硅谷银行不再硅谷 OpenAI也不再Open

硅谷银行不再硅谷OpenAI也不再Open不只是王兴，直到今天大部分美元风险基金和被它们投资的公司，都会首选硅谷银行作为自己在美国的主结算银行。拿了美元科技基金又不和硅谷银行合作，就像进了星巴克却找店员点一杯生椰波波拿铁。原因无他，硅谷银行懂你。你在华尔街西装佬那里拿不到的贷款，硅谷银行都可以给你。长期以来，硅谷银行与各大科技基金都建立了很好的关系，自己也有不错的投资理解。只要创业者能够拿到一线基金的融资，硅谷银行大概率可以给你一笔额外的美元授信。如果运气足够好，它还可能成为你下一轮的投资方。所以科技风投的金主爸爸轮流换，只有硅谷银行不动如山。如今全球科技江湖称得上名号的公司，很多都曾经是硅谷银行“点对点”服务过的小微企业。在硅谷银行暴雷后，便有业内人士称，超过80%的VC投资初创企业都会受到不同程度的影响。而由于创业企业执行周薪制度，一些企业可能会立即面临现金流断裂、工资难以兑现的窘境。其中不乏一些融资款还来不及焐热的新公司。不过幸好，惊慌过去，美联储和财政部联合出手，将全额保护硅谷银行所有储户的存款。硅谷银行的储户们，暂时的安全了。变质的硅谷与它的银行硅谷银行之所以独特，归功于它特有的模式和专业能力。在“投贷一体”的金融策略下，别人不敢放贷款的公司，硅谷银行敢放，从中获得信息差带来的更高的金融回报。这种垂直专业、大胆进取的办事作风，让硅谷银行成为了硅谷与资本之间的最佳纽带。虽然声名显赫，但在2020年以前硅谷银行依然算一个“小而美”的金融企业。即它的资产规模总体来说，依然是与硅谷的诉求基本匹配的。以2018年为例，硅谷银行的总存款量不到500亿美金，相当于今天我国九江银行的存款规模。真正大水冲进硅谷银行的金库，发生在2020年疫情以后。低利率环境下无处可去的热钱瞄准了疫情下的科技公司。除了翻倍的纳斯达克指数以外，初创公司也拿到前所未有的投资额。而根据PitchBook的追踪数据显示，2021年美国的科技初创公司筹集了3300亿美元，几乎是2020年的两倍。其中估值超过10亿美元的美国科技初创公司有近900家，比过去五年加起来还要多。远程办公下催生的TMT投资、疫情背景下的生物创新投资，刚好都是硅谷的看家产业。全球资本快速流向硅谷银行的客户们，让硅谷银行的存款快速翻倍。2020年和2021年，硅谷银行的存款同比增长了66%、85%，达到了1890亿美元的高峰，相比于疫情前刚好增长了3倍。存款涌入得太快了，大幅超过了硅谷银行的贷出能力。硅谷的创业者们需要时间来消化这些投资，相应的融资规模并没有像过去那样，同等比例地拉动贷款规模。这本身就代表着对硅谷的投资已经过热，创业项目获得了一些冗余低效的资金。因此尽管硅谷银行的经理们辛勤工作，但依然追不上快速增长的存款。在2019年时，硅谷银行资产中的贷款资产占比还有46%。在2021年融资狂热时，贷款在总资产的比重占比下降到了31%。贷款业务丢掉了第一大存量资产的宝座。硅谷的创业者们需要时间来消化这些投资，相应的融资规模并没有像过去那样，同等比例地拉动贷款规模。这本身就代表着对硅谷的投资已经过热，创业项目获得了一些冗余低效的资金。因此尽管硅谷银行的经理们辛勤工作，但依然追不上快速增长的存款。在2019年时，硅谷银行资产中的贷款资产占比还有46%。在2021年融资狂热时，贷款在总资产的比重占比下降到了31%。贷款业务丢掉了第一大存量资产的宝座。因此，从表面上来看，硅谷银行的破产是其资金策略的巨大失误。由于管理层完全误判了美联储的加息决心，因此在看似安全的错误资产上下注了过多的筹码，最终被一冷一热的资本市场风向拖垮。但如果仔细思深究硅谷银行的发展史，以2020年为分水岭，硅谷银行的实际角色出现了巨大的错配。在2020年以前，硅谷银行本质上是一家用金融手段促进科技效率的投资公司，一家全球顶尖的科技银行。但是在2020年后，仅仅从资产负债表的角度来说，硅谷银行变成了一家以持有低利率债券为主的保守理财公司。保守理财从来就不是硅谷银行擅长的。尤其在低利率时代，这更是一个手艺活。OpenAI与硅谷银行在硅谷银行突然夺去各家媒体头条之前，硅谷的焦点还在OpenAI身上，不少人前一秒还在夸赞硅谷正处在它的巅峰，后一秒就急着讨论如何向硅谷银行“维权”。这让人有些精神分裂。到底硅谷现在是什么样的？事实上，OpenAI与硅谷银行代表了两种不同形态的硅谷。硅谷银行代表了由风险投资搭建起来的初创企业成长环境，以900家准独角兽企业为代表的VC泡沫式大繁荣，将硅谷银行送上了业务规模的顶峰。而这些VC风投资金的退潮又最终击垮了这家40年历史的银行。而OpenAI其实是典型的巨头游戏。他一出生就拿到了世界首富马斯克等大牌机构的加持，拿下了10亿美金的天价天使轮，前前后后烧掉了几十亿美金才跑出了面向大众市场的demo。在硅谷银行绞尽脑汁思考自己的贷款如何转化成硅谷流动性的时候，微软轻轻拨动了一下自己的千亿美金现金储备中的100亿美金，投资性控制了如日中天的OpenAI。这个“明星创业项目”始于巨头而终于巨头。所以如果再继续深究硅谷银行破产与OpenAI的爆火，其实是硅谷科技基石投资的主体正在发生一些变化。2021年美股初创企业投资规模虽然巨大，但其3300亿美元的总量其实刚好和美国五大科技巨头（苹果、微软、Google、亚马逊、Facebook）当年的总和净利润（3044亿美元）相当。这意味着在前沿科技方面，巨头在各方面会长期保持先手优势。而比资本规模更不如人意的是资本的稳定性。2020年后，硅谷的资金流向显然极大地受到美联储和华尔街的影响。在低利率环境下，资本蜂拥而至，超过了硅谷本身的承载范围；而在高利率政策下，资本又快速抽离。这些流动与逻辑，跟项目本身的盈利能力、赛道的长期判断甚至曾经定义硅谷的理想主义创新精神都没有关系——硅谷的钱正在与硅谷无关。一个很能说明问题的侧影是：当硅谷银行出现问题的时候，跑得最快的反而是华尔街，其中不少人不仅取出了资金、还利用做空机制大赚了一笔。留在原地、取不出钱、发不出工资的，却都是那些埋头做事的创业者。而后者反而是硅谷银行曾经最忠实坚定的客户，也是人们曾经讨论硅谷时的最主要夸赞对象。硅谷银行将大部分钱买了美元债与OpenAI被微软收购，这两件事情组合起来就像是一个硅谷的地狱玩笑：硅谷银行不再硅谷了，OpenAI也不再Open了。世界终于还是变了。硅星人文郭海惟编辑VickyXiao...PC版：https://www.cnbeta.com.tw/articles/soft/1349255.htm手机版：https://m.cnbeta.com.tw/view/1349255.htm

