#菲律宾新闻：央行：若银行账户线上交易可疑 可冻结30日！

#菲律宾新闻：央行：若银行账户线上交易可疑 可冻结30日！ 为进一步落实《反金融账户诈骗法案》（AFASA）相关条款，菲律宾中央银行（BSP）近日发布三项新规，全面强化金融系统对网络诈骗行为的防范和应对机制。这一系列新措施将覆盖银行、电商支付平台及电子钱包运营商，力图提升整个金融体系对数字欺诈活动的应变能力。 据悉，BSP于今年5月相继发布第1213号、1214号与1215号通告，涵盖账户诈骗侦测、资金冻结机制及跨机构应对协调等方面。其中，第1213号通告专注于更新信息科技风险管理规范，要求金融机构升级其反欺诈系统，构建自动化、实时的交易风险识别能力。 根据规定，所有处理大量线上交易的机构，必须部署先进的监控工具，包括设备指纹识别、地理位置追踪、行为偏差分析及可对异常交易行为作出即时响应的“终止开关”机制。此外，金融服务提供商还需设立“资金锁定”选项，使用户在账户遭遇风险时得以迅速冻结部分余额，防止资金被非法转移。 第1215号通告则针对可疑资金流动引入了冻结措施。根据新规，金融机构可对特定交易资金执行最长30日的初步冻结，若需延长，必须获得法院批准。即便不触发冻结程序，相关调查工作也须在30日内完成，特殊情况下可延至60日。该机制适用于所有由一家金融账户向另一账户发起的电子资金转移。 此外，为提高反诈透明度，央行要求各机构自今年起按月提交新版《暂持资金报告》，报告内容涵盖所有涉风险或争议交易的处理进展。 菲律宾央行强调，新规的落地旨在堵住网络金融诈骗的各类漏洞，包括“钱骡账户”、钓鱼链接和冒充电商诈骗等高发形式。监管机构同时指出，AFASA法案已将未经授权使用或设立金融账户以从事洗钱或诈骗活动明确列为刑事犯罪，违法者将面临高额罚款乃至刑事惩处。 此举被视为菲律宾在数字金融领域迈出的关键一步，标志着当局在打击网络犯罪、保障公众资产安全方面愈加严谨与果断。

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#东南亚大事件·新闻曝光 跨国诈骗曝光！5名“海外盘”盘总在美国被抓，跨国诈骗曝光！以柬埔寨为据点，涉案超3690万美元，8人在美认罪 美国司法部日前宣布，一起以柬埔寨为主要据点、涉及跨国数字资产诈骗和洗钱的重大刑事案件已有多名嫌疑人认罪。该案共造成美国受害者损失超过3690万美元，涉案资金主要通过位于柬埔寨的诈骗中心转移和洗白。 根据美国法院文件，涉案人员包括美国、中国、土耳其及加勒比国家圣基茨和尼维斯等多个国家公民。其中，现年33岁的美国加州居民黄姓男子、39岁的中国籍人员张姓男子、55岁的洛杉矶居民何塞·索马里巴（Jose Somarriba）、39岁的加州居民何姓男子、以及拥有中国和土耳其双重背景的44岁苏姓男子，均被指控为该跨国诈骗洗钱网络的成员。 该团伙通过社交媒体、电话、短信及线上交友平台向美国公民发起诱导，诱使受害者误信其进行的是合法数字资产投资，并在初期提供虚假收益，实则实施资金诈骗。受害者资金被迅速转入该团伙在美国设立的空壳公司账户，并进一步转移至国际银行账户及加密货币钱包。 其中一笔高达3690万美元的受害者资金被集中转入设于巴哈马德尔泰克银行（Deltec Bank）名下、以“Axis Digital Limited”为名义开设的账户，并转换为泰达币Tether（USDT），随后转至由柬埔寨本地人员控制的钱包地址，再由当地诈骗中心负责人进一步分配至包括西港在内的多个诈骗窝点。 案中关键人物包括索马里巴与何某，他们为“Axis Digital”的创始人，并主导上述银行账户的开设与资金兑换过程。苏某作为董事参与资金操作。此外，黄某在洛杉矶管理一支洗钱网络，负责注册空壳公司并操作资金转账；张某则设立并运作两个用于清洗资金的美国银行账户。 目前，张某与黄某已对“洗钱共谋”指控认罪，面临最高20年监禁。何某、索马里巴与苏某则因“共谋经营无牌汇兑业务”认罪，各面临最高5年刑期。苏某自2024年11月起被羁押，张某于2024年5月被捕。 此前已有八名被告认罪，其中包括具有中国与圣基茨和尼维斯双重国籍、曾长期居住于柬埔寨与阿联酋的李某，其于2024年4月被美方拘留；另一名嫌犯、非法滞留美国的中国籍人员张某也于2024年5月13日承认洗钱共谋罪名........ 来源：美国司法部

