阿布扎比国际金融中心大幅下调商业牌照费用

阿布扎比国际金融中心大幅下调商业牌照费用 2025年1月3日星期五阿布扎比2025年1月2日电 阿联酋首都阿布扎比国际金融中心（ADGM）今日宣布，将于2025年1月1日起实施新的商业牌照收费标准，其中非金融和零售类企业的相关费用将降低50%以上，以进一步优化营商环境，增强区域金融中心吸引力。 据悉，此次调整后，非金融类企业的初始注册费由10,000美元下调至5,500美元，年度牌照续期费由8,000美元降至5,000美元。零售类企业方面，初始注册费由6,000美元降至2,500美元，年度续期费则由4,000美元下调至2,000美元。新收费标准适用于ADGM辖区内的Al Maryah岛和Al Reem岛。 ADGM注册管理局首席执行官哈马德·萨亚·马兹鲁伊表示，新的收费标准是在充分征求2023年商界意见的基础上制定，旨在打造更具活力的商业生态系统，进一步巩固阿布扎比国际金融中心的全球领先地位。 值得注意的是，新收费标准同时对金融类企业和科技初创企业作出调整。其中，金融企业初始注册费上调至16,700美元，年度续期费增至16,200美元；科技初创企业的注册费和续期费均调整为1,500美元。此外，所有类别企业在新注册和年度续期时均需缴纳300美元的数据保护费

【阿联酋修订反洗钱规定，将数字资产交易纳入监管范围】

【阿联酋修订反洗钱规定，将数字资产交易纳入监管范围】 阿联酋金融服务监管局（FSRA）近期修订了《反洗钱规定和指南（AML）》，特别是修改了与数字资产交易相关的条款，以便响应反洗钱金融行动特别工作组（FATF）在这个领域做出的重大变革。阿联酋在本次修订中正式将数字资产划分为一种公认的支付方式，指出了金融交易方式的演变。该文件特别提到，涉及虚拟资产的支付都属于该规定的管束范围。 快讯/广告 联系 @xingkong888885

阿联酋颁布联邦法令，对反洗钱法进行修订

阿联酋颁布联邦法令，对反洗钱法进行修订 今日，阿联酋政府颁布了一项联邦法令，对《反洗钱和打击资助恐怖主义及资助非法组织联邦法令》的部分条款进行了修订。 修订内容包括由内阁决定成立国家反洗钱和打击资助恐怖主义及资助非法组织委员会、设立国家反洗钱和反恐融资战略最高监督委员会。 修正案规定，最高委员会将负责研究、监督和评估国家反洗钱和打击资助恐怖主义及资助非法组织委员会实施的战略和措施的有效性，确定国家委员会和相关实体应遵守的措施和要求，发布相关必要决定，并跟踪其执行情况。 此外，该法令还规定为最高委员会设立一个总秘书处，由一名秘书长领导。

马上评丨反洗钱法修订：保护取款自由，“杀鸡别用牛刀”

