#菲律宾新闻：央行：若银行账户线上交易可疑 可冻结30日！

#菲律宾新闻：央行：若银行账户线上交易可疑 可冻结30日！ 为进一步落实《反金融账户诈骗法案》（AFASA）相关条款，菲律宾中央银行（BSP）近日发布三项新规，全面强化金融系统对网络诈骗行为的防范和应对机制。这一系列新措施将覆盖银行、电商支付平台及电子钱包运营商，力图提升整个金融体系对数字欺诈活动的应变能力。 据悉，BSP于今年5月相继发布第1213号、1214号与1215号通告，涵盖账户诈骗侦测、资金冻结机制及跨机构应对协调等方面。其中，第1213号通告专注于更新信息科技风险管理规范，要求金融机构升级其反欺诈系统，构建自动化、实时的交易风险识别能力。 根据规定，所有处理大量线上交易的机构，必须部署先进的监控工具，包括设备指纹识别、地理位置追踪、行为偏差分析及可对异常交易行为作出即时响应的“终止开关”机制。此外，金融服务提供商还需设立“资金锁定”选项，使用户在账户遭遇风险时得以迅速冻结部分余额，防止资金被非法转移。 第1215号通告则针对可疑资金流动引入了冻结措施。根据新规，金融机构可对特定交易资金执行最长30日的初步冻结，若需延长，必须获得法院批准。即便不触发冻结程序，相关调查工作也须在30日内完成，特殊情况下可延至60日。该机制适用于所有由一家金融账户向另一账户发起的电子资金转移。 此外，为提高反诈透明度，央行要求各机构自今年起按月提交新版《暂持资金报告》，报告内容涵盖所有涉风险或争议交易的处理进展。 菲律宾央行强调，新规的落地旨在堵住网络金融诈骗的各类漏洞，包括“钱骡账户”、钓鱼链接和冒充电商诈骗等高发形式。监管机构同时指出，AFASA法案已将未经授权使用或设立金融账户以从事洗钱或诈骗活动明确列为刑事犯罪，违法者将面临高额罚款乃至刑事惩处。 此举被视为菲律宾在数字金融领域迈出的关键一步，标志着当局在打击网络犯罪、保障公众资产安全方面愈加严谨与果断。

#注意！GCash实施临时每日交易限额 防止贿选行为

#注意！GCash实施临时每日交易限额 防止贿选行为 菲律宾知名电子支付平台 GCash 宣布，从即日起至 5 月 12 日，将对“即时转账（Express Send）”和“二维码转账（Send via QR）”实施临时每日交易限额，以防止 2025 年中期选举期间可能发生的贿选行为。平台将在 5 月 13 日后恢复正常交易额度。 除了个人账户，GCash 企业账户也适用于此次限制措施。根据菲律宾选举委员会（Comelec）第 11104 号决议，在选举期间，单日现金提取金额超过 50 万披索，或账户之间出现异常大额资金流动，如无法提供合理的经济理由，将被视为可疑交易，并接受严格审查。 菲律宾选举委员会（Comelec）此前已表态，将采取更严格的措施打击选举期间的贿选、买票及滥用国家资源等行为，以确保 2025 年选举的公平性与透明度。 GCash 用户，尤其是华人商家和企业，应密切关注平台公告，提前做好财务安排，避免因交易限制影响正常业务运营。

央行要求优化个人开户流程，解决“开户难”

