华人注意！ 微信、支付宝跨境转账, 将被查

华人注意！微信、支付宝跨境转账,将被查移动支付我都不知道何时开始离不开他了，从出门购物到网上购物，都是快捷支付和手机扫码。移动支付不知不觉的扎根于我们的日常生活之中。其中，微信和支付宝作为国内领先的电子支付平台，凭借其便捷性和普及度，成为了人们不可或缺的支付工具。随着经济的发展，金融犯罪问题也如影随形，洗钱、逃税等不法行为不仅损害了国家的税收利益，也破坏了社会的公平与正义。为了有效打击这些不法行为，维护金融市场的健康稳定，《非银行支付机构监督管理条例》从5月1日开始实行了，微信和支付宝也积极配合条例！新规内容：单笔转账3000元以上会面临风险抽查，单笔10万元以上会面临10%的抽查率。另外账户到达以下数额也会被重点留意：①单笔或累计现金交易超过5万元人民币②公对公转账超过200万元人民币；③私人账户之间转账，如果是跨境交易超过20万元人民币，境内交易则超过50万元人民币。2、新规的意义:当用户使用微信或支付宝进行单笔交易超过3000元时，交易将有可能被税务部门抽查。这一举措旨在通过加强监管，及时发现和阻止洗钱、逃税等金融犯罪行为，保护广大用户的合法权益

央行拟强化非银行支付机构全链条全周期监管

央行拟强化非银行支付机构全链条全周期监管《非银行支付机构监督管理条例》将于2024年5月1日正式施行。为保障《条例》有效实施，中国人民银行制定并于4月22日发布《非银行支付机构监督管理条例实施细则（征求意见稿）》，向社会公开征求意见。专家表示，《实施细则》旨在细化《条例》有关规定，为支付机构规范健康发展提供坚实的制度基础，着力营造稳定、透明、规范的法治化营商环境，强化对支付机构事前、事中、事后全链条全周期监管。具体而言，《实施细则》进一步明确《条例》中主要股东、实际控制人等重要概念及内涵，细化支付机构设立、变更、终止等行政许可程序等。（中国证券报）

人行就非银行支付条例实施细则征求意见

人行就非银行支付条例实施细则征求意见人民银行就《非银行支付机构监督管理条例实施细则》公开征求意见。人行表示，实施细则规定储值帐户运营、支付交易处理业务分别细分为I类、II类，并明确新旧分类方式对应关系。人行提到，实施细则对支付机构制度建设作出规定，要求支付机构应将监管要求，全部纳入其公司制度。另外，分段阶梯式设置支付机构净资产与备付金日均余额比例。内地去年12月公布的《非银行支付机构监督管理条例》，要求非银行支付机构，不得实施垄断或者不正当竞争行为，妨害市场公平竞争秩序；条例将支付业务重新划分为储值帐户运营与支付交易处理两类。监管机构表示，新的分类方式有利防范监管空白，避免监管套利。2024-04-2221:04:20

中国国务院发布条例规范非银行支付机构行为

中国国务院发布条例规范非银行支付机构行为中国国务院星期天（12月17日）发布《非银行支付机构监督管理条例》，规范非银行支付机构行为，防范化解风险。《条例》共六章60条，自明年5月1日起施行。根据《条例》的定义，非银行支付机构是指除银行业金融机构外，根据用户提交的电子支付指令转移货币资金的公司。《条例》规定，设立非银行支付机构应当经中国央行批准，非银行支付机构应当以提供小额、便民支付服务为宗旨，未经批准不得从事依法需经批准的其他业务，不得从事或者变相从事清算业务。《条例》也明确了支付业务管理要求，规定非银行支付机构应当健全业务管理等制度，具备符合要求的业务系统、设施和技术，确保支付业务连续、安全、可溯源。《条例》还明确支付账户、备付金、支付指令等管理规定，要求支付账户以用户实名开立，非银行支付机构不得挪用、占用、借用备付金，不得伪造、变造支付指令，防范非银行支付行业风险。在保护用户合法权益方面，《条例》规定非银行支付机构与用户签订支付服务协议，其条款应当按照公平原则拟定。同时，非银行支付机构应当保障用户资金安全和信息安全，不得将相关核心业务和技术服务委托第三方处理；也须防范支付账户被用于非法集资、电信网络诈骗、洗钱、赌博等违法犯罪活动。此外《条例》还明确了央行的监管职责、监管措施及风险处置措施等，规定了违法行为的法律责任。2023年12月17日4:09PM

60 条支付新规重磅发布 强化全链条全周期监管

60条支付新规重磅发布强化全链条全周期监管截至2023年9月底，全国共有185家非银行支付机构，2022年全年处理支付业务超1万亿笔、金额近400万亿元，分别占全国电子支付业务总量约80%、10%，日均备付金余额2.09万亿元，服务超10亿个人和数千万商户。综合多位行业内人士观点来看，《条例》提升了支付机构监管法律层级，从原先的部门规章提升为行政法规，标志着支付行业有了根本性法规，有利于强化行业监管，提升监管效率，树立监管权威；同时也将极大地引导支付机构助力实体经济发展。（第一财经）

内地《非银行支付机构监督管理条例》明年5月起施行

内地《非银行支付机构监督管理条例》明年5月起施行国务院总理李强日前签署国务院令，公布《非银行支付机构监督管理条例》，明年5月1日起施行。《条例》共6章60条，重点包括明确非银行支付机构的定义和设立许可，规定设立非银行支付机构应当经人民银行批准。二是完善支付业务规则，将支付业务分为储值账户运营和支付交易处理两类，并授权人民银行制定具体规则，又要求支付账户以用户实名开立。三是保护用户合法权益。非银行支付机构不得将相关核心业务和技术服务委托第三方处理，防范支付账户被用于非法集资、电信网络诈骗、洗黑钱、赌博等违法犯罪活动。四是明确人民银行的监管职责及风险处置措施等，地方人民政府配合人民银行做好风险处置工作。《条例》又规定了违法行为的法律责任。2023-12-1715:49:21(1)