深圳多家银行超5万人民币取款需预约

深圳多家银行超5万人民币取款需预约在吉林银行取款2万元需向派出所报备的新闻引发关注后，中国媒体发现，深圳多家银行规定，取款5万元（人民币，下同，9315新元）以上需要提前预约，较大额度取款也需要证明实际用途。据《南方都市报》报道，记者星期四（6月13日）走访部分深圳银行网点了解储户取现要求，发现储户取款2万元以下，可通过ATM机取款；取款2万至5万元之间，可直接到柜台提取；取款5万元以上则需提前跟网点预约，较大额度取款也需证明实际用途。北京银行、兴业银行、光大银行在深圳的银行网点工作人员均表示，规定取款5万元以上要提前一天预约，是避免客户临时来网点取款，而柜台出现现金不足情况，导致影响储户取款。储户在预约时留下个人信息，即可在指定时间取款。深圳农商行某网点工作人员介绍，对于取款10万元以上的储户，银行会了解储户近期是否有大额转账记录或者评估其近期交易行为，再决定取款结果，但通常都会满足客户要求。对于建行取款20万元以上需经手机银行预约规定，建行深圳分行有关负责人说，引导客户通过建行线上渠道办理大额现金取款预约，一般不需要提供纸质的辅助材料，由客户申报用途，银行评估取款用途是否合理后，再办理取款业务，过程高效便捷。深圳银行业人士说，银行业金融机构可根据自身实际情况建立大额现金取款预约分级审核制度，明确客户预约关键信息，并保存预约信息。在资料审核环节，对于大额现金存款或取款数额特别巨大、或有理由怀疑有异常情况的，银行业金融机构可视情况要求客户签署真实性承诺。有中国民众星期二（6月11日）在网上反映，在吉林省长春市一家银行取款时，被告知需要辖区派出所同意才能办理。相关银行称，取款2万元（人民币，下同，3721新元）以上需要向派出所报备并审核，以防范电信诈骗。不过，派出所对此予以否认，并称如有大额取款需求是提前向银行报备，派出所只会核实来源不明的款项。2024年6月14日11:48AM

取款 2 万元以上要派出所同意？银行回应

取款2万元以上要派出所同意？银行回应有网友近日发布视频称，其母亲携带了银行卡、身份证等证件，前往吉林银行取款，总金额不到10万元，被银行告知取款2万元以上需派出所同意才能办理。最终，他们等了很久，派出所审核后，才在银行窗口成功转账。记者致电吉林银行客服，客服称没有接到银行网点需要客户提供证明手续才能取款的相关通知。网传事件应该是极少数情况。各地辖区派出所会根据客户的开户和账号具体情况提出相关要求，正常来说，是不需要出具证明的。(金融时报)

河南四村镇银行启动50万元人民币以上客户预约资金垫付

河南四村镇银行启动50万元人民币以上客户预约资金垫付河南村镇银行取款难事件有新进展，一些客户星期一（1月9日）开始收到涉事银行通知，启动50万元（人民币，下同，约10万新元）以上资金客户预约办理资金垫付。据《北京商报》报道，不少储户星期一收到短信，被告知在河南四家村镇银行购买的产品资金超50万元的部分可以进行预约办理。禹州新民生村镇银行、上蔡惠民村镇银行、柘城黄淮村镇银行、开封新东方村镇银行四家村镇银行均证实上述信息。四家村镇银行的客服人员都表示，在收到短信通知后，客户可登陆相关村镇银行官网，找到2022年9月16日发布的线上业务客户现场办理公告，进行客户信息预约登记，收款账户尽量与前次垫付收款账户一致。去年4月中旬，上述四家河南村镇银行均发生存户无法正常取款问题。据维权者称，受影响的存户有数十万人，涉及资金高达300亿元。大批存户去年7月在中国人民银行郑州支行外聚集维权，与警方发生冲突。当地政府随后出面安抚，金融监管机构宣布分批垫付本金。河南银保监局、河南省地方金融监管局去年8月29日公告称，自8月30日起，对上述四家村镇银行账外业务客户本金单家机构单人合并金额40万元至50万元（含）的开始垫付，40万元（含）以下的继续垫付。50万元以上的按照50万元垫付，未垫付部分权益保留，根据涉案资产追偿情况依法依规予以处理。发布：2023年1月10日9:00PM

