人行：平台企业金融业务大多数问题已基本完成整改

人行：平台企业金融业务大多数问题已基本完成整改人民银行金融市场司负责人马贱阳表示，前一段时间，大型平台企业的金融业务整改取得了积极成效，大多数问题已经基本完成。下一步，当局将继续推动平台企业完成整改工作，提升常态化监管水平，支援平台企业加强技术创新。马贱阳在国新办发布会上表示，2020年11月以来，人民银行、银保监会、证监会等金融管理部门，指导督促蚂蚁集团等14家大型平台企业，针对过去金融业务存在的无牌经营、监管套利、无序扩张、侵害消费者权益等突出问题开展整改，1年多来取得一些积极成效。他指，目前大多数问题已基本完成整改，大型平台企业合规经营、公平竞争，消费者保护意识明显增强，金融业务不断规范。同时金融管理部门标本兼治，加快监管制度建设；平台企业金融业务常态化监管制度框架已经初步形成，为后续常态化监管奠定良好制度基础。下一步，金融管理部门将坚持发展和规范不动摇，支援平台经济健康发展。继续推动相关平台企业加快剩余少数问题整改。二是提升常态化监管水平，进一步完善监管制度，支援平台企业合规经营，稳慎发展金融业务，并对违法违规金融活动零容忍。三是研究制定促进平台经济健康发展的金融支援措施，支援平台企业提升科技创新能力和服务质效，巩固和增强国际竞争力。2023-01-1317:55:39

中国外管局要求银行关注制裁风险，确保涉美金融业务合规开展

中国外管局要求银行关注制裁风险，确保涉美金融业务合规开展多名消息人士指，中国国家外管局近期对部分银行开展调研，了解中资银行和俄罗斯银行的相关资金业务往来情况，包括涉及冲突地区的业务管理和风控，以及相应的处置预案等，防止发生系统性风险。外管局并要求部分中资行排查梳理涉美金融业务，确保相关业务合规开展；监管最近多次提示制裁合规风险，要求金融机构对于美元清算渠道被切断等极端风险做好应对。“遇到这种大事肯定要摸底掌握情况啊，”一消息人士说。国家外管局暂未回复置评请求。——路透社，竹新社

【韩国金管局：电子金融业务被认定为重大洗钱风险因素】

【韩国金管局：电子金融业务被认定为重大洗钱风险因素】2023年09月05日12点13分老不正经报道，韩国金管局发布消息称，经对主要电子金融业务经营者进行检查后，电子金融业务被认定为重大洗钱风险因素。电子金融行业利用各公司自己的网络来移动预付费电子支付方式，因此难以追踪资金的移动路径。因此，存在如下风险：任何人都可以向电子金融业务分配给客户的虚拟账户存款，并且无法得知实际存款人的真实姓名和账号，从而可能进行洗钱。此外，尽管充值限额仅限于200万韩元，但通过自我销售、利用变相附属公司重复付款以及利用无限制资金转移的事实将贵金属等高流动性产品套现，都有可能进行洗钱。据此，韩国金监局计划通过“反洗钱内控研讨会”，对发现缺陷的企业进行后续管理，强化整个电子金融行业的业务能力。

【SEC并未寻求永久禁止Coinbase从事金融业务】

【SEC并未寻求永久禁止Coinbase从事金融业务】2023年06月06日09点25分6月6日消息，在对Coinbase的起诉书中，SEC请求法院做出裁决：（a）永久禁止被告违反证券法相关规定的行为；（b）命令被告人交出非法所得，并支付预付利息；（c）对Coinbase进行民事罚款，并要求其为投资者的利益给予适当或必要的公平救济。值得注意的是，昨日SEC对Binance裁决中，还禁止其永久从事金融业相关业务，包括加密金融。

汇控上季工商金融业务贡献最大　税前利润按年升36%

汇控上季工商金融业务贡献最大税前利润按年升36%汇控第3季按固定汇率计，除税前利润77.1亿美元，按年升约1.5倍，按季跌11%。当中，贡献最大的是工商金融业务，除税前利润28.5亿美元，按年升36%，按季跌约8%；其次是财富管理及个人银行业务，除税前利润27.8亿美元，按年大升约24倍，按季跌16.5%。上季环球银行及资本市场业务除税前利润13.2亿美元，按年跌近7%，按季跌约12%；企业中心业务除税前利润7.65亿美元，按年扭亏为盈，按季升约0.3%。总结首3季，汇控除税前利润293.7亿美元，按年升1.5倍。贡献最大的是财富管理及个人银行业务，达到113.7亿美元，按年升约3.4倍。2023-10-3013:49:35

中国银保监会主席：14家平台企业金融业务专项整改已基本完成

中国银保监会主席：14家平台企业金融业务专项整改已基本完成中国官方继续表态支持民营企业，以推动2023年经济运行好转。中国银保监会主席郭树清透露，14家平台企业金融业务专项整改已经基本完成，后续将实行常态化监管，金融机构也将进一步树立“一视同仁”理念，公平公正对待各类所有制企业。据新华社星期六（1月7日）发布的专访报道，郭树清说，金融部门将进一步促进互联网平台企业健康发展。他透露，目前14家平台企业金融业务专项整改已经基本完成，少数遗留问题也正在抓紧解决。后续将实行常态化监管，鼓励平台企业合规经营，在引领发展、创造就业、国际竞争中大显身手。针对如何持续发力支持民营经济，郭树清指出，中国企业绝大多数是民营企业，而民营企业绝大多数又是小微企业，走出了一条具有中国特色的普惠金融发展道路，而金融机构将进一步树立“一视同仁”理念，公平公正对待各类所有制企业。他说，金融机构将加大货币政策向民营企业的倾斜力度，保持信贷总量有效增长，推动降低综合融资成本，丰富民营企业融资渠道，支持其通过发行股票债券获取更多金融资源。同时，在进一步做好制造业民营小微企业金融服务基础上，加大对服务行业民营企业、个体工商户的信贷和保险保障力度。包括中国央行和证监会在内的金管层，从去年年底开始接连表态支持平台企业，包括提出要提升平台企业金融活动常态化监管水平，并加快平台企业境外上市“绿灯”案例落地等，去年12月的中共中央经济工作会议也强调，要支持平台企业在引领发展、创造就业、国际竞争中大显身手。另一方面，针对如何有效防范化解重大经济金融风险，郭树清重点谈到低迷的房地产行业与去年爆雷的村镇银行问题。他说，金融机构将努力促进房地产与金融正常循环，落实“金融十六条”措施，以保交楼为切入点，以改善优质头部房企资产负债表为重点，促进房地产业平稳健康发展，逐步推动房地产业向新发展模式过渡。...发布：2023年1月8日11:30AM