各个行业系统excel工具

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京东回应“萝卜章”案件:匪夷所思,35亿黑锅我不背

京东回应“萝卜章”案件:匪夷所思,35亿黑锅我不背京东发表声明称,京东作为毫不知情的受害者,被卷入历时四年的恶意诉讼中,公司的声誉和权益遭受重大损失。这起诈骗让人联想起庞氏骗局,庞氏是利用新投资人资金来偿还老投资人的本金和利息,来维持骗局运转。而承兴案实现诈骗的不仅是萝卜章,还有全套的表演,堪比“无间道”。一个萝卜章竟能引发刘强东被起诉,互联网巨头被诈骗35亿,究竟是为什么?01.萝卜章诈骗,精彩程度堪比商战大片2019年7月,诺亚财富首先爆出35亿踩雷承兴国际,一时间引发资本市场轩然大波,随后波及的金融机构像“滚雪球”一样越来越多......之后,诺亚对承兴和京东发起诉讼,也就是11月24日在上海金融法院进行的庭审。据了解,在11月24日的诉讼中,诺亚财富旗下的上海歌斐和自言汽车,要求京东等4家公司偿还其在“承兴系”案中被认定的全部损失35亿余元。但鉴于在罗静案中法院的一审判决已认定,京东等公司及员工对承兴系诈骗行为均不知情,相关合作合同、印章、材料均系伪造。多名法律人士认为,诺亚此番向京东追债的情况不容乐观。对于京东来说,这相当于自己被诺亚旗下的假冒公司违约了,还要赔对方35亿元,无异于“人在家中坐,锅从天上来。”案件始作俑者是一位名叫罗静的香港商人,她曾被誉为“商界花木兰”,拥有像泰山会、湖畔会、东兴会一样的高端商业圈层。罗静在短短几年间收购了三家上市公司,分别是A股的博信股现已更名为“*ST博信”)、港股的承兴国际控股(现已更名为“美好发展”)和新加坡主板上市公司CamsingHealthcare(BAC),江湖号称“承兴系”。图罗静(源于网络)早年间,罗静通过大肆借债收购获得了成功,随后进军大陆。罗静在资本市场长袖善舞,接手了京东、苏宁等公司的应收账款业务,由自己先垫付货款,这些提前垫付的钱以应收账款的方式,记录在承兴系公司的财务数据中。这种生意带来了巨大利润,也引发了诈骗案件的酝酿。罗静利用虚假手段将手中的应收账款“吹大”,再将其用来借钱,最终达到自己“蛇吞象”收购的目的。手法颇为粗暴,但精彩程度不输任何商战大片。罗静先是安排妹妹刻了两个假章,分别是京东和苏宁的,使用假章制作了大量虚假合同,将应收账款激增。在外界看来,京东、苏宁这类互联网巨头,信誉好、规模大,一定会按时支付承兴应收账款,承兴可以拿着“优质债权”作为抵押,向投融资机构借款。同时,罗静玩起了“钱生钱游戏”。按照惯例,投融资机构会找京东和苏宁确认合同,罗静便派出人员,让手下员工带着京东和苏宁的工牌和访客码,冒充公司员工进入京东和苏宁,在走廊会见投融资机构,以混淆调查。承兴系公司和京东、苏宁有一定的业务往来,员工获准进入公司并非难事。于是,诺亚得到了假京东、假苏宁工作人员的虚假承诺——这批合同真实有效。此外,罗静还注册了虚假的网银在线广东公司,并制作了假的京东VC平台。这样做的目的是,假冒京东、苏宁账户,让投融资机构相信采购合同是真的,机构好继续借钱给罗静。当然,这起案件不乏利益输送。根据相关司法材料,罗静从2016年9月起多次给诺下旗下诺亚基金的投资总监方建华钱财,共计300多万港元。方建华睁一只眼闭一只眼,默许了罗静“瞒天过海”的操作。就这样,罗静的诈骗游戏没有被人发现。京东和苏宁对于承兴系的逆天操作完全不知情,投融资机构在尽调环节出现重大疏忽。