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硅谷银行倒闭后OpenAICEO向多家初创公司提供紧急资金上周五，这家专注于科技初创企业业务的银行突然倒闭，它是自2008年金融危机以来倒闭的规模最大银行。硅谷银行的倒闭扰乱了全球市场，许多科技公司创始人担心取不出钱为员工发工资。为了避免初创企业加速器YCombinator首席执行官陈嘉兴所说的“科技行业潜在灭绝级事件”，行业高管们迅速采取行动，尽其所能帮助拯救小企业。阿尔特曼经营着硅谷最炙手可热的公司之一OpenAI，他自己掏钱帮助拯救初创企业。总部位于加州伯克利的放射初创公司RadAI首席执行官多克托尔·古尔森（DoktorGurson）证实：“我别无选择，所以就给他发了邮件。”阿尔特曼在收到请求后很快作出回应，同意提供至少10万美元的紧急资金，以便用于支付员工薪酬。这笔资金没有期限，没有任何附加条件，直到他有能力时偿还即可。古尔森说，该公司非常依赖硅谷银行，后者的突然关闭意味着他没有钱支付大约65名员工的工资。古尔森说：“很多人都要靠工资过活，他们有抵押贷款要偿还，还有账单要付。”此前，古尔森的创业伙伴在联邦存款保险公司的热线上等了8个小时，但没有收到任何效果。从硅谷银行转出资金的多次尝试均以失败告终。阿尔特曼的哥哥杰克·阿尔特曼（JackAltman）周六在推特上写道：“萨姆今天始终在给受困的初创公司寄钱，没有任何额外条件，他只是说：‘什么时候你有能力再还我！’”当被问及此事时，阿尔特曼表示：“我还记得自己经营初创公司时，投资者曾向我提供帮助。我真的很需要这些帮助，我也总是努力回报。”阿尔特曼只是几位向受硅谷银行倒闭影响的初创企业提供援助的科技高管之一。在股价下跌和一系列逆风引发挤兑后，硅谷银行于上周五被监管机构接管，这标志着自2008年金融危机以来美国第二家大银行倒闭。金融科技创业公司Brex上周五宣布，将为初创企业提供紧急贷款。该公司联合首席执行官恩里克·杜布格拉斯（HenriqueDubugras）称，他们本周末收到了近1000家公司超过15亿美元的贷款申请。他表示：“我们正努力在明天结束前与贷款机构签约，每个人都在为此而努力。”阿尔特曼在上周五硅谷银行倒闭之际的一条推文中，鼓励投资者为他们支持的初创企业提供紧急资金，不要附加任何条件。他表示：“即使硅谷银行在周末找不到买家，也找不到贷款，初创企业的存款也应该被允许支取。但与此同时，人们正面临真正的流动资金紧缩问题，这不是他们自己的错，员工需要按照领取工资。”阿尔特曼没有证实他向RadAI或任何其他初创公司提供资金的金额，但古尔森表示，他猜测阿尔特曼已经向RadAI和其他公司提供了至少100万美元资金。多家初创公司的创始人证实，在等待联邦存款保险公司关于如何处置他们存款的进一步信息期间，他们没有办法支付员工工资。联邦存款保险公司上周五接管了硅谷银行的资产。截至周六晚间，代表约22万名员工的3500多名公司首席执行官和创始人签署了由YCombinator发起的请愿书，直接呼吁美国财政部长珍妮特·耶伦（JanetYellen）和其他人支持储户，其中许多人是小企业主，他们可能在未来30天内无法支付员工工资。请愿书主张“加强对地区性银行的监管和资本金要求”，并对硅谷银行高管的任何“不当行为或管理不善”进行调查。请愿书警告说，超过10万个工作岗位可能会受到威胁。风险投资者建议初创企业寻找替代方案，以获得短期流动资金。包括LowerCarbonCapital在内的一些公司向资金被困在硅谷银行账户中的公司提供贷款。其合作伙伴克莱伊·杜马斯（ClayDumas）表示，LowerCarbon将在未来两周提供工资支持，并将于周一开始拨付资金。KhoslaVentures也称：“鉴于形势的迅速变化，我们正在与100多家投资公司进行谈判，评估他们的关键需求，并计划在我们作为牵头或主要投资者的地方架起桥梁。”（小小）...PC版：https://www.cnbeta.com.tw/articles/soft/1349085.htm手机版：https://m.cnbeta.com.tw/view/1349085.htm

