Circle欧盟战略与政策总监:欧盟新的反洗钱法规不是加密法规,并没有禁止自我托管加密货币交易或钱包

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【Circle高管解读欧盟反洗钱法规:对自托管钱包和CASP的影响非常有限】

【Circle高管解读欧盟反洗钱法规:对自托管钱包和CASP的影响非常有限】 3月25日消息,Circle欧盟战略与政策总监Patrick Hansen在X平台发布其对欧盟反洗钱法规的解读,称欧盟禁止匿名加密​​货币交易或自我托管钱包的说法有误。Hansen表示,欧盟反洗钱法规 (AMLR)不是加密货币监管,这是一个广泛的AML/CFT框架,适用于机构,即所谓的“义务实体”(OEs)。所有金融机构,包括加密资产服务提供商,都是OEs。因此,AMLR仅适用于OEs/服务提供商,并明确排除了硬件和软件提供商或无法访问/控制加密资产的自我托管钱包提供商(例如Metamask、Ledger)的义务。AMLR将适用于受MiCA监管的所有CASP(交易所、经纪商等)。这些CASP需要遵循标准KYC/AML程序,例如客户尽职调查等。这并不是什么新鲜事,因为欧盟的所有加密货币交易所和托管钱包提供商都已遵守当前AMLD5下的这些义务。AMLR(第58条)现在明确禁止CAS提供匿名账户,这意味着托管加密业务不能为匿名用户提供服务。这在现有的“反洗钱”规则下已经被禁止了,所以没什么新鲜的。此外,CASP也不允许提供隐私币账户。这已经是世界各地现有的商业惯例(MiCA此前已经禁止列出具有内置匿名功能的加密资产)。 Hansen写道,对于CASP和自托管钱包之间的转账(AMLR第31b条),AMLR要求采取“风险缓解”措施,包括使用区块链分析或收集有关这些加密资产的来源/目的地的额外数据。这符合欧盟实施的FATF旅行规则《资金转移条例》(TFR),该条例将要求CASP至少收集与自托管钱包之间的转账数据(例如发起人/受益人的姓名) 。因此,这也不是什么新鲜事。拟议的AMLR的先前版本提出了一种更严格的方法,这意味着对自我托管发起人/受益人进行KYC,但由于行业的努力,最终达成了基于风险的多种选择方法。对于商家付款(AMLR第59条),不幸的是,现金支付被限制在最高10,000欧元。如果欧盟成员国愿意,甚至可以采取更低的限制。好消息是,此前,议会还提出了一项修正案,将自托管钱包(不涉及CASP)的商户支付限制在1000欧元。这已经从最终版本中删除了。因此,人们将能够使用其自托管钱包在欧盟购买商品/服务,不受任何限制。如果你想使用CASP用加密货币购买商品和服务,即使在常规业务关系之外(所谓的偶尔交易),该CASP也需要对你进行客户尽职调查,如果交易金额超过1000欧元,则可能采取额外的KYC/AML措施(AMLR第15条)。因此新规对自托管钱包和CASP的影响非常有限。 此外,Hansen强调,欧盟议会ECON委员会于3月份就该案文达成一致,只需在欧盟议会全体会议(可能在4 底)和欧盟理事会中通过最终(纯正式)批准即可。它将在发布3年后(~2027年夏季)开始实施。 快讯/广告 联系 @xingkong888885

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