:6月13日，深圳多家银行超过5万元大额取款需要预约。记者走访部分银行网点，发现取款2万元以下，可通过ATM机取款；取款2-5万

: 6月13日，深圳多家银行超过5万元大额取款需要预约。记者走访深圳部分银行网点，发现取款2万元以下，可通过ATM机取款；取款2-5万元之间，可直接到柜台提取；但5万元以上取款需要提前跟网点预约，较大额取款则需证明实际用途。 但光大银行规定2万元以上取款就需要预约，深圳农商则规定10万元以上取款需要提前预约。

超5万元取款需预约？多家网点：属实

超5万元取款需预约？多家网点：属实 6月14日，记者走访了农业银行广州车陂支行、招商银行广州东圃支行、广发银行广州潭村支行，当记者告知有超过5万元的取款需求时，上述三家支行的大堂经理均告诉记者需要提前一个工作日预约。有大堂经理表示，预约主要是出于提前准备现金的需要。实际上，“银行取款超5万元需预约”并非新规。2022年1月26日，中国人民银行、保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会三部门联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，要求商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途，遵循大额现金管理的相关规定。有银行工作人员告诉记者，一般来说，取款2万元以下，可通过ATM机取款；取款2万-5万元，可直接到柜台提取；但5万元以上取款需提前跟网点预约，较大额度取款还需证明实际用途。不过在实际操作中，也有部分银行的标准不一样，某股份制银行有关负责人介绍，对于原则上一次性提取现金人民币20万元（含）以上的客户，才需要需提前一个工作日向取现行提出申请，如有特殊情况，在网点现金库存充足情况下，可以当天办理大额取现。另一家银行也是如此，超过20万元的取款才需要预约，5万元-20万元的取款可以直接出示身份证在柜台办理。 ... PC版： 手机版：

取款2万人民币要警方同意 吉林银行：此举为防电信诈骗

取款2万人民币要警方同意 吉林银行：此举为防电信诈骗 近日有居民反映，在中国吉林省长春市一家吉林银行取款时，被告知需要辖区派出所同意才能办理。吉林银行对此表示，取款2万元（人民币，下同，3721新元）以上需要向派出所报备并审核，目的是为防范电信诈骗。 据央广网报道，有网民星期二（6月11日）发布视频称，其母亲携带银行卡、身份证等证件，前往长春市吉林银行取款，被银行告知需派出所同意才能办理。 网民说，由于另一家银行存款利息较高，母亲想将吉林银行里总金额不到10万元的钱转入到另一家银行。最终，他们等了很久，在派出所审核后，才在银行窗口成功转账。 根据网民在评论区发布的汇款凭证，此事发生在吉林省长春市吉林银行长春遵义路支行。 涉事支行工作人员星期三（12日）回应此事时说，根据辖区派出所要求，取款2万元以上，需要支行工作人员向派出所报备，派出所对客户账户核实后，便可以取款。他说，这主要是为了防范电信诈骗转账以及客户被骗。 工作介绍，核实客户身份的方式有很多种，有的客户表明取款需求后，支行工作人员线上向派出所说明，公安人员线上审核通过，客户便可办理。有的客户则遇到需要派出所工作人员到支行现场处理的情况，“每位客户遇到的具体审核情况可能不同”。 涉事支行所属辖区派出所工作人员则说，居民有取款需求，确实需要向银行说明用途、明细等，银行会将相关信息提交到派出所，工作人员核实后方可办理。 工作人员说：“主要是核实卡里的钱有没有问题，防范电信诈骗，看取款用途也是防止居民被电诈”。他指出，不仅吉林银行，目前多家银行均有相关要求。 吉林银行客服则表示，目前银行内部未出具上述网民提到的相关取款规定，不过有网点应辖区派出所要求有相关规定，具体如何取款需按网点实际情况来。 此事被曝出后，在网上引发热议。不少网民认为，存款自愿、取款自由，是银行开展储蓄业务的基本原则，并质疑“为什么我的钱需要你同意才能取”。更有甚者批评“这其实是一种懒政”“不要拿防诈当借口为难百姓，滥用权力”。不过，也有网民认为此举的初衷是好的，只是过程太麻烦了。 2024年6月13日 11:45 AM

