国开行原副行长何兴祥涉嫌受贿、违规出具金融票证、违法发放贷款、隐瞒境外存款案已由国家监委调查终结，经最高检交办由北京市人民检察院

国开行原副行长何兴祥涉嫌受贿、违规出具金融票证、违法发放贷款、隐瞒境外存款案已由国家监委调查终结，经最高检交办由北京市人民检察院第三分院向北京市三中院提起公诉。检方起诉指控：何兴祥利用担任中国银行海南省分行党委书记、行长，中国银行山东省分行党委书记、行长，中国农业发展银行副行长，国家开发银行副行长等职务便利，或者利用职权、地位形成的便利条件，通过其他国家工作人员职务上的行为，为企业和个人谋取利益，非法收受他人财物，数额特别巨大；身为银行工作人员违反规定，为他人出具信用证及保函，情节特别严重；身为银行工作人员违反国家规定发放贷款，数额特别巨大，造成特别重大损失；身为国家工作人员违反国家规定，隐瞒不报境外存款，数额较大。（）

国开行原副行长何兴祥案开庭 被控受贿、违规出具金融票证等

国开行原副行长何兴祥案开庭被控受贿、违规出具金融票证等中国国家开发银行原副行长何兴祥受贿、违规出具金融票证、违法发放贷款、隐瞒境外存款案一审开庭。据央视网报道，北京市第三中级人民法院星期二（8月23日）一审公开开庭审理了何兴祥案。何兴祥当庭表示认罪、悔罪，法庭将择期宣判。北京市人民检察院第三分院指控，2006年至2021年，何兴祥利用担任中国银行海南省分行行长、中国银行山东省分行行长、中国农业发展银行副行长、国家开发银行副行长等职务便利，或者利用职权、地位形成的便利条件，通过其他国家工作人员职务上的行为，为有关单位和个人在贷款审批、人事安排等方面提供帮助，直接或通过其亲属非法收受他人财物折合人民币6636万余元（约1353万新元）。检方指控，2012年至2014年，何兴祥在担任中国银行山东省分行行长期间，违反规定，为有关企业出具信用证、保函人民币63.49亿余元（约12.9亿新元）、美元1.04亿余元；违反国家规定，向有关公司发放贷款人民币18.23亿余元（约3.7亿新元）；2010年至2021年，何兴祥明知国家工作人员在境外的存款应当依照国家规定申报，实际控制其亲属账户共计折合人民币3369万余元（约687万新元）而隐瞒不报。检方指，何兴祥的行为分别构成受贿罪、违规出具金融票证罪、违法发放贷款罪、隐瞒境外存款罪。公开资料显示，58岁的何兴祥是浙江绍兴人，曾长期在中国银行工作，2014年10月转任中国农业发展银行党委委员、副行长。他2020年4月调任国开行，在四名副行长中排名第二，履新一年多后于2021年9月落马。何兴祥今年1月底已被“双开”（开除中共党籍和公职），成为首名被指“造成重大金融风险”的金融虎。中共中央纪委国家监委当时通报称，何兴祥贯彻落实中央关于防范化解金融风险决策部署不到位、搞变通，甚至自行其是，滥用金融审批权造成重大金融风险，给国家造成特别巨大损失。发布：2022年8月23日6:00PM

中国最高检：应加强对地方金融组织违规放贷行为审查

中国最高检：应加强对地方金融组织违规放贷行为审查中国最高人民检察院强调，检察机关在办理借款合同纠纷监督案件时，应当加强对小额贷款公司等地方金融组织违规发放贷款行为的审查和调查核实，发挥司法能动作用，依法维护金融秩序和金融安全。最高检星期五（7月15日）在微信公众号发布一批指导性案例，包括一起涉及小额贷款公司与置业公司的借款合同纠纷抗诉案。在这起案件中，置业公司在2012年与小额贷款公司签订借款合同，并邀请某信息咨询服务部协助置业公司办理贷款业务，使置业公司融资成功。小额贷款公司后来在2015年将置业公司诉至重庆市永川区人民法院，请求判令置业公司偿还借款本金及约定的借期与逾期利息。法院最终判定小额贷款公司胜诉。不过，检察机关发现，信息咨询服务部是涉案小额贷款公司设立，实际上是“一套人马、两块牌子”，信息咨询服务部负责人也是小额贷款公司的出纳。检察机关后来向重庆市第五中级人民法院提出抗诉，法院最终撤销了一审判决。最高人民检察院在解释这起案件的指导意义时，指一些小额贷款公司作为非银行性金融机构，为规避监管，采取预扣借款本金、变相收取高额利息等违法手段，损害借款人合法权益，扰乱金融市场秩序。最高检说，检察机关在办理借款合同纠纷监督案中，发现小额贷款公司设立关联公司预先扣除借款本金、变相收取高额利息，并强调在这种情况下，应当按照实际借款金额认定借款本金并依法计息。最高检检委会委员冯小光指部分小额贷款公司背离有效配置金融资源和引导资金，特别是民间资金满足实体经济、“三农”（农业、农村和农民）、小微型企业、城市低收入者等融资需求的政策初衷，违法违规放贷，甚至违背国家房地产调控措施以首付贷、经营贷等形式违规向买房人放贷。冯小光说：“这不仅增加自身经营风险，而且加大社会金融杠杆，增大金融风险，乃至危及国家金融安全。”发布：2022年7月15日4:26PM