金管局：银行间交换客户讯息有助追踪资金和检测可疑交易

金管局：银行间交换客户讯息有助追踪资金和检测可疑交易 金管局正就容许认可机构为防范或侦测金融罪行而交换客户帐户讯息的建议，咨询公众至3月29日。金管局副总裁阮国恒表示，银行间交换客户讯息，有助银行追踪资金和检测可疑交易，但目前只限大型银行之间交换企业客户讯息，因为企业客户不受个人私隐条例影响。不过他指，部分个案的资金流动链亦包括个人客户，在目前情况下未能分享有关资讯，如果能够打通，有助追踪资金和实时监察资金流向。金管局又指，在诈骗个案中，银行亦发现以前未知的可疑个人户口，是与投资、网购和网上情缘相关，如果银行日后得以交换个人帐户资料，将能更有效阻截骗案发生。另外，金管局提醒市民，不要进入不明来历的连结，以免受骗。金管局亦会收集最新的诈骗模式以教育市民，并适时在社交平台及媒体上发布讯息。 2024-01-31 17:13:30

香港金管局完成第五次虚拟资产服务提供者反洗钱措施针对性检视

香港金管局完成第五次虚拟资产服务提供者反洗钱措施针对性检视 香港金管局向银行及储值支付工具持牌人发出通告，旗下财务行动特别组织发表上月全体会议所取得的成果，识别在打击洗钱、恐怖分子资金筹集及武器扩散资金筹集的制度存在策略性缺失的司法管辖区。香港金管局表示，特别组织已完成对虚拟资产及虚拟资产服务提供者，实施相关反洗钱措施特别组织标准的第五次针对性检视，特别组织会继续监察市场趋势，留意是否有需要采取进一步行动的重大发展，本次报告将于未来几星期内发表。

【香港金管局向银行发布分布式分类帐技术指引】

【香港金管局向银行发布分布式分类帐技术指引】 香港金管局向本地银行使用分布式分类帐技术(DLT)与支持香港虚拟资产生态圈的发展发布指引，以支持银行在风险可控的情况下使用DLT，冀 透过厘清该局主要监管考虑，进一步推动业界更广泛应用DLT，包括建立适当管治、确保 DLT 应用项目设计合适、持续维护及监察 DLT 项目等。 为配合科技和市场的多元发展，金管局指会继续与业界保持紧密沟通，支持香港虚拟资产生态圈在风险可控的情况下有序发展。 快讯/广告 联系 @xingkong888885

【香港金管局总裁：港银应对虚拟资产更新认知，多向当局厘清其监管期望】

【香港金管局总裁：港银应对虚拟资产更新认知，多向当局厘清其监管期望】 港金融管理局总裁余伟文针对虚拟资产交易平台在香港银行开户难问题表示，一向有与香港银行有交流，交流时是否有压力则大家感觉不一。因为虚拟资产还是新项目，银行监管框架、运作要求一直都是针对传统的金融业务，所以业界也要不断更新认知，多向当局厘清其监管期望。他指出金融机构一旦获得发牌，已有监管机构审视其运作，而当局对银行已有反洗钱、客户审户要求，银行需以奉行风险为本的原则，对逐个客户应有其审查程序再决定开户与否。 快讯/广告 联系 @xingkong888885

#港闻【Now新闻台】金管局称，已就恶劣天气下交易安排向银行发指引，目前业界准备工作进度良好。

#港闻 【Now新闻台】金管局称，已就恶劣天气下交易安排向银行发指引，目前业界准备工作进度良好。 金管局指，银行业界的准备工作进入最后阶段，未来数星期会完成系统测试，为恶劣天气交易日继续处理和结算前一日之前所存入的实物支票作好准备。 金管局亦提醒银行需配置足够资源，确保电子银行和转帐服务在恶劣天气下继续运作，金管局会与证监会、港交所和银行业界保持紧密沟通。

新加坡正在评估本地和跨国银行如何核实客户资金来源

新加坡正在评估本地和跨国银行如何核实客户资金来源 新加坡监管机构正在与银行合作，为接受客户资金的贷款机构制定统一标准，以进一步加强反洗钱机制。据知情人士透露，新加坡金管局近几周成立了一个由本地和全球银行代表组成的小组。由于讨论未公开而要求匿名的知情人士称，他们将研究银行如何在开户过程中进行检查并核实资金来源，目标是在今年年底前提出最佳做法。