央行宣布原定3月1日起施行的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》因技术原因暂缓施行。相关业务按原规定办理

央行宣布原定3月1日起施行的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》因技术原因暂缓施行。相关业务按原规定办理。 有关负责人表示，办法发布后，一些中小金融机构提出需根据办法要求修订完善内部管理制度、信息系统、业务流程，并进行人员培训。为此，经研究决定暂缓实施。 （中国人民银行）

财政部向社会公开征求《金融机构国有资产评估监督管理办法》意见

财政部向社会公开征求《金融机构国有资产评估监督管理办法》意见 财政部向社会公开征求《金融机构国有资产评估监督管理办法》意见。其中提出，金融机构有下列情形之一的， 应当对相关资产进行资产评估：（一）整体或者部分改制为有限责任公司或者股份有限公司的；（二）以非货币性资产对外投资的；（三）合并、分立、首次公开发行股票、清算的；（四）非上市金融机构国有出资人权益比例变动的；（五）产权转让，以及国有股东转让………… -电报频道- #娟姐新闻:@juanjienews

【香港金融机构对加密客户的尽职审查须在为其执行不少于8000元虚拟资产的非经常交易前进行】

【香港金融机构对加密客户的尽职审查须在为其执行不少于8000元虚拟资产的非经常交易前进行】 5月26日消息，香港证监会近日发布的《打击洗钱及恐怖分子资金筹集指引》第12章中的内容涉及虚拟资产，其中几个子章节规定了客户尽职审查。指引称，在为客户执行属虚拟资产转帐（并涉及相当于不少于8,000元的虚拟资产）的非经常交易（包括虚拟资产转账及兑换）之前，金融机构须就该客户执行客户尽职审查措施，不论该交易是以单一次操作执行，或是以该金融机构觉得是有关连的若干次操作执行。除了一般识别的身份资料外，金融机构应取得额外的客户资料，可包括互联网规约（IP）地址连同相关的时间印章、地理位置数据、及装置识别码等。 文件还提供了如何识别虚拟货币相关洗钱的内容：由虚拟资产业务所促成的交易可能以现金作交易，所以此类业务可能被用作存放从犯罪活动所得的现金得益。此外，虚拟资产业务可能被利用来处置或存放从非法活动所得或与上游罪行（例如网上骗局、勒索软件及其他网络罪案）有关连的虚拟资产。虚拟资产业务亦有可能被用于洗钱的第二个阶段，即分层交易的过程。为了使从非法活动所得的虚拟资产的来源变得模糊，不法分子或洗钱人士可能会在不同的钱包地址、服务提供者、虚拟资产的类别或区块链之间转移资产。他们可能会利用虚拟资产特有的分层技术，例如剥离链和跳链。虚拟资产有时会透过强化匿名服务而被清洗。非托管钱包、去中心化虚拟资产交易所、点对点平台或不受规管或设有宽松的打击洗钱／恐怖分子资金筹集管控措施的虚拟资产业务，对不法分子或洗钱人士来说特别具吸引力。

金融监管总局发布《银团贷款业务管理办法》

金融监管总局发布《银团贷款业务管理办法》 国家金融监督管理总局发布《银团贷款业务管理办法》。其中提出，银行开展银团贷款业务，要加强对重大战略、重点领域和薄弱环节的优质金融服务，支持实体经济发展，同时强化穿透管理，控制客户集中度，有效防范化解风险。有下列情形之一的大额贷款，鼓励采取银团贷款方式：（一）大型集团客户、大型项目融资和大额流动资金融资；（二）单一客户或一组关联客户的风险暴露超过贷款行一级资本净额2.5%的大额风险暴露；（三）单一集团客户授信总额超过贷款行资本净额15%的；（四）借款人以竞争性谈判选择银行业金融机构进行项目融资的。各地银行业协会可以根据以上原则，结合本地区实际情况，组织辖内会员银行共同确定银团贷款额度的具体下限。（国家金融监督管理总局网站） -电报频道- #娟姐新闻:@juanjienews

央行发布《征信业务管理办法》，作为国务院2013年《征信业管理条例》的配套制度，自2022年1月1日起施行。

央行发布《征信业务管理办法》，作为国务院2013年《征信业管理条例》的配套制度，自2022年1月1日起施行。 以“信用信息服务”“信用服务”“信用评分”“信用评级”“信用修复”等名义对外实质提供征信服务的，适用本办法。 考虑互联网平台、数据公司等机构与金融机构业务合作模式的调整，央行对本办法施行前未取得征信业务资质但实质从事征信业务的市场机构，给予业务整改过渡期至2023年6月底。 （中国人民银行）

中国人民银行、国家外汇管理局印发《关于银行业金融机构境外贷款业务有关事宜的通知》，将银行境外人民币贷款业务范围由原来的“走出去”

中国人民银行、国家外汇管理局印发《关于银行业金融机构境外贷款业务有关事宜的通知》，将银行境外人民币贷款业务范围由原来的“走出去”项目拓展至所有境外非金融企业，自3月1日起实施。 央行外管局设置境外贷款余额上限，并利用境外贷款杠杆率、宏观审慎调节参数、汇率风险折算因子进行动态调整。 （中国人民银行）