央行要求优化个人开户流程，解决“开户难” #央行 #断卡行动 #消息 央行发布《》()，要求银行在“了解你的客户(KYC)”基础上，适当优化开户流程，不得“一刀切”要求客户提供辅助身份证明材料，不向客户提出不合理或超出必要限度的身份核实要求 • 当客户可能无法满足开户所需的各种证明、核验时，银行应充分利用数据、技术手段“补上” • 鼓励银行充分利用外部有效数据交叉核实客户身份，鼓励通过中国银联、清算总中心等跨行银行账户信息验证渠道核实客户在其他银行的有关信息，开户银行应当提供及时有效的验证信息 • 建立跨行开户核验机制。银联组织各银行探索提出跨行开户数量查询核验方案，实现银行在开户环节查询个人在全国范围内的银行账户情况，监测个人跨行大量开户行为 • 建立个人账户分类分级管理体系。根据客户身份、职业、年龄、交易等特征，提供与账户风险等级相匹配的银行账户功能，审慎与客户约定网上银行、手机银行、快捷支付等非柜面业务，合理设置非柜面渠道单一账户资金转出总限额、交易笔数、验证方式等 • 对涉诈涉赌账户采取管控措施。银行探索建立可疑开户人员“灰名单” • 治理“一人多卡（户）”、发卡泛滥情况，加强排查长期不动账户和同一人在同一银行持有超过规定数量的银行账户，根据具体情形采取风险控制措施，严格控制个人银行账户（含银行卡）总量 • 建立银警协作机制。加强与公安机关沟通协作，加强涉案人员信息共享和涉案银行账户分析，探索建立对可疑开户人员、恶意缠访闹访人员的劝阻处置机制 相关：” 相关：” @DocOfCard

#国内资讯t2025年中国税收严打严查！个人银行账户进账超过这个数将被重点监控

#国内资讯t2025年中国税收严打严查！个人银行账户进账超过这个数将被重点监控 营口市一家公司因个人账户收款被查！补税+罚款1300多万！2025年严查开始，个人账户进账多少会被重点监控？ 金税四期上线，税收征管模式彻底发生改变，从原来的“以票控税”变成现在的“以数治税”，实现个人银行流水的全维度监控：            1、多部门数据联网：打通税务、银行、市场监管、社保、外汇管理局、公安等多政府部门数据，个人账户的每一笔资金流动均被标记来源、用途、关联方。   2、智能风险模型：系统自动比对“银行流水”与“纳税申报表”，发现“私户收款未申报”“公转私未代扣个税”等异常，直接预警。 3、资金图谱分析：识别资金在亲属、员工、合作方账户间的流转路径。      4、穿透式稽查：重点追踪特定行业（医美、直播、微商）和高净值人群的资金链。            5、动态预警系统：对“凌晨转账”“频繁拆单”“跨境快汇”等200+种异常行为实时预警。            二、个人银行账户超过多少会被重点监控？       1、大额交易监管  以下3类大额交易，会重点监管。（图1） 2、异常交易监管 （图2） 3、大数据治税下，会从7个维度稽查！（图3） #曝光 #柬埔寨 #新闻 全网曝光 @RJJJJ 聊天大群 @DDDDA

#重磅新闻：2025年中国税收严打严查！个人银行账户进账超过这个数将被重点监控

#重磅新闻：2025年中国税收严打严查！个人银行账户进账超过这个数将被重点监控 营口市一家公司因个人账户收款被查！补税+罚款1300多万！2025年严查开始，个人账户进账多少会被重点监控？ 金税四期上线，税收征管模式彻底发生改变，从原来的“以票控税”变成现在的“以数治税”，实现个人银行流水的全维度监控：            1、多部门数据联网：打通税务、银行、市场监管、社保、外汇管理局、公安等多政府部门数据，个人账户的每一笔资金流动均被标记来源、用途、关联方。   2、智能风险模型：系统自动比对“银行流水”与“纳税申报表”，发现“私户收款未申报”“公转私未代扣个税”等异常，直接预警。 3、资金图谱分析：识别资金在亲属、员工、合作方账户间的流转路径。      4、穿透式稽查：重点追踪特定行业（医美、直播、微商）和高净值人群的资金链。            5、动态预警系统：对“凌晨转账”“频繁拆单”“跨境快汇”等200+种异常行为实时预警。            二、个人银行账户超过多少会被重点监控？       1、大额交易监管  以下3类大额交易，会重点监管。（图1） 2、异常交易监管 （图2） 3、大数据治税下，会从7个维度稽查！（图3） 订阅东南亚华人大事件 t.me/+BBYiL-g2KrJjNWFl 免费投稿爆料：@baofu821