【香港证监会更新关于打击洗钱及恐怖分子资金筹集常见问题集，就虚拟资产列出2条常见问题及答案】

【香港证监会更新关于打击洗钱及恐怖分子资金筹集常见问题集，就虚拟资产列出2条常见问题及答案】2023年05月25日05点23分5月25日消息，香港证监会更新关于打击洗钱及恐怖分子资金筹集的常见问题集，就虚拟资产列出2条常见问题及答案，提醒金融机构在虚拟资产转帐时应注意合规。《打击洗钱指引》中列明，在进行涉资不少于8000港元的虚拟资产在转帐前，汇款机构须取得和记录汇款人及收款人资料，并安全地向收款机构提交有关资料，有关指引将于2024年1月1日生效。问题集说明，在指引生效前，如金融机构无法立即向收款机构提交所需资料，则应在切实可行的范围内，尽快在虚拟资产转帐后提交所需资料。香港证监会同时提醒，金融机构纯粹依赖客户自行作出的声明是不足以协助金融机构确定客户对于户口或非托管钱包的拥有权或控制权。重申应参考《打击洗钱指引》第12.10.6段所载列的确认方法的例子，即微支付测试及讯息签署测试。

香港证监会：在 “打击洗钱及恐怖分子” 相关条例中新增应对虚拟资产洗钱风险的章节

香港证监会：在“打击洗钱及恐怖分子”相关条例中新增应对虚拟资产洗钱风险的章节香港证监会今日发表《2023-24年报》，年报中提到其为《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》增设了一个新章节。该章节旨在协助业界在从事与虚拟资产相关的业务时，因虚拟资产的独有特性而引起的洗钱及恐怖分子资金筹集风险，确保遵守相关的法定及监管规定。此外，2023年11月，香港证监会举办了两场打击洗钱/恐怖分子资金筹集网络研讨会，向近1800名来自持牌机构的管理及合规人员，提供有关主要监管发展的最新资讯及近期在监管方面的观察所得。外界讲者分享了最新的骗案趋势，并就可疑交易报告提供意见和概述了香港扩散资金筹集风险的情况。

香港证监会：《打击洗钱条例》适用于虚拟资产业界

香港证监会：《打击洗钱条例》适用于虚拟资产业界有消息披露香港“虚币转ETF”机制惹洗钱忧虑，业界称需KYT（KnowYourToken）等审查难度很高，有内地背景人士正尝试小额度“虚币转ETF”交易，借此机会透过人头帐户等形式“洗白”自己持有的以太币、比特币，并已部署部分虚币至香港的虚币交易所，未来将视情况决定是否增资。香港证监会回应相关问题时强调，ETF产品运作当中，整个虚拟资产生态的每个环节，包括基金公司、托管行、资产交易平台、参与券商，等均需为持牌或认可机构，并须严格遵守资产保管、流动性、估值、信息披露、投资者教育等要求。证监会《打击洗钱条例》亦订明金融机构和指定非金融企业及行业人士，须遵守客户尽职审查及备存纪录规定，相关规定适用于虚拟资产业界。

【香港证监会：《打击洗钱条例》适用于虚拟资产业界】

【香港证监会：《打击洗钱条例》适用于虚拟资产业界】2024年05月13日04点39分老不正经报道，有消息披露香港“虚币转ETF”机制惹洗钱忧虑，业界称需KYT（KnowYourToken）等审查难度很高，有内地背景人士正尝试小额度“虚币转ETF”交易，借此机会透过人头帐户等形式“洗白”自己持有的以太币、比特币，并已部署部分虚币至香港的虚币交易所，未来将视情况决定是否增资。香港证监会回应相关问题时强调，ETF产品运作当中，整个虚拟资产生态的每个环节，包括基金公司、托管行、资产交易平台、参与券商，等均需为持牌或认可机构，并须严格遵守资产保管、流动性、估值、信息披露、投资者教育等要求。证监会《打击洗钱条例》亦订明金融机构和指定非金融企业及行业人士，须遵守客户尽职审查及备存纪录规定，相关规定适用于虚拟资产业界。

【香港金融机构对加密客户的尽职审查须在为其执行不少于8000元虚拟资产的非经常交易前进行】

【香港金融机构对加密客户的尽职审查须在为其执行不少于8000元虚拟资产的非经常交易前进行】5月26日消息，香港证监会近日发布的《打击洗钱及恐怖分子资金筹集指引》第12章中的内容涉及虚拟资产，其中几个子章节规定了客户尽职审查。指引称，在为客户执行属虚拟资产转帐（并涉及相当于不少于8,000元的虚拟资产）的非经常交易（包括虚拟资产转账及兑换）之前，金融机构须就该客户执行客户尽职审查措施，不论该交易是以单一次操作执行，或是以该金融机构觉得是有关连的若干次操作执行。除了一般识别的身份资料外，金融机构应取得额外的客户资料，可包括互联网规约（IP）地址连同相关的时间印章、地理位置数据、及装置识别码等。文件还提供了如何识别虚拟货币相关洗钱的内容：由虚拟资产业务所促成的交易可能以现金作交易，所以此类业务可能被用作存放从犯罪活动所得的现金得益。此外，虚拟资产业务可能被利用来处置或存放从非法活动所得或与上游罪行（例如网上骗局、勒索软件及其他网络罪案）有关连的虚拟资产。虚拟资产业务亦有可能被用于洗钱的第二个阶段，即分层交易的过程。为了使从非法活动所得的虚拟资产的来源变得模糊，不法分子或洗钱人士可能会在不同的钱包地址、服务提供者、虚拟资产的类别或区块链之间转移资产。他们可能会利用虚拟资产特有的分层技术，例如剥离链和跳链。虚拟资产有时会透过强化匿名服务而被清洗。非托管钱包、去中心化虚拟资产交易所、点对点平台或不受规管或设有宽松的打击洗钱／恐怖分子资金筹集管控措施的虚拟资产业务，对不法分子或洗钱人士来说特别具吸引力。

海关拘捕两人　涉违反打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例

海关拘捕两人涉违反打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例海关拘捕一间杂货店的两名女东主，她们涉嫌无牌经营金钱服务，违反《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》。海关早前在社交平台发现一则帖文，指一间大埔杂货店的一名女东主在接受一名外佣款项作汇款后，并没有成功为该外佣汇款。海关人员展开调查，发现该杂货店在接受汇款款项当天，并无持有有效金钱服务经营者牌照，于是上月21日和今日分别拘捕该店的两名女东主，年龄分别为44岁和19岁。两名被捕人士现正保释候查。2023-08-1020:51:02