#菲律宾新闻：菲央行授权银行临时冻结外国人账户的可疑资金，为打击金融诈骗

#菲律宾新闻：菲央行授权银行临时冻结外国人账户的可疑资金，为打击金融诈骗 为遏制诈骗活动和非法资金流动，菲律宾中央银行（BSP）正式赋予受监管金融机构权力，可在特定情况下对可疑资金进行最长30日的临时冻结。此项新规是为贯彻《反金融账户诈骗法》（Republic Act No. 12010）而推出的关键举措之一。 根据央行行长埃利·雷莫洛纳（Eli Remolona Jr.）于5月30日签署的第1215号通函，银行及其他金融服务提供者，如遇涉嫌诈骗或非法转账等异常交易，可立即启动冻结程序，同时进行协调验证。 央行指出，新规的核心目标是防止被盗资金在账户间迅速流转、被诈骗团伙转移或清洗，保护消费者免于财产损失。 在新政策框架下，如银行内部监控系统发现交易无合理经济依据、来源不明或涉及敏感信息遭未经授权使用等情形，金融机构可暂时扣押相应资金，并展开调查。被冻结的金额将被视为到账资金，但在冻结期间内不得提领。 值得注意的是，这项冻结机制不适用于误转交易，也不涵盖传统信用卡消费，除非该信用卡涉及电子转账行为。 被冻结账户的持有人有权提出异议，并提交相关证据说明交易的合法性。在争议解决或法院介入前，冻结期限不得超过30日。 若消费者主动举报疑似诈骗交易，或银行侦测系统标记异常，冻结程序可立即执行，无需法院初步裁定。 与此同时，央行也发布了第1214号通函，确立与国家调查局（NBI）、警方等执法单位的信息共享机制，确保案件调查与资金追踪的顺畅衔接。 央行强调，新制度将强化金融系统风险防控能力，有助于打击利用“人头账户”、社交工程手段、甚至内部勾结实施诈骗的不法行为，为消费者提供更强的金融保障。

菲央行授权银行临时冻结外国人账户的可疑资金，为打击金融诈骗

菲央行授权银行临时冻结外国人账户的可疑资金，为打击金融诈骗 为遏制诈骗活动和非法资金流动，菲律宾中央银行（BSP）正式赋予受监管金融机构权力，可在特定情况下对可疑资金进行最长30日的临时冻结。此项新规是为贯彻《反金融账户诈骗法》（Republic Act No. 12010）而推出的关键举措之一。 根据央行行长埃利·雷莫洛纳（Eli Remolona Jr.）于5月30日签署的第1215号通函，银行及其他金融服务提供者，如遇涉嫌诈骗或非法转账等异常交易，可立即启动冻结程序，同时进行协调验证。 央行指出，新规的核心目标是防止被盗资金在账户间迅速流转、被诈骗团伙转移或清洗，保护消费者免于财产损失。 在新政策框架下，如银行内部监控系统发现交易无合理经济依据、来源不明或涉及敏感信息遭未经授权使用等情形，金融机构可暂时扣押相应资金，并展开调查。被冻结的金额将被视为到账资金，但在冻结期间内不得提领。 值得注意的是，这项冻结机制不适用于误转交易，也不涵盖传统信用卡消费，除非该信用卡涉及电子转账行为。 被冻结账户的持有人有权提出异议，并提交相关证据说明交易的合法性。在争议解决或法院介入前，冻结期限不得超过30日。 若消费者主动举报疑似诈骗交易，或银行侦测系统标记异常，冻结程序可立即执行，无需法院初步裁定。 与此同时，央行也发布了第1214号通函，确立与国家调查局（NBI）、警方等执法单位的信息共享机制，确保案件调查与资金追踪的顺畅衔接。 央行强调，新制度将强化金融系统风险防控能力，有助于打击利用“人头账户”、社交工程手段、甚至内部勾结实施诈骗的不法行为，为消费者提供更强的金融保障。

