香港各电子钱包正收紧实名认证要求

香港各电子钱包正收紧实名认证要求#SVF#实名认证5/6更新：[金管局副总裁李达志[]，计划将对银行的监管要求推展至电子钱包，目前各SVF（储值支付工具,StoredValueFacilities）正按要求收紧账户实名认证要求，新要求HKID生物身份认证2020年9月修订(2021年7月2日生效)的法定指引【)】…可重复储值的网络形式储值支付工具包括提供「网上帐户」的互联网支付平台，让使用者可储存货币价值，用作网上购物付款或人对人资金转拨……修订指引生效日期之前已建立业务关系的可重复储值的网络形式储值支付工具的客户而言，若有关储值支付工具持牌人已收集客户的身分识别资料…完成第1.4.19段所指明的措施，并继续向该等客户提供现有功能…(a)取得客户的身分证明文件副本；及(b)要求客户从其于持牌银行的户口转帐至其储值支付工具帐户，而储值支付工具持牌人能确认有关银行户口持有人姓名与其客户的姓名相符。▎八达通银包：（）•新用户仅HKID，▎Tap&Go：（）•新用户仅HKID，现有用户需要在6月1日[]之前完成一次同名银行账户转账才能维持认证[]，否则降级未认证[]▎AlipayHK：(同证件同名银行转账维持认证)•新用户仅HKID，▎WeChatPayHK：(同名银行转账维持认证)•，现有用户暂无通知要求6月30日前完成HKID或转账认证▎PayPalHK：即将要求HKID[]@DocOfCard/

金管局呼吁留意有关八达通卡欺诈网站

金管局呼吁留意有关八达通卡欺诈网站金管局呼吁市民提高警觉，留意一个由八达通卡有限公司所发出关于欺诈网站的新闻稿。有关储值支付工具持牌人已向金管局汇报事件。已知涉及该储值支付工具持牌人汇报的欺诈网站如下：octaupus[.]com金管局提醒公众，任何人士若曾向该网站提供其个人或户口资料，或曾透过该网站进行任何交易，应联络有关储值支付工具持牌人，并向警方报案，或联络警方的反诈骗协调中心。2023-07-1916:38:45

金管局呼吁市民留意八达通公司汇报的欺诈网站

金管局呼吁市民留意八达通公司汇报的欺诈网站金管局呼吁市民提高警觉，留意一个由八达通卡有限公司所发出关于欺诈网站的新闻稿。有关储值支付工具持牌人已向金管局汇报事件。已知涉及该储值支付工具持牌人汇报的欺诈网站为hxxps://ocshk[.]octopues[.]xyz。金管局提醒公众，任何人士若曾向该网站提供其个人或户口资料，或曾透过该网站进行任何交易，应联络有关储值支付工具持牌人，并向警方报案，或联络警方的反诈骗协调中心，电话号码18222。2023-11-1718:51:12

金管局指获发经营牌照才可在港经营银行或接受存款

金管局指获发经营牌照才可在港经营银行或接受存款金管局呼吁市民提高警觉，小心声称为「银行」或声称产品为「存款」的虚拟资产机构；同时警告有关机构这些行为可能违反《银行业条例》。金管局表示，留意到有虚拟资产机构自称为「加密银行」、「虚拟资产银行」、「数码资产银行」、「数码银行」或「数码交易银行」等，或声称提供「银行服务」或「银行户口」。金管局指出，部分虚拟资产机构亦使用「存款」一词形容客户存放于该等机构的资金，或宣传「储蓄计划」为「低风险」及「高回报」，强调有关描述或具误导性，令市民相信有关的虚拟资产机构是在香港获认可、并且可放心交托储蓄的银行。根据《银行业条例》，只有获金管局发出经营牌照的持牌银行、有限制牌照银行及接受存款公司，才可在香港经营银行或接受存款业务。2023-09-1520:10:58

香港金管局总裁：若在香港发行参考单一或多种法定货币的稳定币必须向金管局申请牌照

香港金管局总裁：若在香港发行参考单一或多种法定货币的稳定币必须向金管局申请牌照香港金管局总裁余伟文在《汇思》撰文《谈稳定币：监管发行人保障持有者》，余伟文表示，根据拟议的稳定币发行人监管制度，发行人若要在香港发行参考单一或多种法定货币的稳定币（法币稳定币），则必须向金管局申请相关牌照。发行人将需要在港有实体存在和配置管理层，并符合一定的资本要求。持牌人应制定有效的稳定机制，例如维持由优质并具高流动性的资产（如相应币种的银行存款或短期债务证券）所组成的储备资产并作妥善托管安排，以确保用户能按照他们的意愿随时按面值将稳定币换成法定货币。持牌人亦需遵守相应的管治、风险管理及打击洗钱及恐怖分子资金筹集的措施等。此外，香港金管局还计划为其他有意提供稳定币购买服务的市场参与者订立规限，其中将要求只有由持牌发行人所发行的法币稳定币才可以售予零售投资者。

金融管理专员谴责TNG并罚款157.5万元

金融管理专员谴责TNG并罚款157.5万元金管局宣布，金融管理专员已根据《支付系统及储值支付工具条例》，谴责TNG（Asia）Limited并罚款157.5万港元，因为TNG未能符合打击洗钱及恐怖分子资金筹集的措施，以及审慎及风险管理的最低准则。金管局表示，今次纪律处分行动是根据现场审查及进一步调查的结果而作出。金管局发现，在2016年8月至2020年8月期间，TNG涉及多个问题，包括未有健全和适当的管控制度、未有稳健的管治安排和有效的风险管理框架、未有稳健的内部管控制度，以遵守多个持牌人指引。在决定纪律处分行动时，金融管理专员已考虑所有情况及因素，包括但不限于调查结果的严重性、向TNG及业界传递明确的阻吓讯息、TNG采取的补救措施，以及过往并无遭受纪律处分的纪录，并以合作态度解决金管局的关注事项。金管局助理总裁（法规及打击清洗黑钱）朱立翘表示，对储值支付工具持牌人而言，稳健的管治安排和内部管控制度，以及管理层和员工强烈的合规意识，是有效风险管理框架中非常重要的支柱。储值支付工具持牌人应参考金管局相关指引及通告，采用合适的管治制度及内部管控，以管理运作风险，并为员工提供足够培训。2023-12-1818:59:54