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#东南亚大事件·新闻曝光 #庞氏骗局 #菲律宾 #金融诈骗 菲律宾“投资女神”翻车跑路！华裔富商米卡·陈曾靠“13岁炒股神话”圈粉无数，如今被爆涉非法集资和庞氏骗局，卷走数百万比索资金。承诺高达18%年回报，用远期支票兑息，起初兑付顺利，实则靠新钱填旧洞，最终崩盘。 SEC已起诉，法院发出逮捕令却“送达失败”，她疑似早已逃往美国。更惊人的是，审计机构PwC也卷入造假风波。投资人血本无归，有人为她卖房上车，如今欲哭无泪。案件仍在追查中，监管方誓言绝不放过。

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#东南亚大事件·新闻曝光 重磅：已有相当完善的技术渗透监控信息记录大数据系统！ 上图显示画面：来自于中国公安部门网侦技术后端的系统界面，具体信息是汇旺公群旗下提供各类担保业务，公开交易的各大公群，实时监测记录汇旺各大公群内所有发布的担保业务相关信息。 以及用户在公群内进行相关交易咨询聊天记录及个人账户资料信息，公开的上押交易地址链上交易转出入进行业务交易的地址信息流水数据记录进行实时监测和存档追侦，汇旺被盯上已经不是一两天的事情了。

#菲律宾新闻：菲央行授权银行临时冻结外国人账户的可疑资金，为打击金融诈骗

#菲律宾新闻：菲央行授权银行临时冻结外国人账户的可疑资金，为打击金融诈骗 为遏制诈骗活动和非法资金流动，菲律宾中央银行（BSP）正式赋予受监管金融机构权力，可在特定情况下对可疑资金进行最长30日的临时冻结。此项新规是为贯彻《反金融账户诈骗法》（Republic Act No. 12010）而推出的关键举措之一。 根据央行行长埃利·雷莫洛纳（Eli Remolona Jr.）于5月30日签署的第1215号通函，银行及其他金融服务提供者，如遇涉嫌诈骗或非法转账等异常交易，可立即启动冻结程序，同时进行协调验证。 央行指出，新规的核心目标是防止被盗资金在账户间迅速流转、被诈骗团伙转移或清洗，保护消费者免于财产损失。 在新政策框架下，如银行内部监控系统发现交易无合理经济依据、来源不明或涉及敏感信息遭未经授权使用等情形，金融机构可暂时扣押相应资金，并展开调查。被冻结的金额将被视为到账资金，但在冻结期间内不得提领。 值得注意的是，这项冻结机制不适用于误转交易，也不涵盖传统信用卡消费，除非该信用卡涉及电子转账行为。 被冻结账户的持有人有权提出异议，并提交相关证据说明交易的合法性。在争议解决或法院介入前，冻结期限不得超过30日。 若消费者主动举报疑似诈骗交易，或银行侦测系统标记异常，冻结程序可立即执行，无需法院初步裁定。 与此同时，央行也发布了第1214号通函，确立与国家调查局（NBI）、警方等执法单位的信息共享机制，确保案件调查与资金追踪的顺畅衔接。 央行强调，新制度将强化金融系统风险防控能力，有助于打击利用“人头账户”、社交工程手段、甚至内部勾结实施诈骗的不法行为，为消费者提供更强的金融保障。

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#东南亚大事件·新闻曝光 涉嫌非法BC诈骗！菲当局遣返89名外国人！ 菲律宾总统反有组织犯罪委员会（PAOCC）6月5日表示，政府在6月初遣返至少89名涉嫌参与离岸BC（POGO）及诈骗园区的外国人。 据PAOCC通报，6月3日至5日期间被遣返人员包括77名越南人和12名韩国人，他们是在多次跨机构联合行动中被捕的，行动针对的是全国范围内的非法离岸BC及诈骗据点。 作为遣返行动的一部分，PAOCC副部长吉尔贝托·克鲁兹（Gilberto Cruz）率代表团前往越南，与越南刑警局副局长黎克山上校（Col. Le Khac Son）会面，双方就加强打击跨国犯罪，尤其是涉及东南亚地区犯罪集团的合作达成共识。 “我们要传递一个明确的信息：菲律宾不会再成为外籍人士利用国际法律与网络漏洞从事犯罪活动的避风港，”克鲁兹表示，“这次遣返行动正是我们精准打击犯罪集团的组成部分。” 他还补充说：“每遣返一名参与非法活动的外籍人士，就少了一个对菲律宾人民的威胁。我们将持续识别、逮捕并驱逐违法者。”他指出，遣返只是整套打击机制的一环，菲律宾正着手建立一个区域性的情报、执法及司法合作网络，以防这些犯罪集团转移阵地后死灰复燃。