之后,诺亚财富以“受让京东、苏宁应收账款”为卖点,持续滚动发行上百亿元私募基金,并给承兴系提供巨额融资。承兴系用假京东帐户还款66亿,剩余35亿元则惊爆大雷。这波逆天操作面临巨大法律风险,罗静原本的算盘是先把钱借到手,再收购上市公司扩充业务,等到羽翼丰满之后再填窟窿,最后“借鸡下蛋”。但投资收益不及预期,罗静资金链断裂。罗静眼见事情不对,就找到诺亚财富控制人王静波,请求后者向其发放数十亿的理财产品,帮助自己渡过难关。没想到,王静波随即报警,罗静被判无期徒刑,其手下参与诈骗的员工也被判刑。02.京东成了“替罪肥羊”背后,诺亚多次曝出诈骗案给承兴系借钱的诺亚财富,遭受了35亿巨额损失,而罗静和承兴系背负巨额债务,于是诺亚财务打算从京东和苏宁身上挽回损失。这样做相当于找了替罪羊,而作为受害方的京东、苏宁要“还债。”事发后,诺亚财富也曾遭到众多投资人的质疑。今年4月,几十名投资人出具联名信,要求上海歌斐说明诺亚财富是否配合“承兴系”公司造假,为何无法识别伪造的京东印章等十项疑问。11月28日晚间9时许,诺亚系的歌斐资产通过微信公众号发布了《关于近期“承兴案件”相关发布失实的郑重声明》,开篇直言近日网络上传播“承兴案件”相关内容严重失实,已严重侵犯该司名誉权并误导投资人和公众。对此,有债权从业人员表示,两个“萝卜章”骗了300亿元,这件事是不可思议,甚至匪夷所思的,诈骗方肯定是处心积虑,但对于尽调方的金融机构或者平台方而言,它们也负有很多责任。该从业人士表示,尽管诺亚财富金融方某受贿超200万元,但公司也缺乏常识性的判断逻辑,没有风控管理意识,在尽调流程上有所缺失。同时对于平台方而言,诈骗方通过仿冒公司工牌或者工作人员进入到主体办公楼,这种情况其实也不太合理,因为从门禁、安保,包括前台的流程等,反映出相关公司在管理机制上存在缺陷。随着事情进一步发酵,京东今日发表声明回应称,在承兴系合同诈骗过程中,承兴系公司用假冒的京东公章、假冒的京东员工、假冒的京东系统和虚假的交易数据,轻易骗过号称“全球综合金融平台”的诺亚财富及旗下歌斐资产,获得歌斐巨额融资,直至爆雷。面对持续两年多的诈骗行为,歌斐资产尽调工作出现明显缺陷、投融资管理出现巨大漏洞,高管方建华接受承兴巨额贿赂(一审已被判刑),导致投资人受到重大损失,对投资人没有尽到相应责任和义务。根据公开信息,诺亚财富近年来先后发生十余起类似事件,上百亿基金兑付面临问题,并多次对投资人隐瞒信息,屡次被监管部门警示和处罚,说明其长期存在严重的风控缺陷。目前“承兴案”相关刑事案件已一审宣判,承兴实际控制人罗静等诈骗嫌疑人均被判获刑。诺亚财富及歌斐资产仍罔顾投资人信任,拒不审视其内部管理问题,恶意对第三方京东发起匪夷所思的高额诉讼,企图混淆视听,继续误导投资人和广大公众,推卸和转嫁责任,为自己寻找“替罪羊”,相信法院会公正判决该案件。参考资料:1、《演了全套!两枚“萝卜章”骗走300亿,京东“躺枪”成被告冤不冤?》——国是说法2、《两个萝卜章引发的惊天骗局》——市界3、《两个萝卜章诈骗300亿,电视剧都不敢这么拍》——雷达财经...PC版:https://www.cnbeta.com.tw/articles/soft/1401917.htm手机版:https://m.cnbeta.com.tw/view/1401917.htm

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下个月开始常熟将用数字人民币给公务员发工资

