QIWI 银行开展银行业务的许可证被吊销

QIWI 银行开展银行业务的许可证被吊销 俄罗斯央行在2024年2月21日根据第OD-266号命令，吊销了 QIWI 银行开展银行业务的许可证。金融监管机构解释说，QIWI 银行违反了联邦银行业法律和央行的规定。过去12个月，监管机构已五次对其采取措施，其中两次对某些交易实行限制。并表示其“系统地”违反了反洗钱法。

外国银行合规监管新规在迪拜正式实施

外国银行合规监管新规在迪拜正式实施 2024年12月27日星期五 上午10:04 1 分 阅读 A+ 阿通社迪拜2024年12月27日电 迪拜王储、副总理兼国防部长谢赫哈姆丹-本-穆罕默德-本-拉希德-阿勒马克图姆殿下，以迪拜酋长国执行委员会主席身份颁布了2024年第101号执行委员会决议，正式批准针对迪拜境内外国银行的违规行为及行政罚款规定。 该决议旨在通过确立严格的银行治理标准，提升迪拜境内外国银行的合规水平，促进银行体系的负责任治理，为推动金融业健康发展提供保障。 决议将刊登于《官方公报》，自公布之日起正式生效。

华尔街顶级机构警告：金融业同仁注意了 AI时代咱们是“高危人群”

华尔街顶级机构警告：金融业同仁注意了 AI时代咱们是“高危人群” 你的岗位有很高的自动化潜力作为这份报告最引人注目的结论，花旗援引世界经济论坛、埃森哲的多项数据和研究称，人工智能对金融业就业岗位的颠覆程度，将会显著高于其他行业。银行、保险和资本市场（行业）中，分别有54%、48%和40%的就业岗位存在“非常高的自动化潜力”。换句话说，就是这些工作可能会被某个程序员敲出来的代码代替。与此同时，传媒、零售、公共服务行业的“失业潜力”大概在3成左右，接近整个就业市场的平均水平。而在表格的另一头，自然资源、化工、计算机商品&服务行业的岗位则相对不太容易受到AI冲击。报告援引IMF总裁格奥尔基耶娃上个月在苏黎世大学发表的讲话称，人工智能正“像海啸一样”冲击全球就业市场，我们几乎没有时间让人们和企业为此做好准备。岗位替代≠失业当然，类似的事情在人类攀登生产力科技树的历史中并不罕见。花旗表示，在过去的技术转型时期，许多传统工作岗位会被新兴工作淘汰，许多公司消失在历史长河中。人工智能也有可能重复这样的循环，甚至加速这一过程。在上世纪50年代，美国制造业吸纳了30%的就业，这个比例在2020年降至8%。但与此同时，金融业打工人的比例则从4.1%升至5.8%，足足提升了40%。在过去20年里，美国劳动部门官方统计里增速最快的岗位，除了美甲师、人力资源经理、策展人外，合规相关的岗位也翻了3倍。花旗表示，即便人工智能在整个行业里取代了一些角色，这项技术可能并不会导致就业总人数的减少。金融公司可能需要雇佣大量的人工智能经理、人工智能合规官员，来确保他们对技术的使用符合法规。在由人工智能推动发展的工作环境中，每位员工在使用人工智能工具时都不可避免地会承担管理“AI代理”的职责。从另一个角度来看，生产力的进步与裁员并不是一一对应的关系。举例而言，美国银行业在1960年代引入了ATM机，但人类柜员的数量在之后的40年里大致处于快速增长的状态，背后的原因是整个美国经济和金融行业保持快速增长。类似的案例还有电子表格对簿记、会计行业的影响。这些新工具不但没有造成就业岗位的下降，反倒使得从业人员能够聚焦在分析、预测和策略方面的增值服务。这些电子工具也从上世纪80年代开始，创造出了一系列金融管理经理的岗位。（ATM机、电子表格案例研究，来源：花旗）盈利能力重大利好虽然对金融业打工人而言，生产力腾飞的时代充满着不确定性，但对金融机构来说，新技术将会是提高盈利能力的强力催化剂。花旗集团的首席技术官大卫·格里菲斯表示，生成式人工智能“有潜力彻底改变银行业并提高盈利能力”。报告指出，根据近期的客户调查，在AI技术的影响下，全球银行业2028年的利润总额，有望从线性增长的预测值1.8万亿美元，提升至接近2万亿美元，里面有接近1700亿美元的增量。（来源：花旗）眼下一些顶级大行已经“初尝”AI的滋味。花旗集团曾表示已经为4万名编程人员配备了不同的AI。同时，这家银行也已经开始用AI来快速浏览监管提案。与此同时，美国最大银行摩根大通则是华尔街最卖力招募人工智能专家的银行，CEO戴蒙曾表示技术能够让每周的工作时间缩短至3.5天。德意志银行正在使用AI检视财富管理客户的投资组合，而荷兰国际集团则在用AI识别潜在的不良贷款。 ... PC版： 手机版：

#2025银行取款新规。10万以上需提前3天预约，并说明资金用途

#2025银行取款新规。10万以上需提前3天预约，并说明资金用途 从2025年6月1日起，银行大额取现规则将进行全面升级，主要变化包括： 1.预约时限延长：个人在银行柜台提取10万元以上现 金，需提前3个工作日预约，并详细说明资金用途。 2.身份验证升级：87%的银行网点将启用人脸识别加 上活体检测，另有43%的银行网点新增了声纹识别。 3.资金流向监测：如果在3个月内从他行转入的金额超过10万元，而且短期内又进行取现操作，将会触发一周的资金监测期。 4.外币取现标准调整：从1万美元统一下调至等值5万元人民币。 这些变化旨在提高资金使用的安全性，防范金融风险，并减少诈骗和洗钱的风险。建议在办理相关业务前，提前规划资金需求，并善用电子支付工具以避免现金取现带来的风险。 ps:没得玩喽

#国内热点2025银行取款新规。10万以上需提前3天预约，并说明资金用途

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#重磅新闻 国内非银行支付监管新规  微信和支付宝也要被监管咯

#重磅新闻 国内非银行支付监管新规  微信和支付宝也要被监管咯 为了打击非法金融活动，保护金融市场的稳定，自5月1日起，《非银行支付机构监督管理条例》正式生效 微信和支付宝作为行业领军企业，积极响应并遵守新规定，具体而言，新规如下： 1. 单笔交易金额超过3000元的交易将面临抽查 2. 金额在0至10000元之间的交易抽查率为2% 3. 超过100000元的单笔交易抽查率则高达10% 此外，以下情况的账户活动将受到特别关注： 1.单笔或累计现金交易超过50,000元 2.企业间转账超过2,000,000元 3.私人账户之间的跨境转账超过200,000元，境内转账超过500,000元。 对税收公平和社会治理构成了严重挑战。因此，在进行大额转账时，了解并遵守相关法律法规至关重要，以确保交易合法合规，避免不必要的麻烦和风险 PS：金税四期终究还是来了，注意为什么我国居民储蓄率常年保持较高水平，因为存储容易取款…. 欢迎订阅东南亚悬赏通缉令|曝光大事件|频道 ↓ 欢迎投稿爆料： @dnyjsbd