#重磅新闻：2025年中国税收严打严查！个人银行账户进账超过这个数将被重点监控

#重磅新闻：2025年中国税收严打严查！个人银行账户进账超过这个数将被重点监控 营口市一家公司因个人账户收款被查！补税+罚款1300多万！2025年严查开始，个人账户进账多少会被重点监控？ 金税四期上线，税收征管模式彻底发生改变，从原来的“以票控税”变成现在的“以数治税”，实现个人银行流水的全维度监控：            1、多部门数据联网：打通税务、银行、市场监管、社保、外汇管理局、公安等多政府部门数据，个人账户的每一笔资金流动均被标记来源、用途、关联方。   2、智能风险模型：系统自动比对“银行流水”与“纳税申报表”，发现“私户收款未申报”“公转私未代扣个税”等异常，直接预警。 3、资金图谱分析：识别资金在亲属、员工、合作方账户间的流转路径。      4、穿透式稽查：重点追踪特定行业（医美、直播、微商）和高净值人群的资金链。            5、动态预警系统：对“凌晨转账”“频繁拆单”“跨境快汇”等200+种异常行为实时预警。            二、个人银行账户超过多少会被重点监控？       1、大额交易监管  以下3类大额交易，会重点监管。（图1） 2、异常交易监管 （图2） 3、大数据治税下，会从7个维度稽查！（图3） 订阅东南亚华人大事件 t.me/+BBYiL-g2KrJjNWFl 免费投稿爆料：@baofu821

注意了注意了！！！国家没钱了币友们出金的时候要注意了

注意了注意了！！！国家没钱了币友们出金的时候要注意了 随着金税四期系统的上线，税务部门对个人账户的监管力度逐渐增强，重点包括个人之间的转账和收款，涉及大额交易，将被纳入税务部门的监管范围内。微信，支付宝，美团等移动支付平台也被纳入金税四期系统的监管范围内；这意味着税务管理适应了新时代的变化，大数据实现了对个人账户的精准监控分析。在此背景下，个人收款将迎来更为严格的监管，企业及个人要确保每一笔交易都能够准确申报纳税，通过微信支付，支付宝等非银行支付通道转移交易国内资金不再处于无人监管的“灰色地带”，有了明确的监管办法后，企业的每一笔交易都有可能被抽查到（个人单笔交易超过3000元将进行抽查）。 企业及个人需注意，如通过私人银行账户，微信和支付宝等途径取得收入后，应当及时足额申报缴纳税款，避免产生偷税以及私户避税等违法行为。那么具体情况具体分析，关于个人银行账户收款多少被查呢？简单来说，以下三种情况，会被重点稽查到： 1. 任何账户超过5万元的现金交易 2. 公户转账，超过200万元 3. 私户转账超20万元（境外）或50万元（境内） 企业如涉及到以下5种财务支出情况，要小心了： 1. 资金转出转入有异常的，比如分批转入集中转出 2. 明明规模很小的企业，产生的流水却有上千万 3. 经营范围或经营业务，跟资金流向没多大关系 4. 对公账户短期内频繁且大额的给个人转账，或公户短期经常收到与业务没啥关系的个人汇款 5. 频繁开销户，在销户前有大量的资金活动；闲置很久的账户，突然启用，并且由大量的资金活动 另外，在金税四期的监管下，公转私行为成为重点关注对象，特别是当公司的规模与其资金流水不匹配，当资金流转存在异常时，可能会触发税务部门的预警机制。个人收款需要更加注意，特别是进行大额收款，如有任何不法行为，一旦被查，不仅要补缴税款，还需缴纳大量的滞纳金和税务行政罚款，可谓是得不偿失！ 总之，对于个人而言，需要更加关注交易流程的合法合规性；微信支付宝等第三方平台受到税务部门的严加监管，加强数据分析和监控，严厉打击税收违法行为。企业应加强内部管理和合规经营，确保避免被纳入稽查范围。

