积金局：鼓励业界提供更多元化退休投资产品　改善投资回报

积金局：鼓励业界提供更多元化退休投资产品改善投资回报投资基金公会一项退休调查显示，65岁以下的在职人士要求强积金投资的每年平均回报为11.4%，退休人士要求8.9%。公会建议，强积金受托人可将不同资产类别加入现有强积金产品，以提升经风险调整后的回报。积金局回应指，虽然公会的报告提及，部分强积金计划成员倾向有更高风险的投资选择，但亦留意到有不少声音主张提供有稳定回报且收费低的强积金基金，未来会继续做好把关，保障计划成员的利益。积金局强调，自制度实施至今，各类强积金基金的长期表现都录得正回报，截至今年8月底，股票基金及混合资产基金平均累积净回报分别达1.33倍和1.24倍；重申计划成员须因应自己的人生阶段、投资目标和风险承受能力等，拣选强积金投资组合。当局又指，会鼓励业界提供更多元化的退休投资产品，确保风险可控的同时，帮助计划成员获得更理想的投资回报；并已制订框架协助强积金受托人从金融风险管理角度纳入ESG因素。当局重申，强积金必须与个人储蓄、相关的社会保障计划及公共服务等相辅相成；并鼓励打工仔自愿性供款，增加退休储备。2023-11-2021:36:45

投资基金公会：强积金成员应更重视平均成本法及分散投资

投资基金公会：强积金成员应更重视平均成本法及分散投资香港投资基金公会数据显示，截至上月，公会26个强积金基金类别当中，过去一年有12个实现正回报，以日本股票基金表现最好，上升近22%；香港及内地股票基金平均都下跌逾30%。公会退休金委员会联席主席曹伟邦表示，近年股市波动大，内地及香港股市表现疲弱，但不建议强积金成员在股市低位将资产全部清仓，认为利用平均成本法在强积金投资表现中更好。曹伟邦指，近年港股在强积金的净资产值占比降至三成，可能是美国及日本股市升势明显的比较影响，认为有不少打工仔的供款仍集中于香港市场，建议作出强积金资产配置时，需要更加考虑分散投资的重要性。他又预计，今年市场环境将继续波动，主要受高利率、美国总统选举及地缘政局等影响。2024-02-1916:37:36

积金局：受托人6月起分阶段加入「积金易」平台

积金局：受托人6月起分阶段加入「积金易」平台积金局向立法会提交的文件指出，「积金易」平台系统已准备就绪，受托人可于今年6月起分阶段加入，预计平台明年全面运作。文件指出，为审慎起见，全部12名受托人会按资产管理规模，由小至大加入平台。其中，万通和中国人寿暂定率先在今年6月或7月加入积金易平台。交通银行信托、渣打信托香港和东亚银行信托预计今年第四季加入。其余8名受托人，将陆续在明年加入，当中宏利公积金以及汇丰在最后阶段的明年第3或4季加入。积金局表示，强积金去年全年录得正投资回报，整体回报按年录得3.4%。截至去年12月底，强积金总资产值约11410亿元，当中扣除费用及收费后的净投资回报为2520亿元。强积金制度自成立以来的年率化净回报为2.5%，高于同期年率化通胀率1.8%。2024-03-1809:51:32(2)