硅谷银行新总裁：运作正常存款得到保护

硅谷银行新总裁：运作正常存款得到保护（早报讯）美国硅谷银行（SVB）新任总裁向客户发出一封电邮，强调银行照常营业，而且业务运作正常。路透社看到硅谷银行新总裁马奥普洛斯（TimMayopoulos）星期一（3月13日）向客户发出的一封电邮。当天刚加入硅谷银行的马奥普洛斯通知客户，美国联邦存款保险公司（FDIC）已将硅谷银行的存款和资产，转移到一家新成立的、由FDIC运营、提供全面服务的“过渡银行”。他强调，客户在这家银行的现有存款和新存款，都将受到FDIC的保护。硅谷银行在美国境内照常开展业务，预计未来几天将恢复跨境交易。美国硅谷银行3月10日宣布倒闭后，这是2008年全球金融危机以来当地最大宗银行倒闭事件。硅谷银行倒闭后由FDIC接管，FDIC任命马奥普洛斯担任新成立实体SiliconValleyBankN.A总裁。美国监管机构的迅速干预行动，让科技行业松了一口气，包括初创公司的创始人，尽管融资渠道存在不确定性，但他们一直在努力支付工资和维持运营。马奥普洛斯在电邮结尾写道：“我们寻求恢复您的信任，并在此时支持您和您的企业。”硅谷银行的高级管理人员已被撤职。成立于1983年的硅谷银行，是美国一家地位非常特殊的主要银行，客户多为科技创业公司和投资机构，包括游戏公司Roblox和串流设备制造商Roku等。截至去年底，它拥有2090亿美元（2819亿新元）资产和约1754亿美元存款。