#菲律宾新闻：央行：若银行账户线上交易可疑 可冻结30日！

#菲律宾新闻：央行：若银行账户线上交易可疑 可冻结30日！ 为进一步落实《反金融账户诈骗法案》（AFASA）相关条款，菲律宾中央银行（BSP）近日发布三项新规，全面强化金融系统对网络诈骗行为的防范和应对机制。这一系列新措施将覆盖银行、电商支付平台及电子钱包运营商，力图提升整个金融体系对数字欺诈活动的应变能力。 据悉，BSP于今年5月相继发布第1213号、1214号与1215号通告，涵盖账户诈骗侦测、资金冻结机制及跨机构应对协调等方面。其中，第1213号通告专注于更新信息科技风险管理规范，要求金融机构升级其反欺诈系统，构建自动化、实时的交易风险识别能力。 根据规定，所有处理大量线上交易的机构，必须部署先进的监控工具，包括设备指纹识别、地理位置追踪、行为偏差分析及可对异常交易行为作出即时响应的“终止开关”机制。此外，金融服务提供商还需设立“资金锁定”选项，使用户在账户遭遇风险时得以迅速冻结部分余额，防止资金被非法转移。 第1215号通告则针对可疑资金流动引入了冻结措施。根据新规，金融机构可对特定交易资金执行最长30日的初步冻结，若需延长，必须获得法院批准。即便不触发冻结程序，相关调查工作也须在30日内完成，特殊情况下可延至60日。该机制适用于所有由一家金融账户向另一账户发起的电子资金转移。 此外，为提高反诈透明度，央行要求各机构自今年起按月提交新版《暂持资金报告》，报告内容涵盖所有涉风险或争议交易的处理进展。 菲律宾央行强调，新规的落地旨在堵住网络金融诈骗的各类漏洞，包括“钱骡账户”、钓鱼链接和冒充电商诈骗等高发形式。监管机构同时指出，AFASA法案已将未经授权使用或设立金融账户以从事洗钱或诈骗活动明确列为刑事犯罪，违法者将面临高额罚款乃至刑事惩处。 此举被视为菲律宾在数字金融领域迈出的关键一步，标志着当局在打击网络犯罪、保障公众资产安全方面愈加严谨与果断。

#重磅！全球追税风暴来袭，大陆居民境外炒股成稽查重点！

#重磅！全球追税风暴来袭，大陆居民境外炒股成稽查重点！ 一份疑似大陆税务部门发给税务居民的《境外所得个人所得税纳税人纳税申报情况自查报告》近日曝光，引发轩然大波！报告不仅要求纳税人自查境外所得并申报纳税，更特别点名可以通过富途等股票交易App查询股票交易情况，暗示税务机关对中资券商的境外业务了如指掌！ 这无疑释放出一个强烈的信号：针对中国大陆居民境外所得的个人所得税稽查正在全面且深入地展开！ 有网友调侃称，这下微信、支付宝、银行卡恐怕都要瑟瑟发抖了！更有人脑洞大开地举例：“比如小姐姐境外‘出台’赚了100万，先要缴纳高达45%的个人所得税，交完税后可能还要面临‘卖淫罪’的指控，非法获利全部没收，再喜提一年牢狱生涯！简直‘妙哉’！” 虽然这只是一个夸张的玩笑，但也反映了在高压稽查态势下，部分人群对于资金流向和法律风险的担忧。 此次税务机关直接点名中资券商App，无疑给跨境投资的中国大陆居民敲响了警钟。合规申报境外所得，依法纳税，已成为不可回避的义务。 任何试图隐瞒境外收入的行为，都可能面临税务机关的严厉追查和处罚！全球追税时代，切莫抱有侥幸心理！ 欢迎订阅东南亚大事件频道 @HH9915 欢迎投稿爆料： @HFH179