吉林银行回应“取款需派出所同意”：辖区派出所要求取款2万元以上需报备

吉林银行回应“取款需派出所同意”：辖区派出所要求取款2万元以上需报备 6月12日，吉林长春。有网友反映，其母亲在当地一家吉林银行取款，总金额不到10万元，被告知需要辖区派出所同意才行。12日涉事支行以及派出所工作人员均表示，此举是为了防范电信诈骗，防止居民被电诈。该支行所属辖区派出所工作人员表示，居民有取款需求，确实需要向银行说明用途、明细等，银行会将相关信息提交到派出所，工作人员核实后方可办理。“主要是核实卡里的钱有没有问题，防范电信诈骗，看取款用途也是防止居民被电诈。”该工作人员表示，不仅吉林银行，目前多家银行均有相关要求。

深圳要求买卖黄金超2万人民币须实名登记

深圳要求买卖黄金超2万人民币须实名登记 网上近日传出深圳要求当日总额在2万元人民币（约3812新元）以上的黄金等贵金属交易人员应实名登记的通知截图，深圳市公安局罗湖分局翠竹派出所工作人员确认，网传通知截图的信息是真实的。 根据财联社星期二（4月2日）报道，上述网传截图显示，深圳公安局罗湖分局下辖翠竹派出所发出紧急通知称，鉴于当前电诈违法犯罪形势十分严峻，要求严格落实交易实名登记制度：当日总额在2万元人民币以上的黄金等贵金属交易人员应实名登记。商户要确保购买人使用银行卡户名与本人身份证一致。 深圳市公安局罗湖分局翠竹派出所工作人员在回复媒体查询时，确认网传通知截图属实。 据了解，目前中国黄金珠宝产业规模最大的制造加工中心和交易集散地水贝，即隶属于深圳罗湖区翠竹街道。 2024年4月2日 8:13 PM

中企称近6000万人民币在不知情下被银行划转

中企称近6000万人民币在不知情下被银行划转 中国一家上市公司申诉，近6000万元（人民币，1112万新元）存款在公司不知情的情况下，被当地银行划入某个账户，用于与这家公司没有关联关系的两家企业进行承兑汇票。 据《北京商报》报道，在上海挂牌的超卓航科上星期六（11月4日）发布公告称，公司在3月30日通过子公司，将6000万元存入招商银行南京城北支行，但其中5995万元在同一天被支行划入保证金存款账户。 这个存款账户存在以超卓航科名义，向北控（江苏）建设项目管理有限公司和南京陇源汇能电力科技有限公司开具的共计2.398亿元银行承兑汇票的开票记录，出票日期3月29日，到期日为9月29日。5995万元在10月7日被招商银行南京城北支行划出超卓航科公司账户。 超卓航科申诉，对资金存入前即实施的开具银行承兑汇票行为不知情。北控（江苏）建设和陇源汇能，与该公司、公司董监高以及实际控制人不存在任何关联关系和业务往来，超卓航科也没有与上述两家公司签订过任何协议。 超卓航科说，公司已向南京市公安局经侦支队报案，并向国家金融监督管理总局江苏监管局举报。 报道称，近年来存款“不翼而飞”的事件屡屡发生，储户涉及企业和个人。2022年，工商银行南宁分行逾2.5亿元存款“不翼而飞”的消息登上热搜，经调查发现，造成多位储户大额存款丢失的始作俑者是该分行原部门经理梁某。 梁某先是以为贷款企业做存款贡献为由，通过多位中间人找有闲置资金的客户到银行办理大额存款业务，承诺给予除正常的银行大额存款利息外的额外收益。工商银行南宁分行相关负责人说，目前司法认定梁某属个人犯罪行为，不属于职务侵占行为，同时受害人受非法高息引诱，通过非正规程序操作，导致资金损失。 曾在银行担任高管的王峻熙（化名）告诉《北京商报》，银行承兑汇票是由付款人委托银行开具的一种延期支付票据，票据到期银行具有见票即付的义务，但银行开具承兑汇票的前提是企业需要有相关授信，例如企业向银行存入一定票据金额的保证金，如果没有银行授信，是没有开据银行承兑汇票资格的。 ... 2023年11月6日 4:12 PM