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美国第一公民银行将收购硅谷银行（早报讯）美国第一公民银行（FirstCitizensBancShares）星期一（3月27日）宣布，已同意收购硅谷银行的所有存款和贷款。法新社报道，第一公民银行在声明中指出，银行将完全收购硅谷银行，并获美国联邦存款保险公司（USFederalDepositInsuranceCorporation，简称FDIC）“损失分担”措施保障。FDIC说，第一公民银行将以165亿美元（约220亿新元）的折扣价收购约720亿的硅谷银行资产，以及硅谷银行的1190亿美元存款。从星期一开始，硅谷银行的17家分行将作为“第一公民银行分行”开业。硅谷银行的所有存户，也将自动成为第一公民银行的存户；FDIC将继续为存款提供担保。美国财政部、FDIC和美联储共同制定了确保硅谷银行客户能提取存款的计划，美联储还为银行引入新的贷款工具，以防的惨剧重演。

风波过后的硅谷银行：正常营业无人排队

风波过后的硅谷银行：正常营业无人排队（寒风冷雨中的硅谷银行）（门口没有人排队，倒是有媒体在报道）（没有排队人群，工作人员婉拒采访）银行外面并没有人排队，反而有三家媒体冒雨支起摄像机在现场报道。等了一会儿，媒体也很快撤了。风大雨急，即便打着伞，没一会儿裤腿也湿了，这样的天气没有人愿意在户外站着，何况没有什么可以报道的新闻点。作为服务创业公司的专业银行，这家硅谷银行的网点就设在南湾创业公司最密集的圣克拉拉北部地区，周边办公楼都几乎全是创业公司。而英特尔、英伟达、思科、三星美国等科技巨头的园区就在几分钟车程处。昨天硅谷银行在硅谷门洛帕克的网点出现了二十多人的队伍。据新浪科技了解，这主要是因为昨天早上硅谷银行的网站还没有恢复正常，一些着急用钱的企业选择第一时间来到线下网点取款。美国企业通常是每半月发一次薪水，因此这个星期就需要用钱发工资。看起来，经历了过去一周的“地震”之后，硅谷银行已经恢复了往日的场景。尽管还是挂着硅谷银行的招牌，还是那些工作人员在服务客户，但这家银行已经经历了高层大清洗，变成了一家联邦监管部门接管的新公司。周日晚间，美国财政部、美联储以及联邦存款保险公司（FDCI）三大机构联合发表声明，批准了对硅谷银行的重组工作，并承诺为硅谷银行所有存款提供担保。所有储户从周一开始就可以提取所有资金。不过，美国政府只担保硅谷银行储户的存款，而不会承担股东和债权人的损失。联邦政府担保所有存款安全，这个消息让美国科技行业放下了悬了整整四天的心：他们的钱终于保住了。在经历了四天的恐慌焦虑之后，诸多企业可以在本周发放工资和正常运转业务。硅谷银行昨天上任的新CEO蒂姆·马奥普洛斯（Tim Mayopoulos）昨天致函企业客户，表示该行已经恢复正常运行。他表示，硅谷银行的存款和资产都已经转移到联邦监管机构运行的过渡机构，而客户的所有存款和新存款都会全额受到联邦担保。一位生物科技创业公司的创始人告诉新浪科技，这个星期她们就要发行新产品，还要给员工发工资，正是最需要用钱的时候。上周四得知硅谷银行倒闭的消息之后，整整四天时间她都急得无法入睡，因为公司的几百万美元存款都在硅谷银行。一个周末，她都在想办法到处临时借钱。直到周日晚上看到新闻才松了口气。或许，在此次倒闭风波之前，不会有多少科技圈之外的人了解硅谷银行。作为一家资产2000亿美元的地区银行，硅谷银行仅排在美国银行业资产的第16位，与摩根大通、美国银行等巨头相去甚远。但在硅谷，这家银行却是科技圈的大动脉。已有四十年历史的硅谷银行是美国第一家专门面向创投圈提供金融服务的银行。他们的6.5万名客户几乎全是科技企业。而美国风投支持的创业公司，有一半都在硅谷银行开设账户。因为VIE结构的关系，诸多中国科技企业也是硅谷银行的客户。正因为如此，硅谷银行倒闭的消息让整个硅谷都陷入了恐慌。因为绝大多数都是企业存款，硅谷银行高达1750亿美元的存款中有1550亿美元都不受FDIC的25万美元存款保险保护。