【美参议院新法案将对DeFi协议提出严格的反洗钱要求】

【美参议院新法案将对DeFi协议提出严格的反洗钱要求】2023年07月19日10点12分老不正经报道，美国参议院准备通过一项新法案，对加密行业进行监管，该法案将对DeFi协议提出严格的反洗钱(AML)要求。该法案名为《2023年加密资产国家安全增强法案》，将要求DeFi协议对其用户群实施类似银行的控制。简报文件称，如果没有人控制DeFi协议，那么作为支持，任何投资超过2500万美元开发该协议的人都将对这些义务负责。这些控制实体将需要审查和收集客户信息，维持反洗钱计划，向政府报告可疑活动，并阻止受制裁的个人使用其协议。该法案还将扩大财政部的权力，使其能够对包括加密货币在内的非传统金融环境中的涉嫌洗钱者进行监管。

【美国参议员Warren承诺重新提出加密货币反洗钱法案】

【美国参议员Warren承诺重新提出加密货币反洗钱法案】美国参议员ElizabethWarren在周二的参议院听证会上承诺重新提出一项法案，以收紧加密货币公司的反洗钱规则，为该行业增加护栏。她计划和参议员RogerMarshall一起重新提出相关立法，以将反洗钱法扩展到加密货币生态系统的广泛领域，包括数字资产钱包提供商、矿工、验证者和其他区块链网络参与者，并表示当前的反洗钱规则并不充分适用于加密公司。Warren和Marshall去年12月提出的法案的原始版本也将禁止银行和其他金融机构与数字资产混币器进行交易。如果以与去年12月相同的形式提出，该法案还将扩大反洗钱报告要求，以包括使用离岸账户交易1万美元或以上数字资产的美国人，并要求财政部对货币服务业务进行反洗钱合规审查。

【美参议员提出加密修正案，要求财政部、SEC 等建立针对加密资产的反洗钱流程】

【美参议员提出加密修正案，要求财政部、SEC等建立针对加密资产的反洗钱流程】2023年07月20日10点57分7月20日消息，ConsenSys律师BillHughes表示，美国参议员Warren、Marshall、Lummis和Gillibrand刚刚提出了一项以加密货币为重点的修正案，该修正案将纳入必须通过的国家安全立法中。该法案要求美国财政部、美国证券交易委员会（SEC）、美国商品期货交易委员会（CFTC）和美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）以及其他机构在未来两年内建立一个流程，检查货币服务业务、经纪交易商、期货佣金商和其他受监管实体，以确保其反洗钱计划足够强大，可以解决加密资产活动带来的风险，并履行报告义务。该法案还将反洗钱监管报告责任推给加密自助终端运营商，要求美国财政部在法案生效后120天内发布关于稳定币发行人制裁责任的合规指南，以及稳定币发行人对违反制裁制度的用户交易的责任，它还要求FinCEN在一年内提交一份关于加密资产混币器和清洗协议的运营和使用报告。BillHughes表示目前尚不清楚这项修正案是否最终会被立法者接受，因此是否有机会成为法律还有待观察。