金融监管总局向多家机构开出 罚单！这家 银行 涉56项违规行为被罚没超2.24亿！原行长此前被判无期徒刑

金融监管总局向多家机构开出罚单！这家银行涉56项违规行为被罚没超2.24亿！原行长此前被判无期徒刑新闻 2023-12-0212月1日，国家金融监管总局一次性公布了多份罚单，多家国有大行、股份行、知名保险机构在列。有多名责任人被罚，严重者甚至导致终身禁业。其中，中信银行、农业银行、建设银行、中国银行和兴银理财因涉及多项违规事实，合计被罚没超3亿元。另外，中国人保资产管理有限公司、合众资产管理股份有限公司、光大永明资产管理股份有限公司、国寿投资保险资产管理有限公司等4家保险资管公司被罚，合计被罚超800万元。其中最多金额来自中信银行，被罚没22475万元。12月1日，国家金融监督管理总局官网披露的行政处罚信息公开表显示，中信银行（601998，股价5.64元，市值2673.6亿元）因存在56项主要违法违规事实，中信银行总行被罚款15242.59万元、没收违法所得462.59万元，中信银行分支机构被罚款6770万元，罚没合计22475.18万元。

中国银行等5家金融机构涉楼市违法行为被罚近3.9亿人民币

中国银行等5家金融机构涉楼市违法行为被罚近3.9亿人民币中国银保监会星期五（2月17日）开出19张罚单，5家金融机构被罚，合计罚没38789.9646万元（人民币，下同，约7552.17万新元）。其中建设银行的罚单金额最高。此次被罚的5家金融机构违法违规事实均涉及房地产领域。其中，渣打中国涉及的违法违规事实最多，共计39宗罪。 建设银行处罚事由范围也很广，共计38宗罪。根据第一财经报道，银保监会称，对中国银行、中国民生银行、渤海银行、建设银行）、渣打中国等五家金融机构及相关责任人员依法作出行政处罚决定。据统计，上述金融机构存在贷款资金被挪用、统计数据不真实、重大关联交易审议程序不规范、服务收费质价不符、贷款管理严重违反审慎经营规则、理财业务投资运作不合规等违法违规行为。在被罚的5家金融机构中，建设银行的罚单金额最高。银保监会对建设银行总行没收违法所得并处罚款7341.5626万元，对分支机构罚款12550万元，并对9名责任人员分别予以警告、罚款的行政处罚；对渣打中国总行没收违法所得并处罚款3625.94万元，对分支机构罚款1340万元。银保监会表示，对建设银行、渣打中国开展的风险管理及内部控制有效性现场检查中发现，上述机构存在服务收费质价不符、贷款管理严重违反审慎经营规则、理财业务投资运作不合规等多项违法违规行为。从披露的罚单内容来看，中国银行、民生银行、渤海银行存在贷款资金被挪用、统计数据不真实、重大关联交易审议程序不规范等违法违规行为。银保监会表示，中国银行、民生银行、渤海银行均是和民营企业及小微纾困有关，主要是对前期开展的支持民营企业及小微企业重大政策落实专项现场的反馈。这些机构存在贷款资金被挪用、统计数据不真实、重大关联交易审议程序不规范等违法违规行为。具体来看，对中国银行总行罚款1600万元,对分支机构罚款1680万元，并对2名责任人员分别予以警告；对民生银行总行没收违法所得并处罚款6672.462万元，对分支机构罚款2300万元，并对2名责任人员分别予以警告；对渤海银行总行罚款430万元，对分支机构罚款1230万元，并对1名责任人员予以警告。...

银行金融科技实力大比拼，国有六大行 2023 年投入总金额超千亿元

银行金融科技实力大比拼，国有六大行2023年投入总金额超千亿元随着上市银行2023年年报陆续披露，国有六大行的金融科技发展情况也浮出水面。综合来看，国有六大行持续推进数字化转型，其去年的金融科技投入总金额达1228.22亿元，同比增长5.38%。此外，国有六大行金融科技人才的数量也在不断增加。截至去年末，工商银行金融科技人员增至3.6万人，占全行员工的8.6%；中国银行、建设银行等银行的金融科技人员也均超过万人。（证券日报）

农商行理财公司首迎罚单：渝农商理财被罚 110 万元

农商行理财公司首迎罚单：渝农商理财被罚110万元重庆金融监管局网站显示，近日渝农商理财因全部公募理财产品持有单只证券市值超过该证券市值的30％、理财产品宣传推介材料审查不到位两项违法违规行为被罚110万元。记者注意到，这是金融监管总局系统今年以来对银行理财公司开出的首张罚单。从处罚原因看，“理财产品宣传推介材料审查不到位”为首次出现。据记者梳理，自金融监管总局首次对理财公司开出罚单以来，目前已有9家理财公司被罚，合计金额4115万元，

年内证券监管部门开出 88 张罚单 大额罚单频现凸显强监管力度

年内证券监管部门开出88张罚单大额罚单频现凸显强监管力度4月9日晚间，威帝股份公告称，公司前任董事陈某华近期收到黑龙江证监局下发的行政处罚决定书，因在威帝股份披露2023年半年度业绩预告的前十日内违规减持公司股票，被证监会处罚795万元，引起市场关注。今年以来，监管执法“长牙带刺”，资本市场大额罚单频出，强监管信号不断释放。记者据证监会和地方证监局网站不完全统计，今年以来，监管部门已开出88张行政处罚决定书，罚没金额接近9亿元。其中，信披违法罚单47张，占比53.41%，涉及财务造假的有27张，占比30.68%。另外，涉及内幕交易（含泄露内幕信息）、操纵市场的分别有17张、4张。可以预期，在“两强两严（强本强基，严监严管）”的监管理念下，监管部门将不断提高执法效率，加大执法力度，对欺诈发行、财务造假、操纵市场、内幕交易等违法行为重拳出击，持续向市场传递“零容忍”鲜明信号，营造良好的市场秩序。(证券日报)

中国人民银行对 6 家信用评级机构开罚单 罚款金额合计超 3400 万元

中国人民银行对6家信用评级机构开罚单罚款金额合计超3400万元中国人民银行日前对一批行政处罚信息进行公示，包括中诚信国际、新世纪资信、联合资信、标普信用评级（中国）、中证鹏元资信、远东资信这六家信用评级机构被罚款，罚款金额合计超3400万元。信息显示，相关机构的违法行为类型主要包括，未按照法定评级程序及业务规则开展信用评级业务，违反独立性要求、违反一致性原则等。针对相关违法行为，中国人民银行对相关机构及时任相关负责人均处以警告并罚款。（央视新闻）