General Catalyst、红杉资本等325家风投机构以及600多名科技创业者共同签署声明，呼吁联邦政府采取监管措施，阻止硅谷危机发生。他们表示，“如果硅谷银行被收购并得到重组，我们将大力支持并鼓励我们的投资组合公司恢复与硅谷银行的业务关系。”在硅谷银行倒闭之后，美国总统拜登、加州州长纽森、美国国会、财政部、美联储以及FDIC等诸多监管官员进行了多次磋商与讨论，最终在周日晚间宣布了担保所有存款等决定，让硅谷科技行业吃下了定心丸。在联邦政府接管硅谷银行之后，美国司法部和证券交易委员会（SEC）也开始对这家银行的高管展开调查。就在硅谷银行倒闭之前，高层还在抛售股票紧急套现，甚至还打算发放去年的年终奖。他们的行为也遭致了硅谷银行股东的集体诉讼。上周四硅谷银行突然宣布折价抛售220亿美元的证券产品（亏损18亿美元），发行150亿美元的可转债，同时定向增股融资22.5亿美元。同时祭出三项融资举措，让市场担忧硅谷银行可能遭遇了严重的现金危机。当天硅谷银行股价就暴跌40%。比股价暴跌更可怕的是挤兑风波。上周四一整天，各家科技公司都在疯狂提取他们在硅谷银行的存款。当天的提款资金要求高达420亿美元，相当于银行总存款的四分之一。上周四晚上，硅谷银行的现金结余已经变成了负10亿美元，无法进行正常结算需求。而他们的融资举措根本无法及时到位堵住资金缺口。这意味着四十年历史的硅谷银行实际上已经倒闭了。这是自2008年Washinton Mutual倒闭以来，美国规模最大的银行倒闭案。周五上午，联邦银行监管部门就紧急接管了硅谷银行。新浪科技郑峻发自美国硅谷...PC版：https://www.cnbeta.com.tw/articles/soft/1349481.htm手机版：https://m.cnbeta.com.tw/view/1349481.htm

从硅谷银行48小时走向崩溃说起

从硅谷银行48小时走向崩溃说起（早报讯）前后只是48小时，美国就上演了史上第二大银行倒闭事件——硅谷银行（SiliconValleyBank）星期五（3月10日）宣告倒闭。在这短短的48小时里，美国的创业与风险投资社区出现恐慌。亿万富豪泰尔（PeterThiel）旗下的创始人基金（FoundersFund）和其他大型风险投资公司如UnionSquareVentures和CoatueManagement都纷纷要求他们旗下的初创公司把在硅谷银行的存款全部撤回。根据加州监管机构文件，截至星期四（9日），硅谷银行客户在一天里总共提取了惊人的420亿美元。这最后一根稻草为该银行40年的历史画上了句点。硅谷银行破产了。有谁还想到它刚刚在星期三（8日）账簿上还拥有2120亿美元的资产和160亿美元的市值？到底硅谷银行出了什么错？硅谷银行其实应该算是疫情期间的“受益者”也是“受害者”。在疫情于2020年开始不久后，美国就掀起一股投资热潮。作为加州风险资本家和初创企业的首选银行，硅谷银行当时是许多年轻初创公司的数十亿存款停泊的港湾。由于当时市场的钱太多了，这些初创公司自然也有着创业基金和投资者的大把现金。在2020年和2021年，硅谷银行的新增存款将近1300亿美元，多到硅谷银行无法全部借出去。当时他们采取了最简单的做法，就是把大部分资金投资在美国政府的长期债券。由于当时市场利率非常低，所以对于硅谷银行而言，这些存款几乎是没有成本的，因此就算美国政府长期债券只支付几个百分点的利息，但它们还是有利可图的。不过后来问题来了。联储局过去一年多将美国利率从接近零的水平上调450个基点，而欧洲央行也将欧元区利率上调300个基点。整体而言，去年全球借贷成本是以几十年来最快的速度上升的。硅谷银行这种资产负债表组合只有在利率保持低位时才能发挥作用。今天的联储局不断提高利率对抗顽固的高通胀，银行的存款成本也变得更高。根据硅谷银行网站，它的存款成本就从一年前的0.14％上升到今天的2.33％。但是它的长期政府债券的收益率却没有跟着增加。...

