余伟文：本港银行业保持韧性　去年银行存款上升反映投资者信心

余伟文：本港银行业保持韧性　去年银行存款上升反映投资者信心 金管局总裁余伟文表示，减息及选举是今年两大主题，今年市场仍继续充满不确定性，香港作为开放式细小型经济体，无时无刻都受到外部冲击的影响，但本港银行业仍保持韧性，拥有非常雄厚的资本和非常高的流动性缓冲，香港充足的外汇储备也为金融稳定提供有力的保障，例如去年欧美银行业动荡，香港银行业完全没有受到影响，而投资者对香港的信心，反映在本港银行存款数目去年上升5%之上。他又提到，有信心3个长期趋势可能会持续下去，包括内地的开放、可持续发展和数码化，金管局将透过不同工作以抓住当中的机会。他表示，金管局一直与内地当局密切合作，支持内地资本帐和金融市场的进一步开放，上个月与人行公布6项新措施，深化本港与内地金融合作。另外，他指，香港金融监管机构正在努力建立全面的监管框架、涵盖虚拟资产服务提供者，例如稳定币发行人，当局正就引入稳定币发行人实施发牌制度收集市场意见，而较早时金管局协助政府发行第二次代币化绿色债券，他透露正研究其他做法，例如代币化存款。 2024-02-29 15:33:47

联储局压力测试反映美国大型银行有足够资本抵御动荡　但损失增加

联储局压力测试反映美国大型银行有足够资本抵御动荡　但损失增加 美国联储局公布的年度压力测试结果显示，美国大型银行将有足够的资本，抵御严重的经济和市场动荡，但由于投资组合风险较高，银行今年将面临更大的假设损失。测试结果显示，31家大银行将承受住失业率急升、市场剧烈波动，以及住宅和商业抵押贷款市场锐减的考验，仍能有足够的资本继续放贷。这些银行的高质量资本占比在最低水平时将降到9.9%，是监管最低要求的两倍多。不过，联储局指，测试发现银行今年的损失增加，是由于银行去年的投资组合在去年出现变化。在假设的严重情境下，接受测试的银行将遭受合计6850亿美元的损失。银行的资本比率平均下跌2.8个百分点，是2018年以来的最大降幅。在接受测试的所有银行中，嘉信理财的资本水平最高，在严重情境下的资本比率为25.2%。纽约梅隆银行、摩根大通、摩根士丹利、Northern Trust、道富银行、以及德意志银行和瑞银集团，在美国的业务均报告双位数的资本比率。较小型的地区性银行资本水平则更接近最低要求。联储局又指，信用卡余额和拖欠率不断上升、企业信贷组合风险加大，以及预计利润下跌都是今年银行面临的压力。 2024-06-27 08:35:58

工行完成发行400亿元人民币总损失吸收能力非资本债券

工行完成发行400亿元人民币总损失吸收能力非资本债券 中国工商银行公布，近日在全国银行间债券市场完成发行今年首期总损失吸收能力非资本债券，发行规模400亿元人民币。债券分为两个品种，其中4年期固定利率品种，在第3年末附有条件的发行人赎回权，发行规模300亿元，票面利率2.25厘。另外，6年期固定利率品种，在第5年末附有条件的发行人赎回权，发行规模100亿元，票面利率2.35厘。工行说，债券募集资金扣除发行费用后，将依据适用法律和主管部门批准，用于提升总损失吸收能力。 2024-05-17 22:33:34

惠誉料今年内银息差下行趋势难以扭转

惠誉料今年内银息差下行趋势难以扭转 评级机构惠誉中资银行评级董事薛慧如预计，今年内地银行息差或持续收窄，整体盈利压力较大，特别是有效需求仍处于逐步复苏，零售业务按揭贷款余额增速十分慢，银行议价能力较弱，加上贷款市场报价利率（LPR）下行、去年调整房贷利率，贷款重新定价压力存在。她表示，内地主要银行一直调整存款利率，居民风险偏好更为谨慎，存款定期化趋势并无转变，未见存款成本下降，预计今年息差下行趋势难以扭转。薛慧如提到，获纳入全球系统重要性银行（G-SIB）的5大内银，截至明年1月，需要发行资本工具补充监管要求的资金发行缺口高达1.6万亿元人民币，到2028年1月前更高达6.2万亿元，若果国有银行需要支持经济而额外增加放贷，风险加权资产进一步上升，盈利受到压力，资金缺口或进一步扩大。 另一中资银行评级董事徐雯超认为，内地大型银行经过数年风险处置，房地产风险敞口覆盖较充分，银行按揭业务负债比率处于安全边界内，未见客户还款能力大幅恶化，相信大型银行风险可控。不过，她指，该行早前将内地全年新屋销售预测，下调至最多下跌10%，预计中小银行盈利或拨备覆盖压力较大，并关注中小银行资本薄弱风险上升，若未能有效补充资本，有机会无法应付监管要求。 2024-04-17 17:31:43

金管局：银行特定分类贷款比率仍有上升压力但风险可控

金管局：银行特定分类贷款比率仍有上升压力但风险可控 金管局副总裁阮国恒表示，今年以来，仍见到部分民营内房企业面对财政压力的新个案，相关问题未完全缓解，银行或需继续处理信贷风险，但由于业界早于6至7年前已持续管控高杠杆内房风险，有不少已计提拨备，目前见到的个案亦已部分反映，因此虽然特定分类贷款比率仍有上升压力，但风险可控。他又指，本港银行业特定分类贷款比率上升，最主要是内房相关风险敞口影响，与高利率环境影响不大。提到本地发展商信贷风险，银行公会主席林慧虹说，业界会因应个别客户情况审视，不会单看行业环境决定风险偏好，强调一直密切关注整体经济环境作出放贷决定。她又说，今年2月本港贷款按年下跌1%，估计今年余下时间表现相若，取决于息口走势。她指，美国联储局近期释放的讯号为减息预期降温，本港银行会视乎港元拆息、资金成本等因素决定最优惠利率定价。 2024-04-18 19:00:47

美债孳息率上升　分析指联储局会议纪录偏鹰

美债孳息率上升　分析指联储局会议纪录偏鹰 美国国债孳息率向上，联储局会议纪录显示，委员担忧通胀上升，预料通胀放缓速度将会更慢。分析认为，会议纪录比起主席鲍威尔议息后召开的记者会发言更为鹰派。市场关注联储局会否推迟减息，并观望5月就业及通胀以作判断。下次议息会议将于6月11至12日召开，届时将公布最新经济及利率预测。10年期债息高见4.461厘，升4.7个基点，尾市徘徊4.425厘附近。两年期债息触及4.882厘，升4.9个基点。30年期债息一度升至4.59厘，升3.6个基点，尾市贴近4.54厘。 2024-05-23 07:18:01