中国外管局要求银行关注制裁风险，确保涉美金融业务合规开展

中国外管局要求银行关注制裁风险，确保涉美金融业务合规开展 多名消息人士指，中国国家外管局近期对部分银行开展调研，了解中资银行和俄罗斯银行的相关资金业务往来情况，包括涉及冲突地区的业务管理和风控，以及相应的处置预案等，防止发生系统性风险。 外管局并要求部分中资行排查梳理涉美金融业务，确保相关业务合规开展；监管最近多次提示制裁合规风险，要求金融机构对于美元清算渠道被切断等极端风险做好应对。 “遇到这种大事肯定要摸底掌握情况啊，”一消息人士说。 国家外管局暂未回复置评请求。 路透社，竹新社

中国人民银行、国家外汇管理局印发《关于银行业金融机构境外贷款业务有关事宜的通知》，将银行境外人民币贷款业务范围由原来的“走出去”

中国人民银行、国家外汇管理局印发《关于银行业金融机构境外贷款业务有关事宜的通知》，将银行境外人民币贷款业务范围由原来的“走出去”项目拓展至所有境外非金融企业，自3月1日起实施。 央行外管局设置境外贷款余额上限，并利用境外贷款杠杆率、宏观审慎调节参数、汇率风险折算因子进行动态调整。 （中国人民银行）

银保监会办公厅、人民银行办公厅近日联合印发了《关于规范商业银行通过互联网开展个人存款业务有关事项的通知》。

银保监会办公厅、人民银行办公厅近日联合印发了《关于规范商业银行通过互联网开展个人存款业务有关事项的通知》。 《通知》重点明确了以下内容：一是规范业务经营。《通知》要求商业银行依法合规通过互联网开展存款业务，不得借助网络等手段违反或者规避监管规定。商业银行不得通过非自营网络平台开展定期存款和定活两便存款业务。二是强化风险管理。商业银行应当加强业务风险评估与监测，强化资产负债管理和流动性风险管理，合理控制负债成本。地方性法人银行要坚守发展定位，立足于服务已设立机构所在区域的客户。三是加强消费者保护。商业银行通过互联网开展存款业务应当强化销售管理和网络安全防护，切实保障金融消费者合法权益。四是严格监督管理。各级监管部门要加大监管力度，对违法违规行为，依法采取监管措施或者实施行政处罚。 新闻稿称，《通知》的印发是为加强对商业银行通过互联网开展个人存款业务的监督管理，维护市场秩序，防范金融风险，保护消费者合法权益。《通知》的印发实施有利于商业银行合规稳健经营，对于弥补制度短板、防范金融风险具有积极意义。下一步，银保监会、人民银行将加强督促指导，做好《通知》贯彻落实工作，推动商业银行规范开展互联网渠道存款业务。 （中国人民银行）

消息人士：朱鹤新将出任中国国家外汇管理局局长

消息人士：朱鹤新将出任中国国家外汇管理局局长 消息人士透露，中国官方将任命中信集团董事长朱鹤新为国家外汇管理局局长，预计最快将于本周宣布这一任命。 路透社引述四名消息人士星期三（11月22日）报道上述消息。消息人士称，朱鹤新还将被任命为中国人民银行副行长，负责监管外汇监管机构。 此前，中国国家外汇管理局局长由潘功胜担任，潘功胜已于今年7月升任中国人民银行行长。 公开资料显示，55岁的朱鹤新毕业于上海财经大学，在银行业工作20多年，曾任中国交通银行副行长、中国银行执行董事、副行长、四川省副省长、中国人民银行副行长、中信集团董事长。他是中共二十届中央候补委员。 美国《华尔街日报》今年2月曾报道，朱鹤新是接替易纲成为中国人民银行行长的热门人选。 朱鹤新今年4月辞去中信集团董事长职务，由该集团副董事长方合英接任董事长。 朱鹤新被任命为国家外汇管理局局长之际，正值中国努力提振增长、抵御金融不稳定风险、稳定货币以遏制资本外流。 2023年11月22日 2:19 PM

QIWI 银行开展银行业务的许可证被吊销

QIWI 银行开展银行业务的许可证被吊销 俄罗斯央行在2024年2月21日根据第OD-266号命令，吊销了 QIWI 银行开展银行业务的许可证。金融监管机构解释说，QIWI 银行违反了联邦银行业法律和央行的规定。过去12个月，监管机构已五次对其采取措施，其中两次对某些交易实行限制。并表示其“系统地”违反了反洗钱法。

消息人士：美国没有立即计划就俄罗斯问题制裁中资银行

消息人士：美国没有立即计划就俄罗斯问题制裁中资银行 路透社引述一名匿名美国官员消息称，美国已初步讨论了对部分中资银行实施制裁，但尚未制定实施此类措施的计划。与此同时，华盛顿正在寻求遏制北京对俄罗斯支持的方法。 路透社星期二（4月23日）报道，该官员表示美国在短期内没有计划对中国的银行实施制裁，并表示华盛顿员希望通过外交手段避免采取此类行动。 《华尔街日报》星期一援引知情人士的话报道称，美国正在起草可能切断中国一些银行与全球金融体系联系的制裁措施，以此阻止中国对俄罗斯军工生产的商业支持。报道称，制裁措施是为了增加美国国务卿布林肯访华的筹码。 布林肯星期三（4月24日）起访华，他准备提出的议题之一，就是让中国减少对俄罗斯国防工业的支持。美国财长耶伦也在4月访华结束前向中国的银行和出口商发出警告，称如果帮助增强俄罗斯的军事能力，将面临严重后果。 当前，美国官员希望一些中国银行因可能失去取得美元的渠道、以及与欧洲贸易关系恶化的风险，从而说服北京当局改变其立场。 一般来说，切断银行使用美元（用于大部分全球贸易）通常被保留为最后手段，因为此类制裁往往会迫使银行破产。2012年，美国财政部制裁总部位于新疆克拉玛依市的昆仑银行，主要理由是它向至少六家伊朗银行提供了重要的金融服务。 路透社指出，华盛顿迄今不愿对中国使用银行制裁，因为这可能对全球经济和中美关系产生巨大的连锁反应。 2024年4月24日 8:31 AM