摩根大通因员工使用 WhatsApp 绕过监管要求被罚 2 亿美元

摩根大通因员工使用 WhatsApp 绕过监管要求被罚 2 亿美元 摩根大通因员工使用端对端加密消息应用 WhatsApp 规避联邦记录法规要求被罚 2 亿美元。摩根大通向美国证券交易委员会支付 1.25 亿美元，向美国商品期货交易委员会支付 7500 万美元罚款。美国联邦证券法要求保留金融公司与其客户之间的通信记录，以确保金融公司没有绕过反欺诈法或反垄断法。 随着交易员越来越多的使用无法记录通信信息的消息应用如 WhatsApp、Signal 或 Telegram，世界各地的监管机构加大了对记录保存规则的执法力度，但金融公司很难控制员工如何使用第三方消息应用。 Solidot

美国金融公司因使用加密消息应用交流被罚 5.49 亿美元

美国金融公司因使用加密消息应用交流被罚 5.49 亿美元 美国金融监管机构继续打击使用 WhatsApp 和 Signal 等加密消息应用违反记录保存监管要求的行为。11 家经纪和投资顾问公司周二同意支付 5.49 亿美元罚款，其中富国银行、法国巴黎银行、法国兴业银行和蒙特利尔银行缴纳的罚款占到了总金额的九成。去年华尔街银行因违反记录保存监管要求被罚了 20 亿美元。美国的联邦证券法要求银行和投资公司保存记录，确保员工不会使用未经授权的通信方式开展业务。来源 ， 频道：@kejiqu 群组：@kejiquchat 投稿：@kejiqubot

#独家 知情人士说，监管机构拒绝批准道明银行以134亿美元收购First Horizon Corp. 的交易，其背后原因是这家加

#独家 知情人士说，监管机构拒绝批准道明银行以134亿美元收购First Horizon Corp. 的交易，其背后原因是这家加拿大银行处理可疑客户交易的做法。 知情人士表示，事实上最大的障碍是美国货币监理署和美联储不愿就道明银行的反洗钱做法出具健康证明。

FDIC在当地时间周一早间宣布，摩根大通将悉数接手First Republic Bank总计1,039亿美元的存款，并收购其2,

FDIC在当地时间周一早间宣布，摩根大通将悉数接手First Republic Bank总计1,039亿美元的存款，并收购其2,291亿美元资产中的大部分。作为该协议的一部分，FDIC将与摩根大通分担First Republic Bank贷款的损失。

Pornhub 母公司因性交易指控被罚款 180 万美元

Pornhub 母公司因性交易指控被罚款 180 万美元 Pornhub 的母公司 Aylo 在承认通过展示“性交易受害者”的内容获利后，面临 180 万美元的罚款以及受害者赔偿。该公司周四在布鲁克林联邦法院被提审，罪名是“从事涉及性交易收益的非法金钱交易”。Aylo 将通过与美国政府达成延期起诉协议来解决指控。根据协议条款，Aylo 必须向美国政府支付 180 万美元，并赔偿出现在其色情网站上的受害者。此外，该公司还将聘请一名独立监督员，为期三年，负责评估 Aylo 的“内容筛选和监控流程”，确保其妥善处理非法内容。

新加坡史上第二高罚金：九家金融机构因30亿洗钱案被罚2745万新元

新加坡史上第二高罚金：九家金融机构因30亿洗钱案被罚2745万新元 新加坡金融管理局（MAS）今日宣布，因未能有效履行反洗钱（AML）义务，九家金融机构在涉案金额高达30亿新元（约新台币707亿元）的“福建帮”洗钱案中，共计被处以2745万新元的罚款。这笔罚金创下新加坡历史上第二高纪录，仅次于此前涉及一马发展公司（1MDB）案件的罚款金额。 涉事机构与违规行为 被罚款的金融机构包括： 瑞士信贷（Credit Suisse）：被罚款580万新元 大华银行（UOB）：被罚款560万新元 瑞银集团（UBS） 花旗银行（Citibank） 瑞士宝盛银行（Bank Julius Baer） LGT私人银行 大华继显（UOB Kay Hian）蓝海资产管理（Lioner International Management） 恒泰信托（SingPost Centre） 这些机构的违规行为主要包括：客户风险评估不足、未能有效核实高风险客户的财富来源、交易监控存在疏忽，以及对可疑交易报告的后续追踪不力。 监管后续：高管禁令与资产充公 除了巨额罚款，新加坡金管局还对蓝海资产管理的四名前高管发出了最长达六年的禁令，同时多名经理也受到了谴责。 此次洗钱案共计有9亿新元的涉案资产被充公。此外，已有十名涉案人员被定罪，并已从新加坡驱逐出境。 新加坡金管局强调，尽管多数金融机构已制定了反洗钱政策，但对于那些执行不力的机构，将受到严格的监管和处罚。此举再次彰显新加坡打击金融犯罪、维护其国际金融中心声誉的决心。 免费投稿爆料：@baofu821