加强销售适当性管理 多家银行调整基金定投业务规则

加强销售适当性管理多家银行调整基金定投业务规则近日，光大银行发布公告称，该行将于12月19日起调整基金定投业务规则。执行基金定投扣款时，增加客户风险承受能力匹配度校验环节。在此之前，交通银行、兴业银行都曾对基金定投业务规则进行调整。在业内人士看来，这是各家银行为加强销售适当性管理而采取的积极措施，未来销售适当性管理还需进一步加强。有金融从业者表示，建议银行在每次基金定投扣款前，应该通过App推送、短信、微信等渠道提前告知客户，并由客户进行确认。还有业内人士认为，银行可加强金融科技的应用，更加精准有效地识别投资者风险承受能力。(中证报)

中国银行：按金额购买积存金或创建定投计划时 最小购买金额由 480 元调整为 600 元

中国银行：按金额购买积存金或创建定投计划时最小购买金额由480元调整为600元中国银行发布公告，积存金业务自2024年3月15日起进行如下调整：一、积存金定投计划按约定扣款时，客户应具备处于有效期内个人风险测评结果，测评结果为C3-平衡型、C4-进取型或C5-激进型，如不满足上述要求，则本次定投扣款不执行。二、电子二类卡（含中银E卡、铁路e卡通产品）不允许用于电子渠道购买积存金，且不允许执行电子渠道签订的定投计划按约定扣款。三、电子渠道积存金单日交易笔数（含购买、赎回）上限为10笔。四、按金额购买积存金或创建定投计划时，最小购买金额由480元调整为600元，追加金额维持200元整数倍不变；已在执行中的定投计划不受影响。按克重购买积存金或创建定投计划时，最小购买克重维持为1克不变，追加克重维持为1克整数倍不变。

因为投入产出比低，基金直销APP频现关停。近日，光大保德信基金发布公告称，将于2024年3月5日起终止移动客户端“光大保德信基金

因为投入产出比低，基金直销APP频现关停。近日，光大保德信基金发布公告称，将于2024年3月5日起终止移动客户端“光大保德信基金”APP的运营及维护服务。在运营成本高、流量来源缺乏等桎梏下，这已是近两年第十家宣布关停直销APP的公募基金公司。目前，基金公司仍展业运营的APP只剩50个左右。在部分公司陆续关停直销APP的同时，也有公司在探索转型，淡化旗下APP的销售导向，转而聚焦投资者陪伴和服务，从而更大程度上发挥直销能直接触达客户的优势。有业内人士认为，投顾业务或是基金直销平台实现弯道超车的突破点。（证券时报）

理财公司掀起新一轮上调募集规模上限“吸金潮”。上海证券报记者注意到，光大理财、农银理财等多家银行系理财子公司近期发布公告称，上调

理财公司掀起新一轮上调募集规模上限“吸金潮”。上海证券报记者注意到，光大理财、农银理财等多家银行系理财子公司近期发布公告称，上调旗下产品募集规模上限，部分产品上调限额超百亿元。业内人士分析称，伴随着存款利率持续下降和银行理财收益回升，部分理财产品的“吸金”能力大幅上升。理财公司在上调募集上限的同时，应加强风险管理和内控，确保产品的稳健运行、维护投资者合法权益。投资者需要注意理财产品收益是浮动的，受市场影响比较大。应充分了解产品的特点和风险，结合自身的投资目标和风险承受能力做出理性的投资决策。（上证报）

一流投行建设推出时间表 券业并购整合或加速落地

一流投行建设推出时间表券业并购整合或加速落地作为资本市场“看门人”，证券公司在维护市场稳定、保护投资者权益、推动市场健康发展等方面承担着重要角色。近日，证监会发布《关于加强证券公司和公募基金监管加快推进建设一流投资银行和投资机构的意见（试行）》，首次明确证券行业中长期发展规划，提出通过5年左右时间，形成10家左右优质头部机构引领行业高质量发展；到2035年形成2~3家具备国际竞争力与市场引领力的投资银行和投资机构。业内人士认为，当前证券行业和龙头公司在经营体量和业务结构方面，与全球优秀证券同业相比还有一定差距，预计行业内的并购整合在监管推动下将加速落地，行业集中度有望进一步提升。

摩根中证 A50ETF 发起式联接基金成立 4 月 8 日起开放日常申赎

摩根中证A50ETF发起式联接基金成立4月8日起开放日常申赎4月4日，摩根资产管理发布公告表示，旗下摩根中证A50ETF发起式联接基金正式成立，募集规模为2883.28万元，自4月8日起率先开放日常申赎。联接基金的成立意味着将为中证A50ETF提供更多资金和流动性支持，让场外投资者更便捷地布局中证A50的投资机会。值得一提的是，作为率先发行的产品，摩根中证A50ETF发起式联接基金4月1日正式发售，并于当日结束募集。业内人士表示，相较中证A50ETF，中证A50ETF发起式联接基金可通过银行、证券公司、互联网等场外基金销售渠道进行交易，且门槛相对较低，可为投资者提供场外投资ETF的途径和满足定投的需求，较适合长期投资。（中证报）