央行印发《小微企业银行账户简易开户服务业务指引》和《小微企业银行账户开立服务规范负面清单指引》，指导银行业金融机构在风险可控的前

央行印发《小微企业银行账户简易开户服务业务指引》和《小微企业银行账户开立服务规范负面清单指引》，指导银行业金融机构在风险可控的前提下优化和重塑银行账户管理机制和流程。 《指引》明确若干不得设置的开户门槛及附加条件，保障小微企业正当合理的账户服务需求。 （中国人民银行）

央行要求优化个人开户流程，解决“开户难”

央行要求优化个人开户流程，解决“开户难” #央行 #断卡行动 #消息 央行发布《》()，要求银行在“了解你的客户(KYC)”基础上，适当优化开户流程，不得“一刀切”要求客户提供辅助身份证明材料，不向客户提出不合理或超出必要限度的身份核实要求 • 当客户可能无法满足开户所需的各种证明、核验时，银行应充分利用数据、技术手段“补上” • 鼓励银行充分利用外部有效数据交叉核实客户身份，鼓励通过中国银联、清算总中心等跨行银行账户信息验证渠道核实客户在其他银行的有关信息，开户银行应当提供及时有效的验证信息 • 建立跨行开户核验机制。银联组织各银行探索提出跨行开户数量查询核验方案，实现银行在开户环节查询个人在全国范围内的银行账户情况，监测个人跨行大量开户行为 • 建立个人账户分类分级管理体系。根据客户身份、职业、年龄、交易等特征，提供与账户风险等级相匹配的银行账户功能，审慎与客户约定网上银行、手机银行、快捷支付等非柜面业务，合理设置非柜面渠道单一账户资金转出总限额、交易笔数、验证方式等 • 对涉诈涉赌账户采取管控措施。银行探索建立可疑开户人员“灰名单” • 治理“一人多卡（户）”、发卡泛滥情况，加强排查长期不动账户和同一人在同一银行持有超过规定数量的银行账户，根据具体情形采取风险控制措施，严格控制个人银行账户（含银行卡）总量 • 建立银警协作机制。加强与公安机关沟通协作，加强涉案人员信息共享和涉案银行账户分析，探索建立对可疑开户人员、恶意缠访闹访人员的劝阻处置机制 相关：” 相关：” @DocOfCard

Bank of America checking 美国银行账户

Bank of America checking 美国银行账户 #BofA 11/7/23更新： 已禁止大陆用户网申 更新： ITIN网申会被要求提供驾照或州ID，建议不要试了 • 要求SSN，新增支持ITIN（RA） • 要求U.S. citizen、Resident Alien • 要求美国地址、美国mobile手机号 • Softpull + ChexSystems review • 学生户免月费，25+月费$12或日均$1500 • Wire in收费$15，Wire out收费$30 • ACH in免费，ACH out收费$3/$10 https://www.bankofamerica.com/deposits/checking/advantage-banking/ • 原生支持Zelle、Pay、Plaid • 支持通过App存支票Deposit Checks • 有了Checking可电话申请信用卡、押金卡 • 各种卡面 Express yourself • 注意报税身份问题： 报税身份辨析 点评：头部好银行，NRA不要盲目扮RA，只要有机会，都建议留着肉身线下正规开户 相关： 部分ITIN开户实例 相关： 美国信用分和信用报告查询 @DocOfCard / 美卡合集

【行业人士：英国已出现加密银行业务困境】

【行业人士：英国已出现加密银行业务困境】 3月26日消息，加密货币倡导者表示，许多英国加密货币公司发现很难获得银行服务，因为许多银行完全限制了它们与该行业的互动。 随着SVB、Silvergate和Signature银行的倒闭，美国加密客户不得不寻找新的银行合作伙伴。然而，美国并不是唯一一个面临这种困境的国家。英国早在2021年就出现了加密银行业务问题。 CryptoUK运营总监Su Carpenter在致财政部经济部长Andrew Griffith的一封信中写道：“英国许多主要银行现在都实施了禁令或限制，我们担心其他银行和支付服务提供商（PSP）也可能很快效仿。”CryptoUK是一个倡导数字资产的游说组织。 投资者还在推特上抱怨，英国的银行一直在禁止向加密货币交易所转账。 议员、CryptoUK主席Lisa Cameron在一份声明中表示，加密企业一直无法在桑坦德银行（Santander）和国民西敏寺银行（NatWest Group）开设银行账户，她最近在议会提出了这个问题。

两名知情人士对路透表示，印度当局冻结了字节跳动在该国的银行账户，称其涉嫌逃税，该公司已请求法院撤销该指令，担心该指令将重创其业务

两名知情人士对路透表示，印度当局冻结了字节跳动在该国的银行账户，称其涉嫌逃税，该公司已请求法院撤销该指令，担心该指令将重创其业务。 这两位消息人士表示，3月中旬，印度当局下令冻结字节跳动在花旗银行和汇丰银行的两个印度银行账户，称该公司在印度的子公司与其新加坡母公司TikTok Pte Ltd之间的在线广告交易涉嫌逃税。第一位消息人士称，除了这两个账户，当局还要求花旗银行和汇丰银行不允许字节跳动印度公司从与其税务识别号相关的任何其他银行账户中提取资金。提交给法庭的一份文件显示，字节跳动印度公司认为，尽管账户里只有约1000万美元的资金，但冻结决定是滥用法律程序，给支付工资和税收造成困难，该消息人士补充说。 该案不久将在印度的金融中心孟买的一个高等法庭开庭审理。在消息人士知悉的法庭文件中，字节跳动印度公司辩称，由于银行账户被冻结，其整个业务陷入停滞，这种行为侵犯了其“开展自由贸易和业务”的权利。第二位消息人士称，“印度的禁令已经让该公司举步维艰。这可能会影响员工工资发放和供应商付款”。 这两名消息人士均拒绝透露身份，因为银行冻结账户或公司向法院提起诉讼的细节都未公开。字节跳动印度公司、汇丰银行、花旗银行和印度财政部均未立即回应置评请求。 今年1月，在新德里决定维持针对其广受欢迎的视频应用TikTok的禁令后，字节跳动在印度裁员。字节跳动在印度还有约1300名员工，其中大多数为其海外业务服务，包括内容审核等活动。 （路透社）

#泰国新闻 银行卡开户越来越难了！出台重磅法案

#泰国新闻 泰国银行卡开户越来越难了！泰国出台重磅法案 目前开银行卡业务已经全面暂停。 近日，泰国副总理兼数字经济与社会部部长巴瑟透露，一部备受关注的**《预防及打击网络犯罪法》**已进入最后阶段，预计月底完成，下月正式生效。 该法案将首次明确银行、电信公司及各大网络平台的责任，旨在遏制不断升级的诈骗问题。比如，以后开银行账户不再是随便走个流程就行，银行必须严格审查开户人的业务背景及可疑人员名单，防止账户沦为诈骗工具。一旦疏忽，导致诈骗事件发生，银行和电信公司也需承担连带责任。 不过，对于具体赔偿金额和比例，则将由法院根据情节严重性作出裁定。 记者提出疑问：难道每次诈骗都要走法院程序？那不是太耗时了？对此巴瑟表示，新的程序将比以往更快，且案件一旦进入法院，就必须严格执行判决。 看来泰国政府这次要动 订阅全球曝光热点新闻频道 加入我们 @QuanQiubaog 投稿爆料 @TGcctv9