积金局优化强积金基金审批标准　将纳入A股基金等

积金局优化强积金基金审批标准将纳入A股基金等积金局优化强积金计划基金审批标准，以应对人口急速老化、金融市场越趋动荡等风险，令强积金计划更多样化。受托人有望获准提供新类型基金，包括中国A股基金、股票市值较大国家的单一市场基金，以及符合一定条件的特殊基金，例如ESG主题基金。积金局将按个别情况评估受托人建议，避免重复出现投资目标相似的基金。行政总监郑恩赐表示，目前只会考虑审批受托人提供股票市值最大3个国家的基金，亦即中国、美国和日本，相关国家具有足够股票予基金选择，能够确保强积金计划达致多样化、分散投资和控制风险。至于股票市值较小的国家，可能未必达到有关目标。他未有披露实际市值门槛，但强调会动态监察不同国家的股票市值变化，按实际情况考虑是否需要扩大可投资单一市场数量。至于纳入符合一定条件的特殊基金，积金局表示，审批时会将有关基金与亚太区基金比较，并考虑市场地域及投资行业等一篮子因素，如果与亚太区基金差距甚远，将不获批准。积金局又指，指数基金为成本较低的选择，如果建议新基金为非指数基金，受托人需要提出理据，例如过去净回报走势，以及收费是否具有竞争力等。郑恩赐强调，需要以成员利益为先，但政策并非倾向指数基金。主动型基金只要净回报理想，就算收费与现有基金持平，仍有望获批。不过，收费一旦高于现有基金，则不大可能获批。2022-11-1717:10:55

调查指港人预计约61岁退休　需要762万元维持现有生活水平

调查指港人预计约61岁退休需要762万元维持现有生活水平投资基金公会一项退休调查显示，受访的在职人士平均约37岁开始规划退休，预计约61岁退休，平均需要762万元才能维持退休前的生活水平，高收入受访者所需金额明显更高。调查指，受访者平均预计储蓄仅能维持17年退休生活，考虑到人口老化趋势，以本港平均预期寿命85岁计，储蓄明显不足。调查于8月底至9月中进行，透过网上问卷形式，访问了1001名25至64岁在职香港居民，以及80名已退休人士。调查发现，65岁以下的在职人士要求强积金投资的每年平均回报为11.4%，退休人士要求8.9%；在投资环境、社会及管治(ESG)和基础设施债券方面的回报，更要求高达13%和12%的回报。不过，自强积金推出至今年6月底，股票基金回报仅约3.8%，混合型基金约3.7%。2023-11-2015:37:03(1)

大陆市场动荡 香港退休基金缩水11%

大陆市场动荡香港退休基金缩水11%香港的退休金系统强制性公积金自2021年初以来下跌了约11%，因为中国大陆行业整顿和新冠清零政策的不利影响盖过了所持美国资产的上涨。据彭博社报道，研究机构积金评级(MPFRatingsLtd.)数据显示，截至5月底，香港强基金共计亏了1300亿港元（230.63亿新元），合每个账户约28300港元。在这香港回归的第25周年，强基金的亏损将加剧当地居民的痛苦，严厉的防疫限制措施以及民权方面的挫折本已给香港人造成了困扰。中国国家主席习近平料将赴港参加回归纪念活动。香港大学金融学讲师孟茹静说：“在度过了一段艰难的时期后，人们预期并希望北京将出台有利政策，回归纪念庆典将是一个很好的机会来展示对香港的支持，特别是如果习近平亲自参加的话。”中国大陆和香港本地股票，是香港人的退休基金持有的最大一类资产，这与基准恒生指数在中国前所未有的十年财富创造过程中奉上的回报有关系。但这种局面于2021年结束，当时科技和地产股在北京遏制民营部门的高峰时期大跌。积金评级的执行主席FrancisChung分析说，居民的区域股票风险敞口更大，源于“本地市场偏向”。“香港和中国内地历来是高回报市场，所以这可能吸引了本地养老金，但回报越高，波动性也相对更高。”由于投资了这些股票，香港强基金成员的亏损比押注美国市场的人更大。强积金持有的最大一类资产从2021年1月到2022年5月下跌了17%，与美股基金的差距扩大，后者同期上涨22.6%。此外，近年来的政策也鼓励加大中国股票投资。强积金在2020年11月才把上海和深圳加入批准市场名单。这是为了开放A股投资，不过过去一年其吸引力已经下降。强积金的平均账户结余已连续环比下降，在第一季度下降了近5.2%，在4月和5月下降了3.8%。根据积金评级，截至5月底的平均账户结余约为23.5万港元。发布：2022年6月15日8:33AM