下个月开始常熟将用数字人民币给公务员发工资当日,记者来到常熟当地一家医院,一名现场工作人员向记者透露,他们工作群里已经通知下个月将使用数字人民币发工资。此外,人工结算窗口的工作人员表示,窗口目前支持数字人民币支付挂号、结账。现场的多名工作人员告诉记者,通过自助终端也可以选择数字人民币形式结算。记者注意到,此前常熟已在多领域开展数字人民币场景建设与推广,涵盖公交出行、医疗支付、商超支付、水费燃气费缴纳等诸多场景。据常熟市人民政府官网公开信息,去年10月,虞山街道公务员(参公)、事业人员和梅李镇在编工作人员,开始通过数字人民币形式发放工资中的上下班交通补贴。常熟是由苏州市代管的县级市,作为首批数字人民币试点城市之一,苏州在推广普及与应用数字人民币等方面持续深入探索。记者注意到,除了常熟,此前在苏州相城区、由苏州市代管的太仓市等,机关事业单位工作人员的工资部分或全额也已经采用数字人民币形式发放。今年3月,江苏省人民政府办公厅发布《江苏省数字人民币试点工作方案》,明确在全省稳妥有序开展数字人民币试点,力争到2025年底,基本形成服务便捷高效、应用覆盖面广、生态较为完善的数字人民币运营管理体系。多地机关事业单位已“尝鲜”数字人民币代发工资、补贴据悉,以数字人民币发放工资,即员工开立个人数字人民币钱包后,用人单位将员工工资以数字人民币形式发放至其个人数币钱包。员工使用数字人民币更加便利、安全,且不依赖于网络,可直接通过NFC进行支付。此前,常熟部分区域的在编工作人员补贴发放,已由传统的发放至工资卡改为发放至数字钱包。据常熟市人民政府官网公开信息,从去年10月起,虞山街道公务员(参公)、事业人员和梅李镇在编工作人员,开始通过数字人民币形式发放工资中的上下班交通补贴。图片来源:常熟市人民政府网站另外,常熟地方金融监管局也已经实现了全国首个行政机关单位公务员数字人民币全额工资代发应用场景。如今,这一代发应用场景覆盖范围进一步扩大。易观分析金融行业高级咨询顾问苏筱芮表示,此次常熟市实行在编公务员工资数字人民币发放,是数字人民币在薪酬场景持续拓展的典型体现之一,既能够促进数字人民币个人钱包的开通,也能够通过工资形式进一步提升数字人民币的使用频率。“未来数字人民币有可能在对公,跨境支付等领域‘增点扩面’,预计后续将有更多城市以常熟为参考,在推动数字人民币薪酬场景方面积极作为。”苏筱芮说道。事实上,作为首批数字人民币试点城市之一,苏州在数字人民币推广及应用探索的过程中不断争取走在前列。记者注意到,与常熟同为苏州市代管的县级市太仓,在去年7月,也实现了全市机关事业单位数字人民币全员全额代发工资全覆盖。更早之前,2020年5月起,苏州相城区机关事业单位工作人员每月部分工资已采用数字人民币形式发放。用数字人民币交易、挂号、提现……常熟去年前三季度交易额超7000万元而将目光聚焦到常熟,可以看到,其也已经在诸多领域进行了数字人民币场景建设和应用推广。据悉,常熟市内水费、燃气费、通信费、有线电视费、公交出行等场景已实现数字人民币支付通道全覆盖。截至2022年9月,500多家医保定点药店系统支持“医保电子凭证+数字人民币”结算,常熟参保人员可用数字人民币支付医保电子凭证扫码结算中需个人现金支付的部分,实现了数字人民币在常熟市医保药店结算场景的首次应用。另外,试点银行与卫健委达成数币试点合作,拟实现全市各大医院内挂号、门诊费、住院费等相关费用的数币结算,已为全部医院开立对公钱包。据公开报道,去年9月,数字人民币首次在常熟市医疗机构落地使用。4月22日,记者来到常熟当地一家医院。人工结算窗口的工作人员表示,窗口目前支持数字人民币支付挂号、结账。现场的多名工作人员告诉记者,通过自助终端也可以选择数字人民币形式结算。