菲律宾新闻：菲央行授权银行临时冻结外国人账户的可疑资金，为打击金融诈骗

菲律宾新闻：菲央行授权银行临时冻结外国人账户的可疑资金，为打击金融诈骗 为遏制诈骗活动和非法资金流动，菲律宾中央银行（BSP）正式赋予受监管金融机构权力，可在特定情况下对可疑资金进行最长30日的临时冻结。此项新规是为贯彻《反金融账户诈骗法》（Republic Act No. 12010）而推出的关键举措之一。 根据央行行长埃利·雷莫洛纳（Eli Remolona Jr.）于5月30日签署的第1215号通函，银行及其他金融服务提供者，如遇涉嫌诈骗或非法转账等异常交易，可立即启动冻结程序，同时进行协调验证。 央行指出，新规的核心目标是防止被盗资金在账户间迅速流转、被诈骗团伙转移或清洗，保护消费者免于财产损失。 在新政策框架下，如银行内部监控系统发现交易无合理经济依据、来源不明或涉及敏感信息遭未经授权使用等情形，金融机构可暂时扣押相应资金，并展开调查。被冻结的金额将被视为到账资金，但在冻结期间内不得提领。 值得注意的是，这项冻结机制不适用于误转交易，也不涵盖传统信用卡消费，除非该信用卡涉及电子转账行为。 被冻结账户的持有人有权提出异议，并提交相关证据说明交易的合法性。在争议解决或法院介入前，冻结期限不得超过30日。 若消费者主动举报疑似诈骗交易，或银行侦测系统标记异常，冻结程序可立即执行，无需法院初步裁定。 与此同时，央行也发布了第1214号通函，确立与国家调查局（NBI）、警方等执法单位的信息共享机制，确保案件调查与资金追踪的顺畅衔接。 央行强调，新制度将强化金融系统风险防控能力，有助于打击利用“人头账户”、社交工程手段、甚至内部勾结实施诈骗的不法行为，为消费者提供更强的金融保障。

菲央行授权银行临时冻结外国人账户的可疑资金，为打击金融诈骗

菲央行授权银行临时冻结外国人账户的可疑资金，为打击金融诈骗 为遏制诈骗活动和非法资金流动，菲律宾中央银行（BSP）正式赋予受监管金融机构权力，可在特定情况下对可疑资金进行最长30日的临时冻结。此项新规是为贯彻《反金融账户诈骗法》（Republic Act No. 12010）而推出的关键举措之一。 根据央行行长埃利·雷莫洛纳（Eli Remolona Jr.）于5月30日签署的第1215号通函，银行及其他金融服务提供者，如遇涉嫌诈骗或非法转账等异常交易，可立即启动冻结程序，同时进行协调验证。 央行指出，新规的核心目标是防止被盗资金在账户间迅速流转、被诈骗团伙转移或清洗，保护消费者免于财产损失。 在新政策框架下，如银行内部监控系统发现交易无合理经济依据、来源不明或涉及敏感信息遭未经授权使用等情形，金融机构可暂时扣押相应资金，并展开调查。被冻结的金额将被视为到账资金，但在冻结期间内不得提领。 值得注意的是，这项冻结机制不适用于误转交易，也不涵盖传统信用卡消费，除非该信用卡涉及电子转账行为。 被冻结账户的持有人有权提出异议，并提交相关证据说明交易的合法性。在争议解决或法院介入前，冻结期限不得超过30日。 若消费者主动举报疑似诈骗交易，或银行侦测系统标记异常，冻结程序可立即执行，无需法院初步裁定。 与此同时，央行也发布了第1214号通函，确立与国家调查局（NBI）、警方等执法单位的信息共享机制，确保案件调查与资金追踪的顺畅衔接。 央行强调，新制度将强化金融系统风险防控能力，有助于打击利用“人头账户”、社交工程手段、甚至内部勾结实施诈骗的不法行为，为消费者提供更强的金融保障。