硅谷银行倒闭初创企业集体“断粮”

硅谷银行倒闭初创企业集体“断粮”根据Preqin的数据，在加州，由硅谷银行提供的VL融资（风险债）约占今年迄今已发行风险债券总额的60%。多名科技行业投资人、创始人对媒体表示，他们认为，在本已艰难的融资环境下，硅谷银行的倒闭可能引发连锁反应，许多失去硅谷银行支持的小企业将加速倒闭，众多科技初创企业面临灭顶之灾。硅谷银行的“债权融资”—中小科创企业的“生命线”硅谷银行给企业提供了股权融资渠道之外的另一种融资来源——债权融资。相比股权融资，债券融资能实现创始人、风投资本和有能力控制风险的银行三赢：首先，对公司创始人来说，债权融资无需创始人股权被稀释过快，可以保护创始人对公司的控制权。其次，对于风投资本来说，引入风险借贷资金可以减少孵化单个企业的投入，分散经营风险，拉长了的融资周期。同时，意味着高成长企业在下一轮融资中的估值更高，早期股权投资回报将更加丰厚。并且，对于银行来说，由于创业企业风险较高，它们更有意愿支付较高的贷款利息，同时搭配支付少量不立刻产生财务负担的权证，作为一种额外利息补偿。硅谷银行也会通过贷款条约要求投资人与企业的存款留在银行内部，仅支付较低利息。这样，银行负债端与资产端都有了保证，获得更高的净息差。Uber、Facebook、Airbnb等公司在发展过程中都大量采用过风险债作为融资渠道。不过，有能力做好贷款风控、扶持初创企业的银行并不多，硅谷银行提供的风险借贷服务几乎独此一家。科技初创企业面临生存危机自美联储启动加息以来，利率上升让科技初创企业获得股权融资的困难大大提升，使得它们更加依赖硅谷银行提供的债权融资。在美国，尽管风投活跃度降低，但去年的风险债券市场依然为初创企业提供了一条生命线。PitchBook的数据显示，2022年，风险资本规模从2021年的3450亿美元大幅降至2380亿美元，而风险债总额仍与2021年持平，为320亿美元。提供信托服务Dynasty的首席执行官AlessandroChesser认为，硅谷银行崩溃将对科技行业的生态系统产生毁灭性的影响：“依赖风险债券的公司目前陷入了很多麻烦。除非市场迅速好转，否则我们将看到许多高价值的初创公司关门歇业。”一家数字健康公司的创始人对媒体表示：“我们把风投债作为一个融资备选项，而且我们希望状况能持续下去，因为目前的游戏规则就是不确定性。你的后备选项越多越好。”他指出，随着硅谷银行的倒闭，“环境将发生巨大变化，创新将变得更加困难。”由于硅谷银行掌握在政府手中，而且目前正被监管机构拍卖，创始人担心获得债务的渠道将枯竭，现有贷款甚至可能面临压力。尽管美国联邦存款保险公司扩大了拍卖范围，希望能找到更多潜在的”接盘侠“，但目前仍未找到买家。华尔街见闻此前提及，美国第一公民银行已接近达成对硅谷银行的收购交易，周末曾有消息放出，第一公民银行和FDIC最快有望于3月26日完成交易。但截至目前，双方尚未做出最终决定，谈判最终可能会失败。即使找到了收购方，硅谷银行在美国或欧洲的客户也很少会期望业务能像以前那样继续下去。...PC版：https://www.cnbeta.com.tw/articles/soft/1351305.htm手机版：https://m.cnbeta.com.tw/view/1351305.htm

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