欧盟立法者投票通过反洗钱计划中的适用于加密货币三项主要文本

欧盟立法者投票通过反洗钱计划中的适用于加密货币三项主要文本欧洲议会的两个立法者委员会周二通过了一项广泛的反洗钱立法计划中的三项主要文本，该立法计划也适用于加密货币。此次投票是在一月份就反洗钱法规（AMLR）达成政治协议之后进行的，该协议将要求加密货币服务提供商遵守客户验证要求并监控涉及自托管钱包的跨境转账和交易。立法者以71票赞成（4票弃权，9票反对）投票通过了关于防止利用金融系统进行洗钱或恐怖主义融资目的监管的临时协议。欧盟27个成员国提议建立的机制以74票同意、5票反对。周二投票的三份文件对于欧盟打击洗钱至关重要，并将制定一个单一的规则手册来协调整个欧盟的实施。

【欧洲立法者将推进有争议的加密货币反洗钱规则的讨论】

【欧洲立法者将推进有争议的加密货币反洗钱规则的讨论】欧盟议会、委员会和理事会周四开始就有争议的加密交易反洗钱规则进行谈判，这是通过一些措施成为法律的最后阶段，一些人表示，这些措施可能会扼杀隐私和扼杀创新。该法案草案将要求加密提供商核实客户详细信息，并向当局报告可疑交易，但该行业抱怨称，实施起来可能会很麻烦，并将终结数字匿名。欧洲议会和欧盟理事会国家政府会议的议员都表示，他们希望看到更严格的监管，哪些方参与了加密交易。他们表示，即使是最小的支付也应该适用这一规定——不像传统的银行转账，超过1000欧元(1066美元)的交易只需要验证客户的身份，因为将数字支付分割成小块更容易规避。

【意大利正式制定加密公司的新反洗钱要求】

【意大利正式制定加密公司的新反洗钱要求】2月19日消息，意大利于2月14日发布公报声明，该国已经公布了针对加密货币公司的新的反洗钱（AML）规则。据悉，这些规则在1月得到批准，概述了对虚拟资产服务提供商（VASP）的注册和报告要求，与欧盟的第五个反洗钱指令和金融行动特别工作组（FATF）对加密货币公司的指导方针相一致。新规则的发布正值欧盟（EU）的立法者准备开始讨论拟议的加密资产监管方案。欧盟希望为加密货币公司设立一个可通行的许可证，如果公司在一个欧盟司法管辖区完全注册和合规，就可以轻松地在所有欧盟成员国运营。然而，意大利的新规则与欧盟为VASP制定的可通行许可证不完全一致。根据该条款，来自其他欧盟国家的任何VASP必须在意大利有一个常设机构，或稳定的组织，才能注册为经批准的VASP。除了注册要求外，该文件称VASP必须在每个季度末向OrganismoAgentieMediatori（负责监督VASP名册的机构）报告反洗钱法规要求的所有信息。VASP登记处将在该文件公布后的90天内建立。

【欧盟立法者将投票阻止匿名加密​​支付】

【欧盟立法者将投票阻止匿名加密​​支付】欧洲议会成员可能会在下周举行的委员会会议上投票阻止包括小额付款的匿名加密支付。欧盟经济事务委员会的立法者也准备在反洗钱（AML）检查中添加向自托管或私人钱包（也称为非托管钱包）的加密转移，并希望停止欧盟与司法管辖区之间的加密转移，例如土耳其和香港。根据现行法律，任何超过1,000欧元（1,099美元）的银行转账都需要确定收款人。欧盟各国政府已经表示，他们希望在将规则扩展到加密资产时取消该下限，因为大额交易可以被分解成更小的交易。内部议会文件还显示，立法者还将警告加密服务提供商不要进行或帮助任何被认为具有高洗钱或犯罪风险的转账。（CoinDesk）

欧盟反洗钱法案通过最终投票

欧盟反洗钱法案通过最终投票欧洲议会在周三投票通过了一系列法律，部分内容旨在增强“尽职调查措施和对客户身份的检查”，包括所谓的加密资产管理者。他们还必须向当局报告可疑活动。新法律将影响加密资产服务提供商（CASPs），如中心化加密交易所，以及包括赌博服务在内的其他多种机构。Circle的欧盟战略和政策总监PatrickHansen在X上的一篇帖子中表示，此次投票是预期之中的，该法案将由欧盟理事会正式采纳，并将在三年后开始实施。

【以加密为重点的反洗钱立法已进入美参议院版本的年度国防预算】

【以加密为重点的反洗钱立法已进入美参议院版本的年度国防预算】2023年07月27日06点50分老不正经报道，外媒DLNews获悉，以加密货币为重点的反洗钱立法已进入美国参议院版本的年度国防预算。据三位知情人士透露，参议院领导层已批准《国防授权法》（NDAA）修正案，该修正案将要求联邦监管机构制定新的反洗钱指南。《国防授权法案》是一项必须通过的大型立法，目前正在众议院和参议院之间进行磋商。除了要求联邦机构（从缉毒局到金融犯罪执法网络）提供报告外，以加密为重点的反洗钱法案还制定了新规则，要求加密ATM收集用户的身份信息，加密ATM运营商需要向政府报告所有运营地点的情况。包含该修正案的《国防授权法案》版本可能会在参议院获得通过，参议院定于本周对该法案进行投票。