因违反商户管理规定等被罚 1540 万元 中国银联：高度重视 严格落实整改要求

因违反商户管理规定等被罚1540万元中国银联：高度重视严格落实整改要求央行今日因中国银联违反商户管理规定；违反支付受理终端及相关业务管理规定；违反客户备付金管理规定，对其罚款1540万元；对上述处罚决定，中国银联高度重视，诚恳接受，坚决执行，严格落实整改要求。目前，中国银联已按照金融监管部门的指导要求，查找不足，并举一反三，积极推进立查立改、边查边改和长效整改工作。下一步，银联将始终严格遵守各项监管制度，严格履行银行卡清算机构职责，坚守合规与风险底线，守正创新，推动支付产业的高质量发展。（金融一线）

中国银行涉12违法行为被央行罚逾3600万人民币

中国银行涉12违法行为被央行罚逾3600万人民币中国银行因违反账户管理等12项行为被央行处以警告，并罚款3664.2万元（人民币，下同，约690万新元）。综合澎湃新闻、每日经济新闻和观察者网报道，中国央行星期五（12月1日）公布行政处罚决定书显示，中国银行因12项违法行为被处以警告，并没收违法所得37.34万元，罚款3664.2万元。做出行政处罚的决定日期为11月29日。涉及违法行为包括：违反账户管理规定，违反清算管理规定，违反商户管理规定，违反备付金管理规定，违反人民币反假有关规定，违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定，未按规定履行客户身份识别义务，未按规定保存客户身份资料和交易记录，未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，与身份不明的客户进行交易，违反金融营销宣传管理规定，违反个人金融信息保护规定。中国央行也通报18名责任人被罚款，罚款金额为1万元至38万元不等。另外，中国国家金融监督管理总局同一天通报，对涉56项违规行为的中信银行总行罚款1.5242亿元、没收违法所得462.59万元，对分支机构罚款6770万元；罚没合计2.25亿元。涉及违规行为包括：发放大量贷款代持本行不良、违规发放并购贷款收购保险公司股权、违规向非融资性担保公司提供授信、部分业务不符合国家政策要求等。2023年12月2日11:34AM

中国银联投入 30 亿资金优化支付服务

中国银联投入30亿资金优化支付服务中国银联正式发布优化支付服务“锦绣行动2024”，投入30亿元资金，用于重点城市、重点场景的受理终端改造、标识布放、宣传推广等。中国银联发布29项业务成果，涵盖境外发卡、电子钱包和境内受理等多个领域。其中，菲律宾、澳大利亚、巴基斯坦三地达成新的发卡协议，将增发300万张银联卡；香港地区永旺Aeon、新加坡OCBC、越南LPB钱包等10款主流钱包新增支持银联二维码支付，预计覆盖区域内6000万潜在客群。

消息称中国银联拒绝与俄罗斯合作发行银行卡，并暂停与被制裁银行谈判

消息称中国银联拒绝与俄罗斯合作发行银行卡，并暂停与被制裁银行谈判据RBC新闻报道，中国银联拒绝与俄罗斯最大的银行储蓄银行合作，并暂停与其他银行的谈判，以免受到二次制裁。在Visa和万事达卡上个月因俄罗斯入侵乌克兰而实施的制裁措施后，俄罗斯银行曾计划使用中国银联发卡。中国银联还暂停了与其他受制裁银行的谈判，包括俄罗斯最大的私人银行Alfa、俄罗VTB和Otkrytie。https://www.ithome.com/0/614/633.htm

关于胥明军在钙钛矿行业主要业绩内容存误导性陈述等，奥联电子及时任董事长等被警告及合计罚款 750 万元

关于胥明军在钙钛矿行业主要业绩内容存误导性陈述等，奥联电子及时任董事长等被警告及合计罚款750万元奥联电子2月8日公告，中国证监会对公司责令改正，给予警告，并处以300万元罚款；对时任董事长陈光水给予警告，并处以150万元罚款；对时任董事会秘书薛娟华给予警告，并处以100万元罚款；对时任奥联光能总经理胥明军给予警告，并处以80万元罚款；对时任总经理傅宗朝给予警告，并处以60万元罚款；对时任副总经理并代行总经理职责的蒋飚给予警告，并处以60万元罚款。公司此前公告，称公司全资子公司海南奥联投资有限公司与自然人胥明军共同出资设立南京奥联光能科技有限公司（以下简称奥联光能）并签署《投资合作协议》，拟从事钙钛矿太阳能电池及制备装备的研发、生产、销售等。经查，公司关于胥明军在钙钛矿行业主要业绩的内容存在误导性陈述；关于胥明军及团队的核心竞争力的内容存在误导性陈述。公司上述信息披露未能客观、准确、完整地反映胥明军在钙钛矿行业过往工作业绩和核心竞争力，夸大了胥明军的行业影响力，具有较大的误导性，构成信息披露违法行为。

滴滴支付未落实实名制等行为被罚427万人民币

滴滴支付未落实实名制等行为被罚427万人民币中国人民银行营业管理部（北京）星期五（7月15日）发布的处罚信息公示显示，北京滴滴支付技术有限公司因12类违法行为被警告，并处罚款427万元（人民币，下同，约88万新元）。作出行政处罚决定日期为7月8日。根据澎湃新闻报道，滴滴支付涉及的12类违法行为包括了上传交易信息错误，未落实交易信息真实、完整、可追溯的要求；未严格落实客户身份实名制要求，未按规定开展法人开户意愿核实工作；未严格落实客户身份实名制要求，未按规定留存相关材料；违规设置收单结算账户；为金融企业或从事金融业务的企业开立支付账户；未对个人异常交易进行交易背景调查；违规进行非同名资金划转；未及时报告重大风险事件；未按规定对支付服务协议格式条款进行备案；未按规定履行客户身份识别义务；侵害消费者金融信息依法得到保护的权利；利用格式合同条款作出对金融消费者不公平、不合理的规定。北京滴滴支付技术有限公司由上海时园科技有限公司全资控股，后者为滴滴出行科技有限公司的全资子公司，2017年滴滴出行通过收购获得了这张支付牌照。同时，时任北京滴滴支付技术有限公司总经理、反洗钱领导小组组长陈曦因对四类违法事实负有责任，被央行营业管理部警告，并处罚款17.4万元。这四项违法事实分别为：上传交易信息错误，未落实交易信息真实、完整、可追溯的要求；未严格落实客户身份实名制要求，未按规定开展法人开户意愿核实工作；未严格落实客户身份实名制要求，未按规定留存相关材料；未按规定履行客户身份识别义务。另一名收到罚单的时任北京滴滴支付技术有限公司总经理、反洗钱领导小组组长焦阳，因对5类违法事实负有责任，被央行营业管理部警告，并处罚款20.6万元。这五项违法事实分别为：上传交易信息错误，未落实交易信息真实、完整、可追溯的要求；未严格落实客户身份实名制要求，未按规定开展法人开户意愿核实工作；未严格落实客户身份实名制要求，未按规定留存相关材料；未按规定履行客户身份识别义务；侵害消费者金融信息依法得到保护的权利。发布：2022年7月16日10:35AM