#案例购物卡竟成“洗钱”工具？小心成诈骗“帮凶”

#案例购物卡竟成“洗钱”工具？小心成诈骗“帮凶” 近日，德州市公安局陵城分局破获一起利用超市购物卡“跑分”洗钱案，抓获犯罪嫌疑人6名，查获作案设备若干，涉案金额25万元。 今年4月，山东德州某超市经理李女士报警求助，称公司的对公账户被外地公安机关司法冻结。 原来，前几天有两名陌生男子来到超市，自称是某企业的采购员，想购买15万元的购物卡作为员工福利下发，于是李女士向对方提供了超市的对公账户，当天下午15万元就打了过来。第二天，两名男子又来到超市，称要继续购买10万元的购物卡。 李女士所在的银行是一家大型连锁超市，平时就有出售购物卡的活动，在进行大额购物卡订单交易时，李女士都会要求购卡方提供公司的委托书。而这次购卡的两名男子，两天内却出示了两家不同公司的委托书，其中一家公司地点显示在山东，另一家地点又显示在广东。 李女士觉得不对劲，提出将钱原路退回。没想到，该两名男子拒绝退款，并提出将钱退回至他们个人账户。 听到对方要求，李女士一下想到平时开展的反诈骗宣传中提到的种种诈骗套路，马上把钱按照原路径退回到打款账户。看到李女士坚决的态度，对方也没有过多纠缠，离开了超市。没想到几天后，李女士发现超市的账户出现异常，于是赶紧报了警。 民警经过调查发现，李女士所在的超市账户涉及到外省的一起电信网络诈骗案件，被当地警方冻结。 根据线索，警方迅速锁定了张某的上线刘某，并将其上下线抓获。目前，6名嫌疑人对其违法犯罪行为供认不讳，已被依法刑事拘留。 目前，该超市的账户已经解冻。而据犯罪嫌疑人刘某交代，他们选择作案的目标也不仅仅是大型连锁超市。

数万商家收款账户被冻结！电诈团伙利用实体店洗钱席卷全国

数万商家收款账户被冻结！电诈团伙利用实体店洗钱席卷全国 花店-人民币现金花束 鲜花店老板收到微信好友申请，对方称在某平台找到花店老板的联系方式并添加其微信好友，要求定制人民币花束或者放有大额现金礼盒的花束送给其朋友，并让花店提供账号，很快会收到大额转账，对方也很爽快支付花店包装和配送费。 一般情况花店老板收到比较满意的佣金后，会特别乐意取现后将人民币折成花束或者放入礼盒并进行定点配送。 花店老板账户的进账实际上是受害人转入的被骗资金，很快花店老板的银行卡会被冻结，而定点配送的人却无法找寻。

泰国政府大动作！大批网银账户将被冻结

泰国政府大动作！大批泰国网银账户将被冻结 泰国数字经济与社会部和相关国家机构规定，手机SIM卡持有者若姓名与手机银行账户不匹配，必须在4月30日之前更新信息并进行匹配，否则其手机银行账户将被暂时冻结。手机网银被冻结，用户仍然可以通过传统渠道进行金融交易 这一举措是为了严厉打击“骡子账户”和网络盗窃行为。合作方包括反洗钱办公室(Amlo)、国家广播和电信委员会(NBTC) 办公室、泰国银行、泰国银行家协会和泰国电信协会。泰国数经部长巴社表示，据电信运营商称，超过200万张SIM卡的所有者姓名与其手机银行账户不符，他们必须在截止日期之前更正这些信息。 这部分SIM卡包括一些电信运营商未找到任何所有者姓名的SIM卡。他说，这部分SIM卡也必须在截止日期前更新其信息。第一阶段，当局重点关注的是这200万个未匹配的号码。 巴社表示：“自2022年1月以来注册的这200万个号码可能是骗子账户，当局预计这项措施将让2025年底大幅减少泰国境内的电诈账户。 相关方对截至2024年11月底的1.2亿余个电话号码进行了检查，并将其分为三组。 第一组称为M（SIM卡上的姓名和手机银行账户上的姓名相匹配），共计7580万个号码，占63.0％。 第二组为N（SIM卡和手机银行账户姓名不匹配），共计3090万个，占25.7%。 第三组被称为P（没有姓名或SIM 卡所有者的信息），总计1350万个号码，占11.3%。 银行应于2月1日前通过手机银行渠道通知N类、P类手机银行用户更新其信息。用户必须在 4 月 30 日之前更新SIM 卡所有者的姓名和手机银行用户名，以使其匹配。如果未能在截止日期前完成更新，Amlo、央行和NBTC将考虑暂时暂停他们的手机银行账户。对于没有收到手机银行通知的用户，无需采取任何行动，可以照常使用手机银行，即使SIM 卡所有者的姓名与手机银行账户不匹配。 欢迎订阅柬埔寨大事件 投稿/商务：@yunxxn

