxieInfinity区块链游戏被盗走了价值6.25亿美元的加密资产。联邦调查局追查该事件与LazarusGroup有关，而幕后黑手正是利用了TornadoCash的混币器服务来洗白。作为针对加密混币器的一系列执法行动的最新升级，美国财政部希望严厉打击为黑客提供洗钱服务的此类平台。主管金融情报与打击恐怖主义的副部长BrianE.Nelson在一份声明中指出，TornadoCash并未尽到采取足够措施来防止其服务被网络犯罪分子所滥用的义务。今日被财政部施加制裁的TornadoCash，是一款加密混币器的服务提供商。其被网络犯罪分子用于洗白它们的不法所得，其中就包括针对美国受害者的犯罪得利。尽管有公开承诺，但TornadoCash一直未能切实做好避免被恶意行为者滥用于洗钱的风控。财政部将继续积极采取行动，以强力打击犯罪分子和协助它们洗钱的加密货币器服务提供商。TheVerge指出，TornadoCash是第二个被财政部打击的逃脱了美国金融系统有效管制的加密混币器。5月份的时候，财政部将Blender.io列入其制裁名单，同时提到它有被Conti和Trickbot等全球勒索软件团伙所利用。尽管打着隐私保护的幌子，但加密混币器也常被网络犯罪分子所利用。为逃避监管，TornadoCash还将自己设置为一款去中心化金融产品。这意味着运行该服务的软件代码被散布在以太坊网络上，而不是在某个特定市场区域的服务器上运行。区块链分析公司Chainalysis年初报告称，加密混币器的使用率创下了历史新高，同比增长主要来自与网络犯罪相关的钱包地址的输入交易。好消息是，随着美国财政部将TornadoCash列入制裁名单，任何美国实体都将被禁止与关联钱包地址开展交易。不过处罚并不是最终的目的，因为财政部更希望引导该行业做出更积极的改变。PC版：https://www.cnbeta.com/articles/soft/1302321.htm手机版：https://m.cnbeta.com/view/1302321.htm

【美参议员提出加密修正案，要求财政部、SEC 等建立针对加密资产的反洗钱流程】

【美参议员提出加密修正案，要求财政部、SEC等建立针对加密资产的反洗钱流程】2023年07月20日10点57分7月20日消息，ConsenSys律师BillHughes表示，美国参议员Warren、Marshall、Lummis和Gillibrand刚刚提出了一项以加密货币为重点的修正案，该修正案将纳入必须通过的国家安全立法中。该法案要求美国财政部、美国证券交易委员会（SEC）、美国商品期货交易委员会（CFTC）和美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）以及其他机构在未来两年内建立一个流程，检查货币服务业务、经纪交易商、期货佣金商和其他受监管实体，以确保其反洗钱计划足够强大，可以解决加密资产活动带来的风险，并履行报告义务。该法案还将反洗钱监管报告责任推给加密自助终端运营商，要求美国财政部在法案生效后120天内发布关于稳定币发行人制裁责任的合规指南，以及稳定币发行人对违反制裁制度的用户交易的责任，它还要求FinCEN在一年内提交一份关于加密资产混币器和清洗协议的运营和使用报告。BillHughes表示目前尚不清楚这项修正案是否最终会被立法者接受，因此是否有机会成为法律还有待观察。

【加密货币倡导组织批评英国财政部委员会建议像赌博一样监管加密货币】

【加密货币倡导组织批评英国财政部委员会建议像赌博一样监管加密货币】2023年05月17日07点17分老不正经报道，加密货币的倡导组织CryptoUK批评了英国议会财政部特别委员会关于将加密货币交易作为赌博进行监管的建议。该倡导组织称它们“无益、虚假、有根本性的缺陷和未经证实"。CryptoUK表示，财政部特别委员会的声明未能反映加密行业的真实性质、目的和潜力。老不正经此前报道，英国一个议员小组在一份报告中表示，鉴于比特币、以太币和其他加密货币给消费者带来的巨大风险，它们应被视为赌博来监管。