网上发表恶意评论，银行可能会冻结或关闭你的银行账户。

网上发表恶意评论，银行可能会冻结或关闭你的银行账户。 澳大利亚国民银行（NAB）在其网站的更新条款和条件里表明，NAB 将“调查”那些使用其服务却在网上发表“亵渎、贬损或歧视性评论”的客户。 新条款规定，在这种情况下，银行可能会“暂停、取消或拒绝客户访问其账户”。 此前，英国前政客奈杰尔·法拉奇和圣公会牧师理查德·福瑟吉尔的银行账户因其政治观点被金融机构关闭，引发轩然大波。 2022 年，参加反对贾斯汀·特鲁多政府的卡车司机抗议活动的加拿大人因反对疫苗强制令而被冻结账户。

#菲律宾新闻：央行：若银行账户线上交易可疑 可冻结30日！

#菲律宾新闻：央行：若银行账户线上交易可疑 可冻结30日！ 为进一步落实《反金融账户诈骗法案》（AFASA）相关条款，菲律宾中央银行（BSP）近日发布三项新规，全面强化金融系统对网络诈骗行为的防范和应对机制。这一系列新措施将覆盖银行、电商支付平台及电子钱包运营商，力图提升整个金融体系对数字欺诈活动的应变能力。 据悉，BSP于今年5月相继发布第1213号、1214号与1215号通告，涵盖账户诈骗侦测、资金冻结机制及跨机构应对协调等方面。其中，第1213号通告专注于更新信息科技风险管理规范，要求金融机构升级其反欺诈系统，构建自动化、实时的交易风险识别能力。 根据规定，所有处理大量线上交易的机构，必须部署先进的监控工具，包括设备指纹识别、地理位置追踪、行为偏差分析及可对异常交易行为作出即时响应的“终止开关”机制。此外，金融服务提供商还需设立“资金锁定”选项，使用户在账户遭遇风险时得以迅速冻结部分余额，防止资金被非法转移。 第1215号通告则针对可疑资金流动引入了冻结措施。根据新规，金融机构可对特定交易资金执行最长30日的初步冻结，若需延长，必须获得法院批准。即便不触发冻结程序，相关调查工作也须在30日内完成，特殊情况下可延至60日。该机制适用于所有由一家金融账户向另一账户发起的电子资金转移。 此外，为提高反诈透明度，央行要求各机构自今年起按月提交新版《暂持资金报告》，报告内容涵盖所有涉风险或争议交易的处理进展。 菲律宾央行强调，新规的落地旨在堵住网络金融诈骗的各类漏洞，包括“钱骡账户”、钓鱼链接和冒充电商诈骗等高发形式。监管机构同时指出，AFASA法案已将未经授权使用或设立金融账户以从事洗钱或诈骗活动明确列为刑事犯罪，违法者将面临高额罚款乃至刑事惩处。 此举被视为菲律宾在数字金融领域迈出的关键一步，标志着当局在打击网络犯罪、保障公众资产安全方面愈加严谨与果断。

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Bank of America checking 美国银行账户 #BofA 11/7/23更新： 已禁止大陆用户网申 更新： ITIN网申会被要求提供驾照或州ID，建议不要试了 • 要求SSN，新增支持ITIN（RA） • 要求U.S. citizen、Resident Alien • 要求美国地址、美国mobile手机号 • Softpull + ChexSystems review • 学生户免月费，25+月费$12或日均$1500 • Wire in收费$15，Wire out收费$30 • ACH in免费，ACH out收费$3/$10 https://www.bankofamerica.com/deposits/checking/advantage-banking/ • 原生支持Zelle、Pay、Plaid • 支持通过App存支票Deposit Checks • 有了Checking可电话申请信用卡、押金卡 • 各种卡面 Express yourself • 注意报税身份问题： 报税身份辨析 点评：头部好银行，NRA不要盲目扮RA，只要有机会，都建议留着肉身线下正规开户 相关： 部分ITIN开户实例 相关： 美国信用分和信用报告查询 @DocOfCard / 美卡合集