金管局转数快可疑识别代号警示利用警务处防骗资料提醒风险

金管局转数快可疑识别代号警示利用警务处防骗资料提醒风险金管局宣布推出转数快可疑识别代号警示，利用由警务处的防诈骗陷阱搜寻器防骗视伏器内的资料，为转数快支付交易设立警示机制，提醒用户相关诈骗风险。所有提供即时转帐服务的转数快参与机构，包括44家银行及储值支付工具营运商，都已经推出此计划。如收款人的转数快识别代号，包括手机号码、电邮地址和转数快识别码和在「防骗视伏器」内被标签为「高危有伏」的资料吻合，用户会在确认交易前收到警示，提醒他们考虑清楚，再决定是否取消或继续交易。金管局说，不论有否收到警示，用户在每次交易前都必须仔细核实付款详情和收款人身分是否可信。如有怀疑，用户不应交易。参与机构已将包含此功能的应用程式上架，用户应确保银行手机应用程式或电子钱包是包含此功能的最新版本。2023-11-2721:27:09

金管局：将分析市民是否对「转数快可疑识别代号警示」掉以轻心

金管局：将分析市民是否对「转数快可疑识别代号警示」掉以轻心金管局去年11月底推出「转数快可疑识别代号警示」。金管局副总裁阮国恒表示，检视过去年12月及今年1月的数据，发现金融机构向客户发出警示后，平均有2成至3成客户仍选择继续交易，会进一步分析市民是否掉以轻心。他说，未来有意将可疑识别代号警示，扩展至「转数快」以外的交易平台，涵盖例如银行之间，或银行内的转帐。警方网络安全及科技罪案调查科总警司林焯豪表示，警示机制已运作约4个月，累计发出50万5000个警示，涉款6亿元。他说，有受害人并无留意收到的警示，继续交易，不排除警示内容对市民而言不够清晰，将与银行公会研究简化内容，加强防诈骗讯息。银行公会信用卡服务委员会主席银行代表彭淑贞表示，有与警方紧密合作，并加强对前线人员培训。她指出，曾有网上情缘个案，事主输出可疑金额，经与银行人员沟通，发现事主认识网上朋友并参与网上平台投资，在短期获利后有意向银行加码借贷投资；亦有长者接获假冒公安或执法部门电话，声称其子女在内地涉案，诱使长者到银行转帐，因长者当时神色不妥，被银行前线人员察觉。两宗个案均透过前线人员与客户沟通，而避免受骗。2024-04-1018:22:12(1)

金管局：转数快可疑识别代号警示各机构正进行对接测试

金管局：转数快可疑识别代号警示各机构正进行对接测试金管局预期，未来2个月推出「转数快」可疑识别代号警示，将有逾40间银行和储值支付营运商参与计划。用户日后使用「转数快」转帐时，如果「转数快」识别代号，即是手机号码、电邮地址和转数快识别码，与警方的「防骗视伏器」内标签为「高危有伏」的资料脗合，会在确认交易前向用户发出警示。用户收到警示讯息后仍可选择进行交易。主管（金融基建发展）黎巧儿表示，香港银行同业结算公司将协助改动转数快系统，至于逾40间机构亦须修改本身系统，以发出警示。各家机构正进行对接测试工作，须待确定成功实行才会推出。另外，金管局表示，「银行间讯息交换平台」首阶段于今年6月推出，至今运作大致畅顺，目前有5间银行参与，交换怀疑诈骗或洗钱企业讯息，包括汇丰、中银、恒生、渣打及工银亚洲，下一步让更多银行参与，亦会于未来1至2个月内，就银行讯息交换扩展至个人户口的发展，咨询业界和公众。助理总裁（法规及打击清洗黑钱）朱立翘表示，将银行讯息交换扩展至个人户口可能牵涉姓名、身分证号码、联络方法等个人资料共享，或需要修改现有法例，金管局已就相关工作与相关持份者沟通，包括个人资料私隐专员公署。她表示，《银行业条例》、《打击洗钱条例》等都是相关法例，最终如何修例，金管局将在防止或侦测金融罪行前提下，于咨询文件中罗列出各个选项，亦会参考国际标准和其他国际金融中心经验，收集意见，目的是推出平衡各方的方案。2023-10-1219:13:35

转数快可疑识别代号警示周日推出　警方称收不到警示都不代表安全

转数快可疑识别代号警示周日推出警方称收不到警示都不代表安全本港今年首9个月骗案数量和损失金额已超过去年全年数字，至少2万2千个转数快识别代号，即本地手机号码、电邮或转数快识别码，曾被用作诈骗或洗黑钱。警方连同金管局、44间本地零售银行和储值支付工具运营商等，将于星期日推出可疑识别代号警示。负责金融基建发展的金管局主管黎巧儿表示，当用户使用转数快转账时，如果识别代号被警方防骗视伏器标记为高危有伏，转账确认页面就会发出警示，用户可选择继续交易，但要留意诈骗风险。银行同业结算有限公司行政总裁郑月容表示，44间机构包括35间银行和9间储值支付工具运营商，在系统提升和改造方面已完成测试，客户亦不需要在系统上重新登记。防骗视伏器由警方在去年10月起推出，市民可在有关网站或手机应用程式，输入收款账户、电话号码、网址等，评估诈骗和网络安全风险，除了红色风险的高危有伏，亦有橙色的疑似有伏，以及黄色的可能有伏。网络安全及科技罪案调查科总警司郑丽琪表示，橙色和黄色风险评估虽然有人举报，但未经警方调查核实，与转数快系统融合未必稳阵。至于为何不禁止市民与高危的转数快账户交易，郑丽琪表示市民有选择的权利，警方希望尽量提醒市民有何诈骗陷阱，不会强硬封杀。但她提醒，即使收不到警示都不代表安全，市民每次转数前都要尽量查证，例如对方社交网页是否最近才开设、网上聊天群组有无负面评价等。2023-11-2307:31:11

警方金融界将推警示机制　如转数快收款人具风险会提示

警方金融界将推警示机制如转数快收款人具风险会提示警方联同金管局及银行公会，预计年底前推出针对「转数快」的防骗措施，「转数快」平台会连接到警方防骗资料库，如果认为收款人有高危风险，市民会在确认转帐前收到警示。网络安全及科技罪案调查科网络安全组警司陈纯青表示，这个名为「可疑指标警示机制」的首阶段，警方的防骗视伏器会连接至「转数快」平台，当市民在网上使用转数快识别码，即是手机号码、电邮地址又或快速支付系统识别码，以进行转帐时，如资料库配对出收款人资料有高危风险，手机将发出警示，通知市民对方帐户具有风险。他说，希望提醒市民在确认转帐前「停一停，想一想」。警方说，网购骗案大部分经「转数快」收款，虽然是实名登记，但并非零风险，如不幸被骗，未必可保证追回款项。陈纯青说，骗徒亦会利用其他收款方法，因此正继续与有关方面商讨第二阶段的警示机制，希望进一步推广至其他银行转数服务。2023-08-2107:41:37(1)

金管局首9个月收到金额最大投资骗案涉款120万欧元

金管局首9个月收到金额最大投资骗案涉款120万欧元金管局今年首9个月，收到近千宗涉及诈骗的银行投诉个案，超过去年总和，而金额最大的是一宗投资骗案，涉款120万欧元。金管局说，未来一至两个月，会推出「转数快」可疑识别代号警示，如果「转数快」识别代号，与警方「防骗视伏器」内标签为「高危有伏」资料脗合，会在确认交易前向用户发出警示，将有超过40间银行和储值支付营运商参与计划。2023-10-1221:23:34