马上评丨反洗钱法修订：保护取款自由，“杀鸡别用牛刀” 反洗钱，也不得采取与洗钱风险状况明显不相匹配的措施。2024年11月，反洗钱法修订草案提请十四届全国人大常委会三次审议，草案三审稿进一步明确金融机构采取洗钱风险管理措施的条件，避免影响客户正常的金融活动。其中第三十条规定，“金融机构采取洗钱风险管理措施，应当按照有关管理规定的要求和程序，平衡好管理洗钱风险与优化金融服务的关系，不得采取与洗钱风险状况明显不相匹配的措施，并保障客户与医疗、社会保障、公用事业服务等相关的基本的、必需的金融服务。”一段时间以来，个别执法单位、金融机构（主要是商业银行）在反洗钱工作中，“杀鸡用牛刀”，实施不当限制，已经严重影响了储户的合法权益。在一些新闻报道当中，有的用户在二手物品交易之后，因为账户被转入一笔大额资金，就导致银行卡被冻结；有的网友吐槽称，什么都没有做，银行卡就被冻结了，而且职能部门也没主动告知冻结原因；还有的储户被不同部门“踢起了皮球”。让人感到欣慰的是，这些民间的吐槽得到国家立法机关的积极反馈，也落实到了反洗钱法修订中。反洗钱行为主要是指为了预防、遏制和打击通过各种方式掩饰、隐瞒特定犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。反洗钱作为综合治理手段，不能因为目的的正义性，就忽视了程序的正当性，应该注意目的和手段之间的“比例原则”。这里借用了行政法里的“比例原则”，解释为何草案第三十条要规定金融机构反洗钱风险管理的手段与目的要适配。“比例原则”要求行政行为是为了达到法定目的，对个人的侵害最小，以及对个人所造成的损害与社会获得的利益之间应当均衡成比例。早在2004年国务院《全面推进依法行政实施纲要》就明确，行政机关实施行政管理可以采用多种方式实现行政目的的，应当避免采用损害当事人权益的方式。“比例原则”意味着不能“杀鸡用牛刀”，不能搞“放火烧山式”执法，不能为了实现单一的行政执法目的，就不顾及苛酷的执法手段可能带来不必要的损害，以及对人民群众正常生产、生活造成明显不相匹配的负面影响。基于“比例原则”，草案第三十条规定的金融机构反洗钱风险管理，是一个非常清晰的阶梯型的三段结构：其一，是持续关注并评估客户整体状况及交易情况，了解客户的洗钱风险；其二，是发现客户进行的交易与金融机构所掌握的客户身份、风险状况等不符的，应当进一步核实客户及其交易有关情况；其三，是对存在洗钱高风险情形的，必要时可以采取限制交易方式、金额或者频次，限制业务类型，拒绝办理业务，终止业务关系等洗钱风险管理措施。对于高风险情形采取的措施，也是呈阶梯式加重的，适用较轻处理措施、手段即可控制风险的，不应适用较重的处理措施、手段。总之，金融机构的反洗钱风险管理职责伴随洗钱风险逐步加重，所采取的措施也逐步严厉，不能一上来就“一脚油门踩到底”。此外，这次反洗钱法的修订，也注意到法律与法律之间的制衡，权利与权力之间的平衡。在反洗钱法之外，还有商业银行法，还有国务院的《储蓄管理条例》。在金融机构的反洗钱法定责任外，还有法律、行政法规明确的对储户权利的保护。商业银行法第二十九条规定，商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，但法律另有规定的除外。总之，本次反洗钱法修订把握与商业银行法相关原则相平衡，金融机构反洗钱风险管理的过程中，要遵循“比例原则”，不能为了反洗钱，就“一刀切”，不管不顾地把储户的正当利益给豁出去，“杀鸡不能用牛刀”。（作者魏宏岩为执业律师）  -电报频道- #娟姐新闻:@juanjienews

【《国际金融中心发展报告2021》正式发布】

【《国际金融中心发展报告2021》正式发布】 12月25日消息，《国际金融中心发展报告2021》正式发布，《报告》显示，上海金融业以“金融30条”为重要抓手，全力以赴落实“三大任务”，支持实体经济稳增长，优化金融发展环境，扎实推进上海国际金融中心建设各项工作，金融科技加快发展，《加快推进上海金融科技中心建设实施方案》印发，数字人民币应用试点在沪开展。

李家超：国际金融中心必然开放予全世界

李家超：国际金融中心必然开放予全世界 行政长官李家超到立法会出席互动交流答问会，指国际金融中心一定让全世界资金自由流通，否则只属于地方金融中心，强调这个并非香港的定位。他表示，国际金融中心必然是国际化和开放予全世界，但不会忘记扶持香港公司。对于发展低空经济，李家超表示，关注安全以及信号等问题，认为要有相关配套。 2024-06-13 16:18:49