【联邦存款保险公司(FDIC)已向CEX.IO发出终止信】

【联邦存款保险公司(FDIC)已向CEX.IO发出终止信】2023年02月16日05点27分老不正经报道，联邦存款保险公司(FDIC)已向CEX.IO发出终止信，要求总部位于伊利诺伊州内珀维尔的加密货币交易所CEX.IO停止声称其法定货币钱包中持有的美元受FDIC保险。该机构表示，CEX.IO网站的一个部分错误地指出“你的CEX.IO法定货币钱包中持有的美元是受FDIC保险的，每个账户最高250,000美元。”但FDIC在其信中指出，“没有与此陈述相关的资格、澄清或限制，也没有确定与此声明相关的受保存款机构(IDI)。”FDIC要求CEX.IO删除任何表明该交易所受FDIC保险且其持有的任何加密货币资金均受FDIC保险保护的声明或参考资料。根据CoinGecko的数据，CEX.IO是较小的集中式加密货币交易所之一，24小时交易量为290万美元，每月访问量为892,000次。

【美FDIC就“不安全或不健全的银行业务做法”向Cross River Bank发出同意令】

【美FDIC就“不安全或不健全的银行业务做法”向CrossRiverBank发出同意令】美国联邦存款保险公司（FDIC）就“不安全或不健全的银行业务做法”向对加密货币友好的CrossRiverBank发出了同意令(ConsentOrder)。CrossRiverBank是一家由风险投资支持的新泽西地区银行，与Coinbase和Circle等主要加密货币公司开展业务。同意令是美国联邦机构常用的处理案件的非正式程序。这份长达34页的同意令提到：“FDIC考虑了此事并确定，银行既不承认也不否认，由于未能建立和维护内部控制、信息系统、以及审慎的信用承销做法”，该文件呼吁CrossRiver董事会加强对管理层的监督和指导，并采取措施纠正任何不安全的做法并防止未来的违规行为。该银行还被要求审查其信息系统，确定新的信贷产品并提交提供这些产品的第三方名单，以及其他任务。

【加密友好银行Cross River Bank面临美FDIC审查】

【加密友好银行CrossRiverBank面临美FDIC审查】2023年04月29日05点49分老不正经报道，美国联邦存款保险公司（FDIC）就“不安全或不健全的银行业务做法”向对加密货币友好的CrossRiverBank发出了同意令(ConsentOrder)。CrossRiverBank是一家由风险投资支持的新泽西地区银行，与Coinbase和Circle等主要加密货币公司开展业务。同意令是美国联邦机构常用的处理案件的非正式程序。这份长达34页的同意令提到：“FDIC考虑了此事并确定，银行既不承认也不否认，由于未能建立和维护内部控制、信息系统、以及审慎的信用承销做法”，该文件呼吁CrossRiver董事会加强对管理层的监督和指导，并采取措施纠正任何不安全的做法并防止未来的违规行为。该银行还被要求审查其信息系统，确定新的信贷产品并提交提供这些产品的第三方名单，以及其他任务。

【加州监管机构对 11 个像“庞氏骗局”加密交易平台发出停止令】

【加州监管机构对11个像“庞氏骗局”加密交易平台发出停止令】加州金融保护与创新部(DFPI)对11家鲜为人知的加密公司提交了勒令停止令，指控它们挪用客户资金或违反州证券法。监管机构甚至怀疑这些公司，包括ElevatePassLLC和MetafiYielders公司，实际上是否提供了他们声称的服务。“这些实体都被指控以庞氏骗局的方式使用投资者资金向其他投资者支付所谓的利润。此外，每个实体都有一个以传销方式运作的推荐计划”。执法行动是在加州加入一些州起诉加密货币贷方Nexo的第二天，指控其Earn产品违反了证券法。

FTC起诉破产加密公司Voyager CEO 指控其谎称投保FDIC

FTC起诉破产加密公司VoyagerCEO指控其谎称投保FDIC当银行或金融服务机构获得FDIC保险时，这意味着即使银行倒闭，客户的资金也将受到保护。虽然Voyager向客户承诺提供这种重要的保护，但这些说法并不属实，因为FDIC根本没有为加密资产提供保险。联邦贸易委员会在一份声明中解释说：“当公司倒闭时，消费者就失去了他们节省下来的重要资产，包括持续的工资存款、大学学费基金和房屋首付。Voyager的客户在一个多月内无法访问其现金账户，加密资产损失超过10亿美元。”Voyager于2022年7月申请破产，理由是加密货币价格波动以及欠Voyager6.5亿美元的加密对冲基金三箭资本(3AC)破产。作为和解协议的一部分，FTC对Voyager处以16.5亿美元的罚款，但罚款被先行暂停，以便这家已倒闭的公司可以用这笔钱来偿还客户。在一份并行下达的文件中，美国商品期货交易委员会还指控埃利希有欺诈行为和注册失败。政府机构在涉及加密货币公司时越来越多地提起诉讼，特别是考虑到FTX倒闭等备受瞩目的失败事件——目前，FTX前首席执行官SamBankman-Fried因欺诈而受审。就在上个月，SEC指控MilaKunis和AshtonKutcher的“StonerCats”NFT系列推广未注册证券。...PC版：https://www.cnbeta.com.tw/articles/soft/1389621.htm手机版：https://m.cnbeta.com.tw/view/1389621.htm

Voyager Digital：更新客户退款流程，美FDIC并未对Voyager的失败承保

VoyagerDigital：更新客户退款流程，美FDIC并未对Voyager的失败承保7月12日消息，加密经纪商VoyagerDigital宣布正在努力恢复客户的存款访问权，并将通过对账和欺诈预防流程将资金返还给客户。关于客户退款流程，该公司称目前在其平台上拥有约13亿美元的加密资产，加上对三箭资本索赔超过6.5亿美元，客户将能够选择他们收到的加密货币和普通股的比例，但仍须遵守某些最高门槛：加密货币的按比例份额；按比例分享三箭资本回收的收益；新重组公司的普通股和现有VoyagerToken的按比例份额。该计划可能会发生变化且尚需法院批准。关于美国联邦存款保险公司（FDIC）的承保问题，Voyager表示其现金账户中的美元由大都会商业银行(MetropolitanCommercialBank，MCB)持有，FDIC仅在MCB出现问题时才会启动最高达250,000美元的承保。FDIC并未对Voyager的失败承保。此前报道，据TheBlock报道，VoyagerDigital从未向联邦存款保险公司(FDIC)投保，其此前宣传内容中承诺持有的美元由FDIC承保系其银行合作伙伴MCB向FDIC投保。