日前，中国人民银行多地分行相继发布的行政处罚公示信息显示，多家持牌第三方支付机构违规被罚。截至2月23日，今年以来已有超10家支

日前，中国人民银行多地分行相继发布的行政处罚公示信息显示，多家持牌第三方支付机构违规被罚。截至2月23日，今年以来已有超10家支付机构收到罚单，被罚金额合计超千万元。综合来看，违反账户管理规定、未按照规定履行客户身份识别义务等是被罚主因。博通分析金融行业资深分析师王蓬博表示：“从近期监管部门开罚单的原因看，主要涉及机构在反洗钱、商户管理以及支付通道管理上存在漏洞等，监管部门在该方面严查是谨防支付通道被灰黑产利用，造成用户和商户的损失。只有支付产业链上下游机构均依法依规运营业务，才能营造良好的行业环境。”（证券日报）

连日来，中国人民银行公布多项行政处罚信息。综合近期罚单情况，从处罚形式和违规行为看，多家机构被“双罚”。违规行为类型包括违反机构

连日来，中国人民银行公布多项行政处罚信息。综合近期罚单情况，从处罚形式和违规行为看，多家机构被“双罚”。违规行为类型包括违反机构管理规定；违反商户管理规定；违反清算管理规定；违反账户管理规定等。博通咨询资深分析师王蓬博表示：“从连日来多家支付机构被处罚内容来看，涉及违反反洗钱相关规定依然是最主要的问题之一。支付产业网创始人刘刚认为，对于机构而言，未来需在管理层面重视合规建设；其次不断夯实机构科技能力，充分运用科技手段及能力提升商户管理能力，从而进一步提升支付机构合规水平。（证券日报）

第三方支付巨额罚单再现：得仕股份被罚没 8873 万

第三方支付巨额罚单再现：得仕股份被罚没8873万12月26日，中国人民银行上海市分行公布的行政处罚决定书显示，得仕股份有限公司因违反商户管理规定和违反清算管理规定，被警告，没收违法所得242.615373万元，罚款8630.503838万元。得仕股份此番合计被罚没8873万，超越了10月末中汇电子支付有限公司收到的8090万罚单，成为除两大支付巨头（支付宝和财付通）外，第三方支付机构今年收到的最大罚单。（澎湃）

开年以来超 10 家支付机构 “领罚” 罚没金额合计超千万元

开年以来超10家支付机构“领罚”罚没金额合计超千万元进入2024年，支付行业严监管态势持续。日前，中国人民银行多地分行相继发布的行政处罚公示信息显示，多家持牌第三方支付机构违规被罚。包括银盈通支付有限公司、金运通网络支付股份有限公司、山东省电子商务综合运营管理有限公司等机构。纵观行业来看，据记者不完全统计，截至2月23日，今年以来已有超10家支付机构收到罚单，被罚金额合计超千万元。综合来看，违反账户管理规定、未按照规定履行客户身份识别义务等是被罚主因。（证券日报）

支付机构再领千万级罚单：汇卡商务、广东信汇分别被罚没超 2183 万、1191 万

支付机构再领千万级罚单：汇卡商务、广东信汇分别被罚没超2183万、1191万中国人民银行广东省分行近日公布的行政处罚信息公示表显示，广东汇卡商务服务有限公司因违反商户管理规定和违反支付账户管理规定，被警告，没收违法所得3305926.24元，并处罚款18529631.20元，罚没款合计21835557.44元。广东信汇电子商务有限公司因违反商户管理规定，被警告，没收违法所得1986652.54元，并处罚款9933262.70元，罚没款合计11919915.24元。上述两家公司的负责人也收到了罚单。

美媒：腾讯因违反洗钱规定或将面临创纪录罚款

美媒：腾讯因违反洗钱规定或将面临创纪录罚款知情人士透露，腾讯旗下的微信支付违反反洗钱规定，或将面临创纪录的罚款。据《华尔街日报》引述知情人士消息报道，中国央行发现，微信支付允许为赌博等非法交易转移和清洗资金。微信支付还被指控违反其他规定，包括要求腾讯识别在该平台上交易的用户和商家的真实身份，以及核实资金来源的规定。知情人士称，中国央行在去年年底对微信支付的例行检查中发现了腾讯的违规行为，罚款的规模仍在商议中，可能至少会高达数亿元人民币，这将比过去监管机构对非银行支付公司违反反洗钱规则所处的罚款要大得多。去年6月，中国政府颁布关于反洗钱的修订草案，尝试扩大和深化其监管范围。中国央行去年还公开表示，非银行支付公司与银行和其他金融机构一样，有义务检测和防止洗钱行为。报道称，该修订草案为中国当局对违法企业判处更高罚金打开了大门，涉事企业可能会因其违规行为而面临更高的罚款，并赋予中国央行更多分支机构在其管辖范围内征收罚款的权力和酌处权。这提高了微信支付和其竞争对手支付宝等移动支付平台的风险，因为这些支付平台涉及大量的金融交易。中国央行在其最近的年度反洗钱报告中说，2020年，它对537家机构处以总额为5.26亿元（人民币，下同，1.13亿新元）的罚款。报告说，常见的洗钱犯罪行为涉及赌博、走私和毒品交易等活动。知情人士称，中国央行分支机构去年下半年对微信支付进行了全面检查。其中一些人说，这些检查是针对所有持牌金融机构进行的，通常每三年进行一次，以寻找合规性漏洞。据悉，蚂蚁金服的支付宝将在今年接受检查。这将是自2020年11月蚂蚁金服取消首次公开募股以来，首次接受监管当局的反洗钱检查。熟悉此事的人士说，支付宝一直在为这次检查做准备，并进行了模拟检查。发布：2022年3月14日5:22PM