7 月份以来，多家银行密集发布公告称，持续调整个人结算账户的非柜面渠道的支付限额。除此之外，还有多家银行停止手机银行中 ATM

7 月份以来，多家银行密集发布公告称，持续调整个人结算账户的非柜面渠道的支付限额。除此之外，还有多家银行停止手机银行中 ATM 扫码取款业务，交通银行、农业银行、中信银行等还收紧无卡存取款业务。中国邮政储蓄银行研究员娄飞鹏表示，银行上述业务调整主要原因是电信诈骗多发并且形式多样、隐蔽性强，损害了广大居民的正当合法权益。银行调整非柜面渠道支付限额、停止部分线上渠道服务功能，有助于提升居民银行账户资金安全水平，减少电信诈骗案件发生，更好保障居民财产安全。（证券日报）

【香港虚拟银行Mox Bank疑冻结部分加密交易账户，香港金管局已督促处理】

【香港虚拟银行Mox Bank疑冻结部分加密交易账户，香港金管局已督促处理】 7月11日消息，香港虚拟银行Mox Bank多位用户反映旗下银行账户在短时间内被数度冻结，有用户分析此事或与近日Mox Bank系统更新有关，其系统对部分交易及客户较敏感，尤其是买卖加密货币的账户。对此香港金管局回应称已知悉该事件并要求Mox Bank做出适当跟进，确保客户关注得到妥善处理。 快讯/广告 联系 @xingkong888885

央行要求优化个人开户流程，解决“开户难”

央行要求优化个人开户流程，解决“开户难” #央行 #断卡行动 #消息 央行发布《》()，要求银行在“了解你的客户(KYC)”基础上，适当优化开户流程，不得“一刀切”要求客户提供辅助身份证明材料，不向客户提出不合理或超出必要限度的身份核实要求 • 当客户可能无法满足开户所需的各种证明、核验时，银行应充分利用数据、技术手段“补上” • 鼓励银行充分利用外部有效数据交叉核实客户身份，鼓励通过中国银联、清算总中心等跨行银行账户信息验证渠道核实客户在其他银行的有关信息，开户银行应当提供及时有效的验证信息 • 建立跨行开户核验机制。银联组织各银行探索提出跨行开户数量查询核验方案，实现银行在开户环节查询个人在全国范围内的银行账户情况，监测个人跨行大量开户行为 • 建立个人账户分类分级管理体系。根据客户身份、职业、年龄、交易等特征，提供与账户风险等级相匹配的银行账户功能，审慎与客户约定网上银行、手机银行、快捷支付等非柜面业务，合理设置非柜面渠道单一账户资金转出总限额、交易笔数、验证方式等 • 对涉诈涉赌账户采取管控措施。银行探索建立可疑开户人员“灰名单” • 治理“一人多卡（户）”、发卡泛滥情况，加强排查长期不动账户和同一人在同一银行持有超过规定数量的银行账户，根据具体情形采取风险控制措施，严格控制个人银行账户（含银行卡）总量 • 建立银警协作机制。加强与公安机关沟通协作，加强涉案人员信息共享和涉案银行账户分析，探索建立对可疑开户人员、恶意缠访闹访人员的劝阻处置机制 相关：” 相关：” @DocOfCard

#国内资讯t2025年中国税收严打严查！个人银行账户进账超过这个数将被重点监控

#国内资讯t2025年中国税收严打严查！个人银行账户进账超过这个数将被重点监控 营口市一家公司因个人账户收款被查！补税+罚款1300多万！2025年严查开始，个人账户进账多少会被重点监控？ 金税四期上线，税收征管模式彻底发生改变，从原来的“以票控税”变成现在的“以数治税”，实现个人银行流水的全维度监控：            1、多部门数据联网：打通税务、银行、市场监管、社保、外汇管理局、公安等多政府部门数据，个人账户的每一笔资金流动均被标记来源、用途、关联方。   2、智能风险模型：系统自动比对“银行流水”与“纳税申报表”，发现“私户收款未申报”“公转私未代扣个税”等异常，直接预警。 3、资金图谱分析：识别资金在亲属、员工、合作方账户间的流转路径。      4、穿透式稽查：重点追踪特定行业（医美、直播、微商）和高净值人群的资金链。            5、动态预警系统：对“凌晨转账”“频繁拆单”“跨境快汇”等200+种异常行为实时预警。            二、个人银行账户超过多少会被重点监控？       1、大额交易监管  以下3类大额交易，会重点监管。（图1） 2、异常交易监管 （图2） 3、大数据治税下，会从7个维度稽查！（图3） #曝光 #柬埔寨 #新闻 全网曝光 @RJJJJ 聊天大群 @DDDDA

【BitMEX调整保险基金配置，计划将USDT和ETH资产兑成美元存入合作银行账户】

【BitMEX调整保险基金配置，计划将USDT和ETH资产兑成美元存入合作银行账户】 9月28日消息，加密交易平台BitMEX宣布重新配置其保险基金，将USDT和ETH资产兑成美元存入合作银行账户。此次资金重组不会影响用户的交易活动，并将于2023年9月28日开始，期间可能会观察到来自BitMEX的链上资金大额移动。 快讯/广告 联系 @xingkong888885