曾经的华人首富被罚307亿元：他的骚操作 我想都不敢想

曾经的华人首富被罚307亿元：他的骚操作我想都不敢想这后面到底跟了多少零，我已经数不来了。这一切，就发生在今天的凌晨。美国司法部甩出了整整32页的指控，打在了赵长鹏和币安的脸上。赵长鹏嘎嘎一顿抗辩完，最后两边达成和解。和解的条件就如开头所示，老赵辞职下岗，喜提罚款，面临监禁。只能说，这币圈大哥暴起雷来，真是你追我赶，互不相让。前脚百亿身家的第三大虚拟币交易所创始人 SBF ，成功实现资产清零，喜提终身监禁。后脚赵长鹏自己又一个脚滑，滑到监狱里去跟SBF碰头去了。这已经不止是币圈大地震了，再动荡一下，圈子的宅基地都要被挖了。甚至网友们吃瓜的时候，都开始担心下一个挨锤的会是孙割了。不过，和左右倒右手，割大家的钱给自己输血的SBF不一样。对于赵长鹏的指控里，并没有：挪用资金和操纵市场，这两条。在同行的衬托下，反而显得赵长鹏人还挺老实。真正落到币安头上的罪名是：参与反洗钱、未经许可的资金转账以及违反制裁行为。存在故意违反《 银行保密法 》、故意未注册为汇款业务以及故意违反《 国际紧急经济权力法 》。听着可能有点长，但差评君简单归类一下，主要就三项：1、非法向美国用户提供服务。2、没有实施反洗钱的监控。3、向受美国制裁国家提供服务。咱们一条一条来梳理，首先是这个非法向美国用户提供服务。咱都知道，如果我们到一个地方做生意，肯定得按当地人的规则走。比如在中国卖煎饼，肯定得遵守比如《 食品安全法 》等等中国法律限制。但币安却只想赚钱，不想被管，于是干脆发话说：我们不做你们老美的生意，你们也别来管我。为了表明自己的态度，2019年的时候，币安还公开宣布停止为美国居民提供服务。结果，人司法部一查发现，好家伙，你小子的钱怎么都是从美国人这里赚的。币安上活跃的美国人不仅有，而且数量相当庞大，美国市场占公司潜在收入的20% 至30% 。赵长鹏不是傻子，他知道美国市场对币安的重要性，也知道偷着摸做生意的下场。但他这人的处事原则，可以用他2019年说过的一句话，完美概括：「 请求原谅比获得许可更好 」简单翻译一下，就是：这灰色地带的钱，我先赚了再说。所以，为了留住美国用户，币安背地里花了不少心思。比如，它们亲自帮一些美国用户改IP地址，显得自己合规。更好笑的是，也许为了掩人耳目，在内部的月度报告里，还特地把美国用户的标签删除了，把他们分类为 “UNKWN” （ 未知 ）。多少有点此地无银三百两了。这第二罪，违反反洗钱规范，币安同样被司法部的证据锤得死死的。比如你去银行办理业务，肯定得提交基础的个人信息，像姓名、住址、证件等等。总不可能随便来个人，银行就帮你办事干活，起码得了解客户是谁，做做身份审查，也叫 KYC（ Knowyourcustomer  ）。但是，对币安来说，它只想赚得更多，多一重审核，不就可能把人卡没了么？所以2022年之前，在币安交易根本不需要上传任何个人信息，币安来者不拒。有超过16亿美元的利润，都是没有身份监管的。在这件事情上，神通广大的司法部，甚至把币安的裤衩子都给扒下来了。他们直接找到了内部员工的聊天记录，石锤了币安不仅没履行反洗钱的规范，还偷摸助推。是不是觉得洗钱太难了？没事，来币安，wegotcakeforyou 。不仅是不做用户审核，币安还不断地在美国司法部的各种雷点上蹦迪。美国有一个所谓的 “ 经济制裁计划 ” ，明令禁止美国人和指定的国家和地区进行交易的，比如什么伊朗、朝鲜、叙利亚、乌克兰部分地区。但币安光是和伊朗，就有高达9 亿美元的交易来往。而且，还被发现自2017年开始，就和俄罗斯暗网市场Hydra保持交易，直到这个组织被端了为止。司法部罗列的几项罪名，几乎都是铁证如山。所以，赵长鹏基本是全部认领了。除了43亿赔款之外，他还面临最高18个月，最低10-12个月的监禁。但到这里，其实还只是这场指控的开场秀，真正的重拳还没下来。这次，赵长鹏只是和美国司法部、美国商品期货交易委员会、美国财政部海外资产控制办公室和金融犯罪执法网络局，这四家达成和解了。还有一个重要角色——美国证券交易委员会 SEC ，一直没有吱声。他们比司法部更狠，今年 6 月， SEC 丢出了一份136 页的指控文件。闹得整个币圈沸沸扬扬。现在你回头一看，会发现SEC的很多证据，都和这次的调查对上了。比如SEC也整到了内部人员的聊天记录，石锤了其给美国用户提供服务：“ 表面上看我们没有美国用户，但实际上，我们应该通过其他创造性的方式来获得他们。 ” 而除了指控的条数更多外，更重要的是 SEC 觉得要把大部分的虚拟货币和证券画上等号。一旦虚拟货币等于证券，那么一切交易都得按照《 证券交易法 》的规定走。这不仅仅是监管大幅变严的问题，很多事情的性质就改变了。比如赵长鹏经营币安的行为，就叫 “ 非法经营证券交易所 ” ，虚拟币就是 “ 长年未注册证券 ”。SEC 根据币安员工聊天内容做的图 “ 兄弟，我们在美国是一家他妈的无牌证券交易所。 ”所以在SEC这边等着赵长鹏的，又是一笔难以想象的巨额罚款。可是，明明都火烧屁股了，整个币圈都如临大敌，结果去赵长鹏推特一翻，却发现他气定神闲、完全不慌。还说自己接下来要好好休息，再整点投资，搞搞区块链、AI啥的。。就在宣布辞职的前两天，他还发推特调侃，说别人放错了照片，把他的照片用到另一个叫赵鹏的企业家身上了。他之所以面对指控还这么气定神闲。一方面可能是这40 亿，对他来说真的就是洒洒水。而且，虽然失去了职位，但美国监管机构依然保留了他在币安的部分股份。另外就是面对SEC的指控，币安觉得有周旋的余地。根据ODAILY的报道，币安的联合创始人何一在某群里发言说，SEC是民事诉讼，可以打官司解决。因为就在前不久，另一家虚拟币公司Ripple同样也被SEC控诉为：未注册证券发行。不过，最终美国曼哈顿法官判定Ripple胜诉，认为它发行的虚拟币并不属于证券。可能是有这一例成功案例撑腰，所以币安觉得自己胜算挺大。再不济，就是再赔点钱罢了。而且，对币安在内的一众虚拟币交易所和公司来说，这次事件的影响不一定是负面的。在罚款之外，司法部还做了进一步的行业规范，比如要求监察可疑的活动并且上报。合规搞好还是好孩子这样就算把虚拟币这事，彻底摊开来说了。事情摊开了，才有可能谈合规、规范和发展。毕竟币圈确实鱼龙混杂，成为了洗钱或其他非法活动的口子。有人来净化一波大环境，治治那些不见光的勾当，反而是件好事。监管猛锤之下，必然会斩落一大批人。但监管收紧的背后，反而是虚拟币发展到下个台阶的契机。...PC版：https://www.cnbeta.com.tw/articles/soft/1399115.htm手机版：https://m.cnbeta.com.tw/view/1399115.htm