数万商家收款账户被冻结！电诈团伙利用实体店洗钱席卷全国

数万商家收款账户被冻结！电诈团伙利用实体店洗钱席卷全国 花店-人民币现金花束 鲜花店老板收到微信好友申请，对方称在某平台找到花店老板的联系方式并添加其微信好友，要求定制人民币花束或者放有大额现金礼盒的花束送给其朋友，并让花店提供账号，很快会收到大额转账，对方也很爽快支付花店包装和配送费。 一般情况花店老板收到比较满意的佣金后，会特别乐意取现后将人民币折成花束或者放入礼盒并进行定点配送。 花店老板账户的进账实际上是受害人转入的被骗资金，很快花店老板的银行卡会被冻结，而定点配送的人却无法找寻。 @Mengxi

【马来西亚警方破获涉加密货币洗钱诈骗案，缴获18辆豪车并冻结1080万美元银行账户】

【马来西亚警方破获涉加密货币洗钱诈骗案，缴获18辆豪车并冻结1080万美元银行账户】 马来西亚执法人员最近逮捕了涉嫌使用加密货币洗钱的十名犯罪嫌疑人，包括汽车在内的资产价值超过770万美元被扣押，持有约1080万美元的银行账户被冻结，执法者还缴获了价值超过390万美元的名牌手表、18辆豪华汽车、摩托车和手提包，以及总额为106,800美元的现金。马来西亚警察总长丹斯里拉扎鲁丁·侯赛因透露，被捕的八名男子和两名女子年龄在28岁至51岁之间，利用未注册的货币兑换商和加密货币交易所将非法活动的资金从国外转移到马来西亚，据悉他们已根据马来西亚《反洗钱、反恐怖主义融资和非法活动收益法》第 4(1) 条被拘留。 快讯/广告 联系 @xingkong888885

#涉及被公安司法机关进行司法冻结的个人银行账户 #国家反诈中心热心警官教科书式传授

#涉及被公安司法机关进行司法冻结的个人银行账户 #国家反诈中心热心警官教科书式传授 #关于具体被冻结银行账户进行解冻所需的操作规程及注意事项 1、针对银行风控冻结 带上身份证，银行卡去开户行沟通，并提交相关的流水对账证明，如果有涉及到公安部分政策指令的，还得去本地公安部门配合调查。如果触发反诈中心模控的，还得填写反诈要求的反欺诈申请表，通过审核才能解冻。 2、应付公安司法冻结。 先观察3天。看看临时止付有没有变成正式冻结（续冻半年）。如果转为正式冻结的，第一时间到开户行，查询冻结该卡的公安单位名称，案件编号和负责该案件的民警姓名。然后跟负责民警取得联系，了解冻卡原因，并配合民警的调查。在核实你本身没有违法违纪的行为存在后，会对你的账户进行解冻处理。 （在公安司法冻结的处理过程中，也会因为自己用卡行为的不同，而带来不同的后果） 解冻过程中可能遇到的困难 1、倘若你曾经用自己的卡进行违法操作，例如常见的卖卡，出借卡，跑分，财务转账，刷单，贷款刷流水等，帮助犯罪分子洗钱的行为，那要想解冻就变得非常困难了。而且，这个时候你首要考虑的，可能不是银行卡解冻的问题，而是是否会受到刑事处罚。 一般情况下，哪怕你的行为达不到刑事案件定罪的标准，也可以按照“网络安全法”对你进行行政拘留和罚款的，而且金融惩戒也随之而来。 如果达到刑事案件定罪起点的，还可能会以“帮信罪”“掩饰隐瞒非法所得罪”等被提起公诉。 2、没有犯罪行为而被司法冻结，自己是在不知情的情况下收到的赃款。比如外贸生意往来，虚拟货币交易时收到赃款，可以向公安澄清，提供相关的流水证明，等待公安解冻。 3、本身有网赌行为，在网赌充提款过程中收到赃款被冻结。这个情况很特别，处理的好不用拘留和惩戒还能解冻，处理不好会被行政拘留和金融惩戒。（后续会专文讲述） 4、炒外汇被冻卡。虽然不会被拘留，但是很有可能被罚款，罚款力度还不小，所以因为这种情况被冻卡需要解冻的话要慎重。 那么，公安给你解除了司法冻结了，是不是就解决完问题了呢？现实情况是未必。 公安之前已经把你列入了一级或者二级涉案账户黑名单了，这个记录，不光在涉案银行，在整个人行系统都能看到，只有涉案银行给你解除限制不够，别的银行可能还是会拒绝你。 这时，就要让异地帮公安把解除管控的材料移交反诈中心，只有反诈中心把涉案管控名单解除了，才不会关联影响到名下其他实名办理的银行账户