断卡行动
”断卡行动”2.0#断卡行动#消息10/7更新：5/14更新：」5月12日，工信部召开电话会议要求•强化电话卡、物联网卡等重点业务风险整治•进一步提升大数据涉诈线索分析能力•建立完善“二次实人认证”、快速停复机•强化异常卡监测发现，着力清理整顿“睡眠卡”、“静默卡”、“一证多卡”、虚拟运营商存量卡等高风险号卡断哪些卡1、工商银行：清理时间：7月正式启动截至2021年6月30日.连续三年(含)未发生主动交易.账户余额为零.未在我行开立理财类账户、外币账户，没有其他关联业务（如：信用卡、个人资款还款、代收代付协议）的借记卡或活期存折。注意：满足条件的账户，账户会依然保留，账户功能将调整为非柜面业务“只收不付”其中金融社保卡、军人保障卡、武警军人保障卡、退役军人服务卡、公积金联名卡等政策类账户:理财金账户卡、财富理财金卡等特色账户均不纳入清理。2、农业银行清理时间：2021年3月10日开始截至2020年12月31日，三年以上（含三年）没有交易、卡主账户及子账户存款余额为零且没其他关联业务的借记卡（除社保卡、军人保障卡、退役金专用卡之外）3、建设银行清理时间：2021年1月21日开始存款余额在人民币100元以下（不含）、3年及3年以上未发生收付款活动的个人活期存款账户，包括个人存折、储蓄卡以及准贷记卡账户（除社保卡、公积金卡、军人保障卡之外）4、邮政储蓄银行清理时间：2021年3月31日前同一用户名下，个人结算账户超过：Ⅰ类账户1个，Ⅱ类账户5个，Ⅲ类账户5个的数量限制5、中信银行清理时间：2021年1月8日开始。后续将于每年第四季度（含2021年）进行清理，限制账户交易功能。“睡眠账户”：账户余额低于10元人民币（含）以下，且截止每年10月底，账户连续两年（含）以上未发生任何非结息交易的个人结算账户。“超量账户”：同一用户在中信银行持有100个及以上正常或未激活的个人结算账户。1.I类户：同一个人客户持有数量超过4个。2.Ⅱ类户：同一个人客户持有数量超过5个。3.Ⅲ类户：同一个人客户持有数量超过5个。6、民生银行清理时间：2021年6月30日（含）前同一个人客户名下超标准（Ⅰ类户超过1个，Ⅱ类户超过5个，Ⅲ类户超过5个）账户7、平安银行清理时间：2021年3月1日至2021年3月31日同一客户在平安银行持有5个及以上正常或未激活的I类个人银行结算账户8、广发银行清理时间：2021年1月29日开始，每日对符合条件的账户实施滚动销户清理。超过五年未发生任何客户主动金融交易，人民币活期余额小于等于100元，且账户无加挂外币子账户（含已结清）或外币子账户余额为0、无加挂定期子账户（含已结清）或定期子账户余额为0的个人活期银行结算账户（不包含社保卡）9、光大银行：近期会对个人睡眠账户、长期不动账户开展清理，重点从一人持有4张以上该行I类卡的情况开始梳理（对于“睡眠账户”，光大银行的定义为“如果一张卡，两年无交易，账户余额为零，也没有要结的利息，没有存款明细和关联账户，没有办理基金、第三方存管、零售贷款、外汇买卖等业务，账户状态也正常的，就符合转为睡眠账户的条件。”）10、兴业银行清理时间：2021年2月18日开始。后续将于每年第2、3季度（含2021年）对满足以上条件的长期不动户进行清理清理范围：①满足以下任一条件，将被限制资金进出交易：1．同一客户在我行持有5个及以上的I类户个人结算账户。2．同一客户在我行持有4张及以上的个人借记卡卡片（社会保障卡、医疗保险卡、军人保障卡除外）②同时满足以下条件（金融社保卡、公积金卡除外）将被销户：1．账户余额为0元。2．截止每年3月底，账户连续两年（含）以上未发生任何非结息交易的个人结算账户。3．无我行信用卡自扣还款、个人贷款还款、储蓄国债、代扣代缴、三方存管、融资融券、代销基金产品、理财产品、外汇保证金、银期转账、银商转账、贵金属交易、钱大掌柜等签约关系。③同时满足以下条件，将被限制资金进出交易：1．账户余额低于10元人民币（含）以下。2．截止每年6月底，连续2年（含）以上未发生任何非结息交易的个人结算账户@DocOfCard/
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