探访多地银行取款要求：大额取现多需提前预约 资金来源正常、用途合理的取款不受影响

探访多地银行取款要求：大额取现多需提前预约资金来源正常、用途合理的取款不受影响近期，有银行取款需向派出所报备的消息引发市场关注。实际上，“警银联动”机制是金融机构支持打击金融领域违法犯罪活动的重要方式。在协作联防联控，堵截涉案诈骗资金的背景下，各地银行取款要求是否趋严？近两日，记者随机调查了北上广深四大一线城市及多个省份多家大行、股份行、城农商行，探访发现，多家银行对取款用途、频次、是否为自有资金等进行了详细询问核实，部分银行还要核对进账流水，并确认资金是否“一直在卡里”。不过，多家银行提到，此举是为了配合反赌反诈，保障客户资金安全。只要是正常资金来源、合理用途的取款，并不受影响。（每经网）

储户取款限额一千元人民币 银行称长期不用所致

储户取款限额一千元人民币银行称长期不用所致一段储户到中国农业银行取款被限制1000元（人民币，约200新元）额度的视频在昨天网络流传。现在的政策要求银行卡的支付要与结算支付需求所匹配。同时打击电信诈骗，公安机关要求银行对长期不使用的银行卡作出限制。根据红星新闻报道，视频显示，储户问银行柜员为什么取钱要被限额，柜员询问储户：“是否在九江工作？有没有居住证？”储户称，其在深圳工作，但在九江有房产。银行柜员称，这是系统自动设置。据网民透露，此事发生在广东省佛山市南海区九江镇。位于佛山市南海区九江镇的中国农业银行南海江滨支行工作人员受询时说，储蓄管理条例规定了存款自愿取款自由，在柜台取款是没有限额的。柜台对存取款项的限额是指无卡支付的限额。该工作人员说，已经关注到网上流传的视频，但是不能透露视频拍摄的具体地点。该工作人员还表示，不单是农业银行，此前所有银行都根据监管部门要求，配合公安机关打击电信诈骗的行动，设计数据模型来防范电信诈骗。视频中的客户，应该是数据模型根据客户名下的账户历史交易习惯，为其匹配了额度，同样的事情也曾发生在其他客户身上。客户长期不使用的银行卡，可能就会发现无卡支付有了额度要求。对于这种情况，如果客户急需用钱，可以持卡在柜台办理。该工作人员解释，视频中的客户发现银行卡被限额，并不是当天才限额，这说明他的银行卡平时不常用。但是工作人员与客户沟通时产生了误会。该工作人员还称，类似的情况也引发其他客户的投诉，但现在的政策要求银行卡的支付要与结算支付需求所匹配。同时打击电信诈骗，公安机关要求银行对长期不使用的银行卡作出限制。被限额的客户如果有房产证、汽车证，可以去办理提高额度。任何客户如果有银行卡被限制额度，可以到柜台提供相关证明材料办理提额。报道指出，今年4月，包括中国农业银行、浦发银行、光大银行等银行曾发布公告，下调部分或所有客户的线上业务相关的交易限额，包括个人网银及掌银转账限额、网上支付交易限额、非柜面业务限额（含线上转账和网上支付等）。当时，多家银行客服表示这是“断卡”行动要求。...发布：2022年6月21日9:29AM

云南一商业银行误付假币被罚1万元

云南一商业银行误付假币被罚1万元近日，云南南华农村商业银行股份有限公司因对外误付假币，被中国人民银行楚雄州中心支行罚款1万元。阿呆刚刚查询了下使用假币：持有、使用假币罪量刑标准依本条之规定，犯持有、使用假币罪的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数额巨大的。处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大的，处十年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。