#FATF什么是FATF？全球金融安全的“守门人”
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什么是FATF？全球金融安全的“守门人”
金融行动特别工作组（FATF，Financial Action Task Force）是一个成立于1989年的国际政府间组织，旨在制定和推动执行打击洗钱、恐怖融资及其他威胁全球金融系统行为的政策与标准。
FATF的核心职能
1.制定国际标准：FATF制定了广泛认可的40项建议，为各国建立高效的反洗钱（AML）和反恐融资（CFT）框架提供明确指引。
2.监督与评估：FATF定期评估成员国的法律、政策和执行情况，确保其符合国际标准，并提供改进建议。
3.促进国际合作：通过推动各国在金融情报交换、执法和司法合作方面的协同，提高全球打击金融犯罪的能力。
FATF灰名单与黑名单的定义与影响
灰名单（Jurisdictions under Increased Monitoring）
灰名单是FATF对在反洗钱和反恐融资方面存在缺陷的国家进行加强监管的名单。被列入灰名单的国家需承诺在特定时间内完成一系列改进计划，以加强其金融系统的透明度和安全性。
被列入灰名单的影响包括：
• 金融交易成本上升：外国金融机构可能因担心合规风险而对相关国家收取更高费用。
• 国际声誉受损：可能影响外资流入、增加国际贸易障碍。
• 经济发展受到限制：金融系统不够可信，可能导致更高的融资成本。
黑名单（High-Risk Jurisdictions subject to a Call for Action）
黑名单是FATF对在打击洗钱和恐怖融资方面存在严重缺陷的国家进行呼吁采取行动的名单。被列入黑名单的国家通常面临更严格的金融制裁和国际孤立。
被列入黑名单的影响包括：
• 金融制裁：可能面临联合国、美国或欧盟等的经济制裁。
• 国际金融隔离：与国际银行系统的联系可能被切断，影响跨境交易。
• 经济压力加剧：外国投资者可能撤资，导致经济进一步恶化。
