【Circle高管解读欧盟反洗钱法规：对自托管钱包和CASP的影响非常有限】

【Circle高管解读欧盟反洗钱法规：对自托管钱包和CASP的影响非常有限】 3月25日消息，Circle欧盟战略与政策总监Patrick Hansen在X平台发布其对欧盟反洗钱法规的解读，称欧盟禁止匿名加密​​货币交易或自我托管钱包的说法有误。Hansen表示，欧盟反洗钱法规 (AMLR)不是加密货币监管，这是一个广泛的AML/CFT框架，适用于机构，即所谓的“义务实体”(OEs)。所有金融机构，包括加密资产服务提供商，都是OEs。因此，AMLR仅适用于OEs/服务提供商，并明确排除了硬件和软件提供商或无法访问/控制加密资产的自我托管钱包提供商(例如Metamask、Ledger)的义务。AMLR将适用于受MiCA监管的所有CASP（交易所、经纪商等）。这些CASP需要遵循标准KYC/AML程序，例如客户尽职调查等。这并不是什么新鲜事，因为欧盟的所有加密货币交易所和托管钱包提供商都已遵守当前AMLD5下的这些义务。AMLR(第58条)现在明确禁止CAS提供匿名账户，这意味着托管加密业务不能为匿名用户提供服务。这在现有的“反洗钱”规则下已经被禁止了，所以没什么新鲜的。此外，CASP也不允许提供隐私币账户。这已经是世界各地现有的商业惯例（MiCA此前已经禁止列出具有内置匿名功能的加密资产）。 Hansen写道，对于CASP和自托管钱包之间的转账（AMLR第31b条），AMLR要求采取“风险缓解”措施，包括使用区块链分析或收集有关这些加密资产的来源/目的地的额外数据。这符合欧盟实施的FATF旅行规则《资金转移条例》(TFR)，该条例将要求CASP至少收集与自托管钱包之间的转账数据（例如发起人/受益人的姓名） 。因此，这也不是什么新鲜事。拟议的AMLR的先前版本提出了一种更严格的方法，这意味着对自我托管发起人/受益人进行KYC，但由于行业的努力，最终达成了基于风险的多种选择方法。对于商家付款(AMLR第59条)，不幸的是，现金支付被限制在最高10,000欧元。如果欧盟成员国愿意，甚至可以采取更低的限制。好消息是，此前，议会还提出了一项修正案，将自托管钱包(不涉及CASP)的商户支付限制在1000欧元。这已经从最终版本中删除了。因此，人们将能够使用其自托管钱包在欧盟购买商品/服务，不受任何限制。如果你想使用CASP用加密货币购买商品和服务，即使在常规业务关系之外（所谓的偶尔交易），该CASP也需要对你进行客户尽职调查，如果交易金额超过1000欧元，则可能采取额外的KYC/AML措施（AMLR第15条）。因此新规对自托管钱包和CASP的影响非常有限。 此外，Hansen强调，欧盟议会ECON委员会于3月份就该案文达成一致，只需在欧盟议会全体会议（可能在4 底）和欧盟理事会中通过最终（纯正式）批准即可。它将在发布3年后（~2027年夏季）开始实施。 快讯/广告 联系 @xingkong888885

【欧盟反洗钱法案通过最终投票】

【欧盟反洗钱法案通过最终投票】 欧洲议会在周三投票通过了一系列法律，部分内容旨在增强“尽职调查措施和对客户身份的检查”，包括所谓的加密资产管理者。他们还必须向当局报告可疑活动。新法律将影响加密资产服务提供商（CASPs），如中心化加密交易所，以及包括赌博服务在内的其他多种机构。Circle的欧盟战略和政策总监Patrick Hansen在X上的一篇帖子中表示，此次投票是预期之中的，该法案将由欧盟理事会正式采纳，并将在三年后开始实施。 快讯/广告 联系 @xingkong888885

【爱沙尼亚即将出台新反洗钱法规，将加强对加密公司的要求】

【爱沙尼亚即将出台新反洗钱法规，将加强对加密公司的要求】 3月13日消息，爱沙尼亚正准备实施一套新的反洗钱规则，这将加强对在爱沙尼亚许可下运营的加密公司的要求。这些变化发生之际，人们担心俄罗斯可能利用加密货币逃避西方制裁。与此同时，爱沙尼亚正在对反洗钱政策进行持续审计。 下周二，该国修订后的《反洗钱和反恐融资法》将生效，并引入严格的标准。据Politico报道，加密货币公司将在爱沙尼亚打击黑钱的举措中“首当其冲”。这一更新将使爱沙尼亚的数字资产运营平台监管制度比即将出台的欧盟规则更加严格。2017年采用的这一框架被认为过于宽松，当时它允许数百家企业（其中许多位于其他地方）在爱沙尼亚获得了许可。 在发表讲话时，财政部长Keit Pentus-Rosimannus坚称，爱沙尼亚欢迎创新，但强调不会容忍金融犯罪，并将坚持把防止洗钱作为优先事项。