其中一名工作人员透露,他们工作群里已经通知下个月将使用数字人民币发工资。常熟当地一家医院人工结算窗口目前已经支持数字人民币支付挂号、结账图片来源:每经记者宋钦章摄此外,各大试点银行还打通了常客隆、大润发等大型商超的数字人民币支付通道,且正在对常熟特色景点进行全消费场景的布设。记者来到位于常熟市某商场,在这里部分商铺已经支持数字人民币支付。记者在某商铺使用数字人民币购买商品时,收银员称该店去年已经开通了数字人民币收银渠道。据悉,该商场一些尚未支持数字人民币支付的商铺也正在申请数字人民币收银渠道。常熟市某商场部分商铺已经支持数字人民币支付图片来源:每经记者宋钦章摄常熟农商行大厦的现场工作人员对记者表示,常熟农商行(SH601128,股价7.76元,市值212.6亿元)目前支持个人使用数字人民币提现,而贷款场景的应用需要咨询客户经理。据江苏网信转载的一篇苏州日报稿件介绍,截至2022年9月,常熟民生消费的基础场景已全面打通支付通道,数字人民币受理商户门店数超7000家,累计交易笔数超200万笔,交易金额超7000万元。对公应用场景方面,截至2022年8月末,累计有7042家企业开立数字人民币对公钱包,其中规上企业1532家,开通率89.54%。贷款投放方面,常熟累计发放中小微数币贷款近7000万元,其中工商银行常熟支行成功落地汽车领域数字人民币供应链融资业务;常熟农商行以数字人民币形式向一小微企业主发放生意贷40万元,这是常熟发放的首笔数字人民币普惠贷款。政务场景方面同样进展不断,例如,2022年7月,常熟以数字人民币形式拨付利用资本市场实现高质量发展苏州市级奖励130万元,向40家高新技术企业发放高新技术企业科技补贴600万元。9月,常熟市财政局成功通过数字人民币的形式向太平洋财险常熟支公司农险专户划拨农业保险财政补贴135万元,完成了首笔通过数字人民币方式划拨财政农险保费补贴。全国多地因地制宜推出数字人民币试点工作方案今年3月,江苏省人民政府办公厅发布《江苏省数字人民币试点工作方案》,提出了九项重点任务,包括大力拓展零售支付领域应用、稳步扩大公共领域应用、不断丰富普惠领域应用、积极探索重大战略领域应用、加快打造特色示范应用、着力构建开放应用生态、持续开展宣传推广活动、重视完善数字人民币监管、建立健全风险防控体系。其中,在公共领域应用方面,上述方案提到,逐步探索财政预算单位和国有企事业单位采用数字人民币开展日常资金收付,着力开展财政支付、政府采购、公共资源交易、税费缴纳、社会保障、教育医疗等公共领域应用。同时,利用智能合约功能,探索数字人民币在商业及教培领域预付式消费资金管理、商品房预售资金监管、政府专项资金监管等领域应用。在普惠领域应用方面,方案提到,探索利用数字人民币为小微企业提供便利化的资金管理、薪资发放、进销存等服务,稳妥推进以数字人民币形式发放小微贷款、专项补贴。另外,拓宽社会公众获取数字人民币服务的渠道,开发更多无障碍产品,降低农民工、老年人、残疾人等群体使用门槛。按照上述方案的推进步骤,至2023年底,争取商贸、民生、文旅等重点领域应用场景覆盖面取得明显进展;至2025年6月,争取数字人民币场景数、钱包量、交易规模等位居各试点省份前列;...PC版:https://www.cnbeta.com.tw/articles/soft/1356147.htm手机版:https://m.cnbeta.com.tw/view/1356147.htm

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