#东南亚大事件·新闻曝光

#东南亚大事件·新闻曝光 #菲律宾新闻：央行：若银行账户线上交易可疑 可冻结30日！ 为进一步落实《反金融账户诈骗法案》（AFASA）相关条款，菲律宾中央银行（BSP）近日发布三项新规，全面强化金融系统对网络诈骗行为的防范和应对机制。这一系列新措施将覆盖银行、电商支付平台及电子钱包运营商，力图提升整个金融体系对数字欺诈活动的应变能力。 据悉，BSP于今年5月相继发布第1213号、1214号与1215号通告，涵盖账户诈骗侦测、资金冻结机制及跨机构应对协调等方面。其中，第1213号通告专注于更新信息科技风险管理规范，要求金融机构升级其反欺诈系统，构建自动化、实时的交易风险识别能力。 根据规定，所有处理大量线上交易的机构，必须部署先进的监控工具，包括设备指纹识别、地理位置追踪、行为偏差分析及可对异常交易行为作出即时响应的“终止开关”机制。此外，金融服务提供商还需设立“资金锁定”选项，使用户在账户遭遇风险时得以迅速冻结部分余额，防止资金被非法转移。 第1215号通告则针对可疑资金流动引入了冻结措施。根据新规，金融机构可对特定交易资金执行最长30日的初步冻结，若需延长，必须获得法院批准。即便不触发冻结程序，相关调查工作也须在30日内完成，特殊情况下可延至60日。该机制适用于所有由一家金融账户向另一账户发起的电子资金转移。 此外，为提高反诈透明度，央行要求各机构自今年起按月提交新版《暂持资金报告》，报告内容涵盖所有涉风险或争议交易的处理进展。 菲律宾央行强调，新规的落地旨在堵住网络金融诈骗的各类漏洞，包括“钱骡账户”、钓鱼链接和冒充电商诈骗等高发形式。监管机构同时指出，AFASA法案已将未经授权使用或设立金融账户以从事洗钱或诈骗活动明确列为刑事犯罪，违法者将面临高额罚款乃至刑事惩处。 此举被视为菲律宾在数字金融领域迈出的关键一步，标志着当局在打击网络犯罪、保障公众资产安全方面愈加严谨与果断。

中国央行：指导商业银行配合公安精准研判涉诈账户风险

中国央行：指导商业银行配合公安精准研判涉诈账户风险 中国央行强调，央行指导商业银行和支付机构要配合公安机关精准研判涉诈账户的风险，杜绝一刀切采取风险防控措施。 中国人民银行支付结算司副司长杨青星期二（11月26日）在关于《电信网络诈骗及其关联违法犯罪联合惩戒办法》的新闻发布会上说，中国人民银行一直以来高度重视电信网络诈骗资金链精准治理工作，组织商业银行和支付机构统筹做好涉诈风险防控和优化服务工作。 根据中国公安部官网发布的文字实录，杨青说， 下一步中国人民银行将继续指导商业银行和支付机构统筹便民利民和风险防控，推进涉诈资金链的无感的精准治理，切实保护好群众的资金安全和合法权益。 惩戒办法由公安部、国家发展和改革委员会、工业和信息化部、中国人民银行联合印发，12月起施行。惩戒办法列出了银行业金融机构、非银行支付机构应当对惩戒对象落实的金融惩戒措施，其中包括限制惩戒对象名下银行账户、数字人民币钱包的非柜面出金功能；暂停为惩戒对象新开立支付账户、实名数字人民币钱包。 #中国人民银行 #诈骗 2024年11月26日 3:02 PM

部分银行调整个人账户单日线上交易限额

部分银行调整个人账户单日线上交易限额 近日，部分银行对非柜面渠道支付交易限额进行了调整。青岛银行、大连银行等多家银行相继发布公告，降低部分个人账户非柜面渠道的支付总限额。其中，青岛银行将部分个人账户单日限额调整为5000元以下。专家表示，这是银行账户防控工作的一种重要方式。非柜面渠道大额交易较难确认客户真实交易意图，且客户一旦转账成功较难追回，因此需要完善事中交易监测措施。（证券日报） 标签:#银行 频道: @GodlyNews1 投稿: @GodlyNewsBot

反洗钱委员会冻结郭华萍等人资产及90个银行账户

反洗钱委员会冻结郭华萍等人资产及90个银行账户 菲律宾反洗钱委员会（AMLC）已下令金融机构和政府机构冻结丹辘省（Tarlac）Bamban镇被停职市长的郭华萍（Alice Guo）及其他两人的银行账户和资产，因他们涉嫌参与非法网络BC活动。反洗钱委员会在声明中表示，上诉法院已批准其请求，发布命令冻结涉嫌参与人口贩运、洗钱和非法网络BC活动的个人和实体的资产。 在委员会的请愿书中，确认涉及人员包括郭华萍、黄志阳和林宝英。这些人被指控通过ZunYuan Technology、Baofu Land Development和Hongsheng Gaming Technology等实体策划人口贩卖和欺诈活动。 冻结令涵盖广泛的资产，包括14家金融机构的90个银行账户、多个房产及高价值个人财产，如豪华汽车和一架直升机。反洗钱委员会表示，此举旨在防止在调查和法律程序进行期间资产流失。 郭华萍的律师大卫（Stephen David）表示，在郭市长受到霸凌和死亡威胁的情况下，建议她将自己置于参议院的监护之下。大卫表示：“我们昨天谈过，我建议她面对法律程序。如果由我决定，她在参议院的监护下会更安全。” 她的律师还表示，尽管郭市长没有获得不适合在参议院出庭的医疗证明，但她仍然遭受创伤。此外，郭市长很可能放弃在明年的中期选举中寻求连任。此前，她曾表示将在2025年的选举中寻求连任，并依靠选民的支持。 郭市长因涉嫌与Bamban镇非法网络BC园区有关以及国籍身份问题，面临国会调查，并有被免职和取消出生证明的风险。 尽管如此，大卫坚持认为，郭市长应继续争取连任，让Bamban镇的人民决定她是否值得连任。选举委员会表示，只要没有最终判定她有罪，郭市长仍然可以寻求连任。