国家外汇管理局副局长、新闻发言人王春英就 《银行外汇展业管理办法（试行）》答记者问

国家外汇管理局副局长、新闻发言人王春英就《银行外汇展业管理办法（试行）》答记者问国家外汇管理局副局长、新闻发言人王春英指出，《展业办法》压实银行风险防范责任，实现“既放得开又管得住”。一是客户尽调更扎实，把好客户准入关，实现风险早识别、早发现。二是展业资源分配更合理。从试点情况看，各银行高风险客户占比较低，银行可以有效分配展业资源，在对广大中低风险客户提供外汇业务便利化服务的同时，加大对高风险客户和业务审查力度，有效防控风险。三是事后监测更高效。明确外汇风险交易报告范围，指导银行聚焦外汇风险交易特征，依托系统及时回溯筛查，实现精准化风险识别和处置。

外汇局发布《银行外汇展业管理办法（试行）》 2024 年 1 月 1 日起施行

外汇局发布《银行外汇展业管理办法（试行）》2024年1月1日起施行为进一步提升银行外汇展业能力，促进跨境贸易与投融资便利化，防范跨境资金流动风险，国家外汇管理局根据《中华人民共和国外汇管理条例》及相关法律法规制定了《银行外汇展业管理办法（试行）》，现予以公布，自2024年1月1日起施行。《办法》实施期间，银行可以自愿选择适用《办法》模式进行外汇展业；未选择适用《办法》模式的，外汇展业执行原有相关外汇管理法律法规。选择适用《办法》模式进行外汇展业的银行，应当就本行组织架构、内控制度、信息系统建设等符合《办法》第三条规定的情况，向国家外汇管理局报告，收到国家外汇管理局通知后方可适用《办法》模式进行外汇展业。

《银行外汇展业管理办法（试行）》：银行应对发现的涉嫌涉及虚拟货币非法跨境金融活动报送外汇局

《银行外汇展业管理办法（试行）》：银行应对发现的涉嫌涉及虚拟货币非法跨境金融活动报送外汇局12月29日消息，为进一步提升银行外汇展业能力，促进跨境贸易与投融资便利化，防范跨境资金流动风险，国家外汇管理局根据《中华人民共和国外汇管理条例》及相关法律法规制定了《银行外汇展业管理办法（试行）》，自2024年1月1日起施行。第五章外汇风险交易监测与处置中指出，银行应当对客户交易开展外汇风险交易监测、分析，对于尽职调查、事中审查、事后监测发现的涉嫌涉及虚假贸易、虚假投融资、地下钱庄、跨境赌博、骗取出口退税、虚拟货币非法跨境金融活动，以及其他涉嫌违法违规跨境资金流动行为的信息，及时形成外汇风险交易报告报送国家外汇管理局。

国家外汇管理局：进一步优化贸易外汇业务管理

国家外汇管理局：进一步优化贸易外汇业务管理国家外汇管理局发布关于进一步优化贸易外汇业务管理的通知。其中提到，取消外汇局核准办理“贸易外汇收支企业名录”登记的要求，改由在境内银行直接办理名录登记。海关特殊监管区域内企业办理货物贸易外汇收支业务时，因经营需要导致进出口单位为其他机构的，银行可按照展业原则，审核交易的真实性、合理性及收付汇与进出口主体不一致的相关材料后办理，并在涉外收支申报交易附言中注明“非报关人”。

国家外汇局完善银行卡境外交易外汇管理

国家外汇局完善银行卡境外交易外汇管理日前，国家外汇管理局发布《国家外汇管理局综合司关于更新境内银行卡在境外使用的商户类别码分类的通知》，主要内容包括：一是适应近年来境内外各银行卡清算机构商户类别码的变化，更新银行卡在境外使用的商户类别码分类。二是优化商户类别码分类更新机制，实现新增商户类别码分类管理动态全覆盖。下一步，国家外汇管理局将持续深化外汇领域改革开放，不断完善银行卡跨境交易外汇管理，便利和保障个人经常项目下的消费支付需求，维护外汇市场健康秩序。

【国家外汇管理局：防范跨境资金流动#风险，强化外汇领域监管全覆盖】近日，国家外汇管理局党组书记、局长朱鹤新主持召开党组（扩大）会

【国家外汇管理局：防范跨境资金流动#风险，强化外汇领域监管全覆盖】近日，国家外汇管理局党组书记、局长朱鹤新主持召开党组（扩大）会议。会议强调，防范跨境资金流动风险，强化外汇领域监管全覆盖。完善跨境资金流动监测预警和响应机制，加强宏观审慎管理和预期引导，防止形成单边预期和市场超调，切实维护外汇市场稳定和国家经济金融安全，守住开放条件下的金融安全底线。落实监管“长牙带刺”、有棱有角要求，加强监管协同，依法全面监管外汇业务，严厉打击外汇违法违规活动，维护外汇市场健康秩序。完善“实质真实、方式多元、尽职免责、安全高效”的跨境交易管理机制，稳妥推进银行外汇展业改革。